Что такое валютный рынок? Давайте разбираться вместе.

Добавлено в закладки: 0

Что такое валютный рынок? Описание и определение понятия.

Валютный рынок – это система устойчивых экономических и организационных отношений, которые создаются при осуществлении сделок продажи или покупки иностранной валюты, платежных документов, номинированных в иностранной валюте, и соглашений иностранных инвесторов по передвижению капитала. Валютный рынок обеспечивает согласование интересов инвесторов, покупателей, продавцов в отношении валютных ценностей. Валютный рынок характеризуют также как средство связи, которое соединяет брокерские фирмы, иностранные и национальные банки. Отличают валютные рынки по области деятельности (международные, национальные, региональные) и по организации (биржевые и внебиржевые).


Валютный рынок (англ. Foreign exchange market, currency market) является системой устойчивых организационных и экономических отношений, появляющихся при осуществлении операций по продаже или покупке иностранной валюты, платежных документов в иностранных валютах и операций по движению капитала иностранных инвесторов.

На валютном рынке проходит согласование интересов покупателей, инвесторов, продавцов валютных ценностей. Западные экономисты характеризуют валютный рынок с организационно-технической точки зрения как совокупную сеть современных средств связи, которые соединяют брокерские фирмы и иностранные и национальные банки.

Содержание:

История

Предпосылки для становления и развития современного валютного рынка

Операции по обмену валют были ещё в средние века и в древнем мире. Но современные валютные рынки появились в XIX веке. Главными предпосылками, которые способствовали становлению валютного рынка в современном понимании были следующие:

  • широкое развитие разных экономических международных связей,
  • создание мировой валютной системы, которая основана на регулировании и организа­ции валютных отношений, которая закреплена межгосударственными согла­шениями,
  • широкое распространение кредитных средств международных платежей и расчётов,
  • централизация и укрупнение банковского капитала, широкое развитие корреспондентских отношений меж банками различных стран, в том числе ведение в иностранной валюте корреспондентских счетов,
  • развитие средств связи и информационных технологий: телефона, телеграфа, телекса, что упростило контакты меж валютными рынками и уменьшило время на получение информации о выполненных сделках.

Развивающиеся валютные национальные рынки и их взаимодействие образовали единый мировой валютный рынок, на котором свободно обращаются ведущие валюты в финансовых мировых центрах.

Кто такие трейдеры на рынке Форекс?

трейдеры на рынке форекс

Не секрет, что курсы валют постоянно изменяются под влиянием разного рода экономических факторов (например, размер ВВП или уровень безработицы). Валюты тех стран, где экономика показывает рост, дорожают, а валюты тех стран, где экономика испытывает проблемы – падают в цене. Так вот трейдеры на рынке Форекс – это те, кто зарабатывает на изменениях валютного курса.

Простой пример: вы спрогнозировали рост доллара и поменяли все свои рубли на доллары. Если ваш прогноз оправдается (доллар вырастет на следующий день), то вы на этом заработаете.

На самом же деле трейдеры Форекс не бегают каждый день по обменникам, а торгуют валютой через специальные брокерские терминалы (например, метатрейдер). Через такие терминалы можно торговать всеми основными валютами в мире, сидя дома перед своим компьютером.

Виды и эволюция валютных операций

В международном обороте исторически различались два главных метода платежа: ремитирование и трассирование, которые использовались в международном обороте до Первой мировой войны и частично (в меньшей мере) в период меж Второй и Первой мировыми войнами.

Термин “трассирование” связывается с использованием переводного векселя – тратты. Кредитор при платеже по этому методу выписывает тратту на должника в его валюте (к примеру, кредитор в Лондоне предъявляет должнику в Чикаго требование оплатить долг в долларах) и продаёт ее по банковскому курсу покупателя на своем валютном рынке. Таким образом, кредитор при трассировании выступает, как активная сторона, он продает на своем валютном рынке вексель в валюте должника.

Валютный рынок 3
Активным лицом при ремитировании выступает должник: он покупает на своем валютном рынке валюту кредитора по курсу продавца.

В первые годы после Второй мировой войны до конца 1950-х годов, когда имелись валютные ограничения, в развитых промышленно странах преобладали валютные сделки спот (с немедленной поставкой валюты) и срочные сделки «форвард».

Определение валютного рынка. С 1970-х годов стали развиваться опционные и фьючерсные валютные сделки. Этого рода сделки предоставили всем участникам валютного рынка новые возможности как для хеджеров, так и для валютных спекулянтов, то есть для получения спекулятивной прибыли и защиты от валютных рисков. Банки стали выполнять валютные сделки в сочетании с операциями «своп» с процентными ставками.

Как торговать на рынке Форекс?

как зарабатывать на рынке форекс

Для того, чтобы успешно торговать и зарабатывать на Форекс нужно научиться анализировать графики движения цен валют и экономические новости. Первое помогает определить наиболее выгодные моменты для открытия и закрытия сделок, а второе объясняет причины роста или падения валюты. Сам механизм торговли на Форекс я описывал здесь.

Другим немаловажным составляющим успешной торговли на рынке Форекс является мани-менеджмент (или риск-менеджмент). Даже правильный прогноз может в итоге принести убыток, если вовремя не закрыть сделку. Именно поэтому управлению капиталом в трейдинге отводится особо важная роль.

Главные характеристики современных валютных мировых рынков

Современные мировые валютные рынки характеризуются главными особенностями.

  1. Безостановочный, непрерывный характер выполнения операций в течение суток попеременно во всех частях света.
  2. Интернациональный характер валютных рынков на основе глобализации мирохозяйственных связей, широкого применения электронных средств связи для осуществления расчётов и операций.
  3. Использование на валютном рынке операций для целей защиты от кредитных и валютных рисков при помощи хеджирования.
  4. Унифицированный характер валютных операций.
  5. Волатильность курсов валют, которая не всегда связана с фундаментальными экономическими факторами.
  6. Большая доля арбитражных и спекулятивных операций, которые превосходят многократно валютные операции, которые связаны с коммерческими сделками. Количество валютных спекулянтов резко увеличилось и включает не только финансово-промышленные группы и банки, ТНК, но и много других участников, в том числе юридических и физических лиц.

Современный валютный рынок исполняет такие функции:

  1. Создание возможностей для защиты от кредитных и валютных рисков.
  2. Обеспечение своевременности международных расчётов.
  3. Создание возможностей для диверсификации валютных резервов предприятий, банков, государства.
  4. Обеспечение взаимосвязи мировых финансовых, кредитных, валютных рынков.
  5. Возможность реализации валютной политики как части экономической государственной политики. Возможность реализации согласованных действий различных государств с целью реализации целей макроэкономической политики в рамках межгосударственных соглашений.
  6. Рыночное регулирование курсов валют на основании взаимодействия предложения и спроса валют.
  7. Предоставление возможностей для участников валютного рынка получения спекулятивной прибыли за счет арбитражных операций.

Валютный рынок по объёму операций в значительной степени превосходит прочие сегменты финансового рынка. Так, каждодневный объем операций в 1997 г. на рынке акций оценивался в 100—150 млрд. долларов, на рынке облигаций — 500—700 млрд долл., а на валютном рынке — 1,4 трлн долл. (против 205 млрд долл. в 1986 г.). Объём валютных операций в настоящее время составляет приблизительно четыре триллиона долларов в день.

Можно ли заработать на Форекс

Есть отличная поговорка: «Опытные трейдеры говорят — кто играет на Форексе, тот проигрывает, а кто работает, тот зарабатывает».

Форекс торговля действительно привлекает новичков своей простотой, но на самом деле это обычный бизнес. Количество успешных трейдеров (а именно так называют специалистов рынка Форекс) — не более 5%. Возможно поэтому в нашем обществе сложилось такое скептическое отношение к трейдингу.

Заработок трейдера принято измерять не в рублях или долларах, а в процентах за неделю, месяц или год. Ежемесячный доход в размере 5-20% считается хорошим. Многие, особенно новички, которые не располагают большим стартовым капиталом, ориентируются на уровень прибыли 100% в месяц. В подавляющем большинстве случаев эта затея заканчивается «сливом депозита».

Видео: Можно ли заработать на Forex

Понять, что такое Форекс и как он работает, можно за один день. Открыть торговый счет, пополнить баланс и совершить первую сделку — вопрос нескольких часов. А вот на то, чтобы научиться торговать в прибыль, понадобится как минимум несколько месяцев.

Инструменты валютного рынка

Сделки спот являются сделками по продаже и покупке валюты на условиях её немедленной поставки банками-контрагентами в срок не позже второго рабочего дня от дня заключения сделки, во время которой фиксируют курс покупки/продажи.

Валютные операции с немедленной поставкой – самый мобильный элемент валютной позиции и имеют в себе определенный риск.

При помощи операции «спот» банки обеспечивают потребности собственных клиентов в иностранной валюте, перелив капиталов, включая «горячие» деньги, из одной валюты в другую, осуществляют спекулятивные и арбитражные операции.

Мы коротко рассмотрели валютный рынок: история, главные характеристики, инструменты. Оставляйте свои комментарии или дополнения к материалу.

Преимущество форекса – большие кредитные плечи.

Стандартный 1 лот на форексе равен 100 000 единиц базовой валюты

Следовательно, для покупки или продажи 1 лота валютной пары USD/RUB вам потребовалось бы 100 000 Американских долларов. Здесь приходят на помощь кредитные плечи. Стандартное плечо на Форексе в странах СНГ – 1:100, это означает, что вам требуется в 100 раз меньше средств на депозите для совершения торговых операций. Собственных средств по сделке по покупке или продаже 1 лота USD/RUB вам потребуется 1000 Американских долларов. Кредитные плечи могут быть и более 1:100, максимальное, что встречал 1:2000.

Многие брокеры также предоставляют дробные лоты: 0,1 и 0,01 лота, что равняется 10 000 единиц базовой валюты и 1 000 соответственно.

Инструменты

Все мировые валюты, а также производные от них идентифицируются как торговые инструменты глобальной сети. Их основным элементом, который лежит в основе расчетной операции по определению стоимостной ценности, являются валюты разных государств. Их котировки определяются из расчета стоимости одной денежной единицы по отношению к базовой валюте – американскому доллару, или к любой другой. Конкретное значение стоимости формируется в результате соотношения баланса спроса и предложения, а также под воздействием ряда экономических и фундаментальных факторов. Чаще всего на форекс участники торгуют высоколиквидными валютами, находящимися в свободной конвертации.

Все торговые инструменты условно подразделяются на валютные соглашения и дериваторы. К категории валютных соглашений относятся:

  • спот,
  • форварды аутрайт,
  • своп.

Спотовые сделки предполагают реализацию обменно-валютных операций, расчет по которым производится не позже чем на второй банковский день после даты соглашения. По-другому их называют наличными или кассовыми. Сделки, совершенные на условиях спот, заключаются на межбанковском рынке внебиржевого характера. При этом покупная цена активов соответствует установленному валютному курсу. Подобные операции носят спекулятивный характер. На них приходится более 65 процентов всего рыночного оборота. Основными участниками являются хедж-фонды, банки и финансовые учреждения.

Обмен валют по курсу форвард осуществляется в сроки, которые устанавливаются сторонами сделки в момент ее заключения. Такие операции выгодны при нестабильных значениях котировок.

Что такое валютный рынок
Что такое международный валютный рынок

Своповые сделки предполагают единовременные операции покупки и продажи торгового инструмента, имеющие разные даты валютирования. На форвардных валютных рынках обмен валют проводится в будущем периоде. Они формируются за счет операций форвард аутрайт и валютносвоповых сделок.

Торговые инструменты деривативы образуются как производные от базового актива, который выступает основным товаром. Им может быть любой продукт или услуга. Различают несколько видов подобных инструментов:

  • фьючерсы,
  • опционы,
  • процентные свопы,
  • синтетическое соглашение.

Фьючерсные сделки предполагают, что обменно-валютная операция будет проведена в конкретный день по заранее оговоренному сторонами курсу. Опционы оформляются в виде договора между покупателем и продавцом, условием которого является предоставление покупателю права, не обязывающего его совершать покупку валюты в определенном количестве по цене, которая заранее согласована, на протяжении определенного временного периода. При этом не важны текущие значения котировок в этот момент.

Свопы валютно-процентного характера являются соглашением, в условиях которого обмен обязательств на валютный обмен, последствиями чего является выплата процентов по займу друг другу. После погашения обязательств стороны вновь обмениваются валютой.

Цифровые активы и будущее торговли на Форекс

Огромный размер рынка форекс поразителен. Управляемый экосистемой плавающих фиатных валют без стабильной ценовой привязки, рынок форекс стал доминировать на мировых финансовых рынках как наиболее ликвидный класс активов в мире.

Интересно, что появление криптовалют и цифровых активов обеспечило жизнеспособную альтернативу традиционным валютным услугам, таким как денежные переводы.

Ожидается также, что цифровые активы станут более привлекательными для традиционной финансовой системы, и расширение торговых пар многих цифровых активов служит ярким показателем их включения в финансовый портфель и инвестиционные услуги брокеров.

Рынок форекс — это уникальная финансовая экосистема, которая считается наиболее близкой к совершенной конкуренции из-за ее огромных размеров и постоянной работы.

Тем не менее, сторонники надежных денег, таких как Биткойн и золото, колеблются в отношении долгосрочной устойчивости плавающих фиатных валют. Размер и сложность рынка форекс являются прямым результатом роспуска Бреттон-Вудской системы и указывают на проблемы, которые необходимо решать.

Валютный курс

Национальная валюта на валютном рынке обменивается на деньги других государств. Валютный курс — это пропорция, количественное соотношение, в котором обменивается на денежную единицу той или иной страны валюта некоторого государства. Другими словами, это цена единицы валюты иностранной, выраженная в некотором количестве денежных единиц национальной. Именно этим курсом определяется ситуация на валютном рынке. Когда растет цена единицы валюты иностранной в пересчете на отечественную, возникает обесценивание отечественной, и наоборот.

Интервенции ЦБ

участники валютного рынка

Интервенции на валютном рынке осуществляются ЦБ тех или иных стран для манипулирования валютным курсом данных государств. Порой они проводятся организованно несколькими ЦБ. Например, интервенции Банка Японии, ФРС и ЕЦБ привели к тому, что в 2011 году на 2% упала цена йены. Это было сделано для того, чтобы поддержать Японию после произошедшего здесь серьезного землетрясения. Поддержанию экономики этой страны способствовало снижение йены по отношению к доллару.

Кроме изменения котировок тех или иных валют, интервенции также используются для контроля государства за волатильностью рынка валют, управления ликвидностью, увеличения резервов ЦБ (в разных валютах), стимулирования оттока и притока капиталов. Зачастую интервенции осуществляются в краткосрочном периоде. Они бывают фиктивные и реальные. Центробанк при реальных интервенциях действительно производит вброс или скупку валюты. При фиктивных же он лишь декларирует свое намерение осуществить те или иные денежные операции. Фиктивные интервенции также бывают направлены на изменение котировок валюты, хотя имеют при этом очень кратковременные последствия.

Теперь вы знаете, что такое валютный рынок и валютный курс. Эти темы являются очень важными в международной экономике, особенно сегодня, когда курсы валют стремительно меняются.

Внебиржевой и биржевой рынки

По степени организованности бывает внебиржевой и биржевой валютный рынок (Московской биржи, к примеру). Биржевой — организованный рынок, представленный валютной биржей, то есть предприятием, которое организует торги валютой и ценными бумагами в ней. Биржа коммерческим предприятием не является. Главная функция ее — не в извлечении прибыли, а в мобилизации денежных средств, являющихся временно свободными, через продажу валюты, а также ценных бумаг в ней, и в установлении валютного курса, то есть рыночной ее стоимости. В нашей стране, например, самым крупным является валютный рынок Московской биржи. Она была создана в 2011 году путем слияния ММВБ и РТС.

Ряд достоинств имеет биржевой валютный рынок. Он является наиболее дешевым источником валютных средств и валюты, выставляемые на торги заявки имеют абсолютную ликвидность. Что такое ликвидность ценных бумаг и валюты? Она означает их способность быстро превращаться в валюту национальную без потерь в цене.

Валютный внебиржевой рынок организуется различными дилерами. Они могут являться или не являться членами валютной биржи и вести свою деятельность по компьютерным сетям, телефаксу, телефону.

валютный рынок развитие

Внебиржевой и биржевой валютный рынок, развитие которых происходит параллельно, в некоторой степени друг другу противоречат. Одновременно они являются взаимодополняющими. Связано это с тем, что, выполняя своей деятельностью общую функцию по обращению ценных бумаг и торговле валютой, они используют различные формы и методы реализации валюты и ценных бумаг в ней.

Достоинства валютного внебиржевого рынка состоят в следующем. Во-первых, в достаточно низкой себестоимости связанных с операциями по обмену валют затрат. Часто дилеры банков применяют очные валютные аукционы для снижения своих затрат на валютную конверсию, заключая договоры продажи и купли валюты по курсу, установленному до начала торгов. Снимаются комиссионные с участников торгов на бирже, и их сумма напрямую зависит от суммы рублевых и валютных ресурсов, которые удалось продать. Законом, кроме того, установлен специальный налог на сделки на бирже. Операция валютной конверсии во внебиржевом рынке осуществляется для уполномоченного банка после нахождения контрагента по сделке практически бесплатно.

Во-вторых, здесь скорость расчета выше, чем при торговле на бирже. Связано это, главным образом, с тем, что валютный внебиржевой рынок позволяет осуществлять сделки в течение операционного дня в любое время, а не только в конкретное время биржевой сессии. Поэтому очень важным является внебиржевой валютный рынок. Развитие его необходимо каждому государству для более быстрого и менее затратного обмена валюты.

Внебиржевой рынок по объему торговли существенно превосходит биржевой. Наиболее ликвидным в мире на сегодняшний день считается внебиржевой рынок Forex. Он круглосуточно функционирует во всех мировых финансовых центрах (от Токио до Нью-Йорка).

Сколько можно зарабатывать на рынке Форекс?

заработок рынке форекс

Вопрос заработка, безусловно, важный, но не первостепенный. В теории ваш заработок на рынке Форекс ничем не ограничен (вы можете заработать за день, как 100 000$, так и «дырку от бублика»), но на практике никогда не стоит делить шкуру неубитого медведя.

Самое главное – это разобраться, как зарабатывать на рынке Форекс. Для этого необходимо выработать четкую стратегию торговли (а еще лучше не одну). Затем нужно решить какими суммами вы готовы оперировать в торговле. И уже от этого строить свои ожидания.

Его функции заключаются в следующем:

  • Обеспечение обслуживания международного оборота услуг, товаров и капиталов,
  • формирует обменный курс, основываясь на существующий спрос и предложение на данный товар,
  • позволяет инвесторам вкладывать свои средства в более надежные и «твердые» денежные валюты, сохраняя свои сбережения от внутренней инфляции экономически неустойчивых стран,
  • хеджирует (страхует) от рисков, связанных с обменными и кредитными операциями, а также спекулятивными сделками,
  • с его помощью проводят денежно-кредитную политику в стране,
  • коммерческие банки и компании могут получать прибыль от курсовых разниц.

Главная его задача – это организация бесперебойного процесса по обмену национальных единиц, законно обращающихся на территории одного государства, на иностранные, для проведения расчетов по международным сделкам.

Виды валютных курсов

валютный рынок московской биржи

Выделяют следующие их виды:

  • фиксированный — установленное официально соотношение между валютами тех или иных государств, основанное на взаимном паритете,
  • колеблющийся — валютный курс, изменяющийся свободно под воздействием предложения и спроса,
  • плавающий — разновидность колеблющегося, предполагающая применение механизма валютного регулирования.

В 1976 году на Ямайской конференции было решено ввести систему плавающего курса. Государство, как правило, накладывает на вывоз, ввоз и пересылку иностранной и национальной валюты за границу и из-за границы определенное ограничение. Соотношением предложения и спроса определяются все цены рыночной экономики, а также цены на валюту (то есть валютные курсы).

Что нужно, чтобы зарабатывать на Форекс – 7 полезных советов для новичка

Мы укажем советы, которым следовали сами и которым советуют следовать профессиональные биржевые спекулянты. Частично этот материал освещался в «Торговле на бирже для начинающих», давайте взглянем на него под иным углом.

Совет 1. Правильно выбирайте стратегию торговли

Желательно при выборе стратегии пообщаться с профессионалом, посетить практический вебинар или мастер-класс. Неправильная стратегия всегда приводит к сливу денег. Учесть надо многое: размер депозита, время торговли, риски, тип анализа и так далее.

Интересный материал по торговым стратегиям представлен в видеоролике ниже:

О двух направлениях аналитики: техническом и фундаментальном – мы писали в статье «Форекс для начинающих», можно обратиться к ней, чтобы сразу понять, в каком направлении лучше двигаться.

А как быть, если вы освоили азы, но боитесь рисковать деньгами? Поступите так. Перейдите на сайт ]Alpari[/anchor], зарегистрируйтесь и создайте себе счет «Nano», он же «Центовый».

Нано-счета практически ничем не отличаются от обычных, но если на счете Standard для успешного старта потребуется долларов 200-300, то на центовом хватит и 2-3. Баланс отражается в центах, вы увидите суммы в 200-300 USC.

Результат – мы убиваем двух зайцев сразу – не рискуем большими деньгами, при этом совершаем реальные инвестиции и привыкаем наблюдать за изменением баланса, как на реальном счете.

Совет 2. Тренируйтесь торговать на Демо-счете

Биржа никуда от вас не денется, поэтому, если вы начнёте работать на ней спустя месяц или год «учебной торговли», не пропадут абсолютно никакие выгодные возможности.

Демо-счет – отличный способ избежать массы досадных ошибок, на которых прогорают дилетанты.

Совет 3. Регулярно анализируйте рынок Форекс

Какой бы хорошей не была стратегия, трейдер должен всегда осознавать, что творится на рынке. Каждый торговый день начинается с просмотра экономического календаря – если планируются серьезные новости по какой-то валюте – воздерживаемся от торгов.

Совет 4. Не вкладывайте большие суммы сразу

Если вы станете мастером биржевой игры, люди сами захотят вкладывать в вас, дабы получать процент. Поэтому не спешите с инвестированием собственных денег, тем более, крупных сумм.

Совет 5. Работайте над своими эмоциями

При желании можно научиться владеть собой даже в самых сложных ситуациях. Помогает в этом, опять-таки, стратегия.

Если цена идет не в нашу сторону, вы должны проанализировать рынок и определить, по плану ли открыли сделку. Если да – ждём и ничего не меняем, если нет – лучше закрыться.

Совет 6. Заведите торговый журнал

Торговым журналом может быть обычная тетрадь, куда вы будете вклеивать распечатки графиков с отмеченными действиями: где сделка была открыта, где она закрылась, когда торговля была прибыльной или убыточной и так далее.

Совет 7. Грамотно выбирайте брокера для торговли

Брокерских фирм очень много, мы подробно анализировали их в статье «Брокеры Форекс». Укажем еще ряд интересных компаний.

1) Альпари

Самая крупная брокерская фирма. Есть отличные программы обучения, ежедневные вебинары по анализу рынка, мастер-классы от профессионалов. Для торговли доступно много валютных инструментов, условия вполне выгодные.

Ни у одного другого брокера нет такого количества лицензий высокого качества, как у Альпари, поэтому по надежности с этой фирмой может сравниться разве что Финам.

2) БКС Форекс

У этого брокера тоже есть обучающая программа и хорошо проработанная аналитика. Торговать можно более чем 420 финансовыми инструментами на самых разнообразных условиях.

Спреды низкие, поэтому можно хорошо заработать не только среднесрочникам, но и поклонникам «пипсовки». Для новичков компания проводит интересные акции, для профессионалов – конкурсы с огромными призовыми фондами.

3) Альфа-Форекс

Компания предоставляет возможности для заработка трейдерам, профессионалам, которые могут работать в аналитическом отделе, а также партнерам, готовым привлекать новых клиентов.

На наш взгляд, Альфа-Форекс – лучший вариант для открытия долгих позиций сроком на неделю или более. Ибо в аналитике прогнозы строятся как раз на недельном таймфрейме.

4) Инстафорекс

Сервис подходит новичкам, потому что дает огромные бонусы: можно получить 250% на внесенные средства. Для торговли не обязательно быть иметь большой опыт: в разделе аналитики есть прогнозы по всем существующим методикам анализа.

Положительная сторона прогнозов от Инстафорекс – указание конкретных действий для различных вариантов развития событий.

5) Форекс Клуб

Брокер давно работает на рынке, предлагает отличную клиентскую поддержку, обучение, качественную аналитику. Торговые условия могут широко варьировать, поэтому и новички, и профессионалы найдут для себя наилучшие варианты работы.

Помимо указанных компаний есть много других – более мелких, но со вполне выгодными и интересными условиями.

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий