Создание криптовалютной биржи: основные аспекты

С чего начать?

Главное — выбрать правильное программное обеспечение. В зависимости от поставщика, оно обойдется в несколько десятков тысяч долларов. Есть и готовые SaaS-решения, позволяющие запустить биржу за две недели. Они стоят дешевле, но в этом случае площадка вам не принадлежит, вы ее не контролируете.
Поставщики таких решений разворачивают биржи на своих серверах, а потом требуют оплату за каждую транзакцию, за любое изменение. Такую биржу сложнее раскрутить. По сути, владельцу приходится конкурировать с другими биржами, которые поставщик тоже развернул на своем сервере. В результате это обходится дороже, чем разработка нового решения.

Создание биржи с нуля — сложный процесс. Я знаю человека, который потратил больше $500 тыс и несколько лет жизни на разработку софта «под себя». Он сменил четыре команды разработчиков. В результате площадка еле работала.

C приходом каждой новой команды немало времени приходилось тратить на то, чтобы разобраться, что сделали предыдущие разработчики. Кроме того, о безопасности никто не подумал. Его биржу взломали, владельцу пришлось компенсировать убытки пользователям.

Стоимость покупки домена и хостинга

Доменное имя и хостинг — обязательные составляющие любого сайта, и они не бывают бесплатными (если не использовать домен третьего и выше порядка). По этой причине их цену также нужно учитывать при подсчете стоимости создания сайтов.

Выбираем тип хостинга

Глобально все хостинги делят на два типа: self-hosted and hosted. Self-hosted решение (другие названия — On-premise, Server) подразумевает, что вы будете использовать собственное оборудование для обеспечения работы вашего сайта. То есть вам потребуется физический сервер, который нужно расположить в надежном месте (на предприятии, в офисе, дата-центре или дома) и подключить к высокоскоростному интернету.
Подобное решение обойдется вам в дополнительные 1115 долларов:

  • 1000 долларов на оборудование для сервера,
  • 50 долларов на установку и наладку ПО (можно сделать самостоятельно),
  • 15 долларов на оплату счета за электричество (ежемесячно),
  • 50 долларов на подключение к интернету (ежемесячно).

Hosted решение (другое название — cloud-хостинг) подразумевает аренду сервера в виртуальном пространстве дата-центра, созданном из кластера физических серверов. Если вы арендуете отдельный сервер (VPS-хостинг), то будете платить от 30 до 100 долл в месяц, если часть пространства отдельного сервера (shared-хостинг) — от 2 до 20 долл в месяц.

В зависимости от полноты услуг cloud-хостинг также еще делят на:

  1. Полностью самостоятельное размещение. Вы делаете ежемесячные взносы и просто используете место на сервере. Поставщик услуги предоставляет базовые настройки и необходимые вам возможности. Все остальное, кроме поддержки работоспособности оборудования, на вашем контроле.
  2. Управляемый хостинг. Провайдеры не только предоставляют веб-пространство, но и принимают активное участие в управлении вашим сайтом. Не контентом, а именно сайтом: безопасность, кэширование, обновления и тому подобное. Это дополнительная услуга, которая обойдется вам в 15−50 долл ежемесячно.

Покупаем доменное имя

Построить сайт как Апворк GoDaddy

Стоимость уже зарегистрированных названий сайтов, связанных с «Freelancer», на сайте GoDaddy.com
Сервер — это не все, что нужно для работы вашего сайта. Ему также нужен адрес — доменное имя. Многие сервисы предоставляют бесплатные доменные имена третьего и выше уровней, например «https://yoursite.maindomain.com», где «.com» — домен первого уровня, «maindomain» — второго, «yoursite» — третьего.
Для блогов и домашних страниц можно использовать бесплатные варианты, но для профессионального сайта понадобится собственное доменное имя второго уровня (https://yoursite.com), которое можно получить у одного из регистраторов доменов, например, Domain.com, NameCheap.com, Bluehost, HostGator или GoDaddy.com.

Цена регистрации домена такова:

  1. Регистрация домена второго уровня стоит около 10 долларов в год для .com, .net, .org или других стандартных зон (могут быть скидки: 0 или 1 долл в первый год). Такие окончания, как .io, .store, или .global стоят 30−100 долларов.
  2. Само название сайта может быть бесплатным, если его никто до вас не зарегистрировал, или все 35 000 долл, если вы захотите купить зарегистрированное релевантное название freelancer.co. Купить уже зарегистрированные названия можно практически на всех сайтах-регистраторах. Упомянутое freelancer.co продается на GoDaddy.com.

Кибербезопасность: как ее обеспечить?

Владельцы бирж должны гарантировать сохранность средств своих пользователей. Все биржи криптовалют подвергаются атакам хакеров: Bitcoin «увести» легче, чем доллары или евро, которые можно отследить, сделать возврат. Криптовалюту проще «слить» и сохранить некий уровень анонимности.

Рецепта защиты от хакеров не существует. Первый шаг – настройка архитектуры безопасности, чтобы злоумышленнику было трудно добраться до активов. Уровень надежности должен соответствовать банковской. Безопасность самой платформы обеспечивается качеством кода. Если он написан людьми, которые слабо представляют, как деньги можно увести, то, скорее всего, в один день их может не оказаться на балансе биржи.

В хорошей команде должны быть специалисты по информационной безопасности. Злоумышленники всегда будут атаковать, поэтому безопасность должна быть многоуровневой.

Код надо писать так, что даже если его выложить на Github, то безопасность биржи не должна от этого измениться.

Франкфуртская фондовая биржа FBW

FWB (Frankfurter Wertpapierborse) — Франкфуртская фондовая биржа является крупнейшей немецкой и одной из самых больших мировых торговых площадок, ее оператором считается Deutsche Boerse Group AG. Существует версия, согласно которой существование биржи началось в 1585 году с принятия торговцами единого курса обмена валют во Франкфурте-на-Майне, ставшего к тому времени крупным торговым центром Европы.
Начиная с 1949 года, она занимает в Германии лидирующую позицию. На ее основе была создана «Deutsche Boerse Group», под контроль которой и перешла биржа в 1993 году. DAX — основной индекс биржи отражает цены на ценные бумаги, принадлежащие 30 крупнейшим компаниям Германии, которые считаются барометрами состояния экономики страны.

Как взламывают биржи

Слабое звено в любой системе – человек. Даже если биржа защищена с технической точки зрения, ее можно взломать, пользуясь «человеческим фактором». К примеру, один из громких взломов криптобирж был связан с тем, что ключи от кошелька с мультиподписью оказались у одного человека. Скомпрометировав компьютер владельца, хакеры смогли увести довольно круглую сумму.

В мире криптовалют атакам подвергаются в основном большие биржи с серьезными оборотами. Зачем хакеру атаковать маленькую биржу? Чтобы украсть там два биткойна?

От социальной инженерии не защищен никто. Несколько лет назад меня потрясла книга Кевина Митника «Призрак в сети». Кевин просто виртуоз социальной инженерии: он подделывал личности, взламывал компьютеры с помощью телефона, пользуясь знанием человеческой психологии.

Полностью защищенных систем не существует, всегда есть риски. На конференции Defcon пентестеры легко достают логины и пароли даже у таких компаний, как Microsoft. И этот фактор тоже нужно учитывать.

Лондонская биржа

Лондонская фондовая биржа — третья в ряду крупнейших фондовых бирж в мире, одна из старейших. Свою историю ведет с середины XVI века. Официально создана и зарегистрирована в 1801 году.

Здание Лондонской биржи

В настоящее время на ее площадках реализуется почти 50 % всей мировой торговли акциями. Лондонская биржа — самая интернациональная, здесь реализуются опционы и фьючерсы. FTSE100 – индекс Лондонской биржи.

Как зарабатывать?

Для начала нужно определить способ монетизации:

  1. Проще всего зарабатывать за счет торговых комиссий, как и на обычной бирже, где доллар торгуется к евро (в случае с криптовалютами, например, Bitcoin может торговаться к Litecoin). Комиссию можно брать за каждую операцию: она может составлять до 0,5%.
  2. Второй способ — брать деньги с владельцев монет или токенов за листинг. Многие китайские криптовалютные биржи долгое время не брали комиссию, а зарабатывали листингом токенов, а также перепродажей торгового плеча (маржинальная торговля).

Несколько слов о регуляторах

В общем и целом отношение к криптовалютам во всём мире неоднозначное: где-то к ним относятся лучше, где-то запрещают, как в Северной Корее. Азиатские страны видят в криптовалютах будущее денег. В США отношение к криптовалютам зависит от штата. Комитет по ценным бумагам и биржам США не признает токены, которые были выпущены для проведения ICO (процесс, напоминающий некий симбиоз выхода на IPO и краудфандинга).

Чтобы вести любую деятельность с криптовалютами в Нью-Йорке, необходима bit license. Если у вас собственная биржа на территории США, вы не можете продавать криптовалюты жителям NY. Для этого нужна лицензия именно для этого штата.

Часто жители NY скрывают свой IP-адрес, выдавая себя за жителей другого штата. На криптобирже это никак не отражается: в этом случае закон нарушает сам пользователь. Чтобы получить битлайсенс, нужно довольно долго «стоять в очереди» за ней. Это влетит вам в копеечку, собственно, как и любая лицензия на ведение операций с валютами.

Список 10 самых крупных фондовых бирж в мире

Первые 10 мест топ-списка бирж занимают самые крупные площадки, разбросанные по всему миру. Большое их количество базируется на территории США. Также не менее влиятельные биржи располагаются в таких странах, как Великобритания, Германия, Китай, Япония.

Nyse Euronext (New York Stock Exchange)

Эта площадка образовалась в 2007 г. после слияния двух фондовых бирж : Нью-Йоркской и Европейской. В ее распоряжении находилось около $16 трлн. В таком формате она проработала в течение 6 лет. Затем произошло разделение.

Сейчас эти биржи мира работают независимо друг от друга. Совместное функционирование под единым руководством более не планируется. В мировом рейтинге ей принадлежит первое место. Офисы данной площадки открыты во всех крупных городах США.

Токийская


Является одной из старейших. На ней торгуют как постоянные члены, так и посредники. Уровень капиталов чуть ниже чем на Нью-Йоркской. По имеющейся статистике ей отводится 2 место. Здесь можно приобрести акции ведущих японских компаний.
Работать данная площадка начинает в то время, когда остальные закрываются, это с 3 часов ночи и до 10 утра по московскому времени. Сейчас ее позиции стремятся потеснить биржи Китая, автономного района Гонконг и Южной Кореи. Все проводящиеся торги отражаются на большом электронном табло. С начала 2000-х гг. она стала акционерным обществом.

Лондонская

Находится на 3 месте в мире. Является одной из старейших площадок Старого Света. Основные методы функциональности этих организаций отрабатывались здесь. На данной бирже присутствует несколько направлений финансовой деятельности, среди которых основными считаются:

  • фондовые рынки,
  • торговля бумагами,
  • информационные услуги,
  • торговля деривативами.

За время своего существования площадка пережила несколько слияний, последнее произошло в 2007 г.

Биржа открывается в 7.15, но торги начинаются в 8.00 и длятся до 16.30. В промежутке до начала продаж проходят рекламные акции компаний и загрузка ордеров.

Шанхайская


Эта площадка является одной из самых молодых, т.к. была открыта в 1990 г. Существует несколько разных рейтингов. По одной информации она находится на 4 месте среди крупнейших фондовых бирж мира, по другой — лишь на 7.
Связано это с тем, что ВВП такой страны, как Китай, неуклонно растет и опережает аналогичный показатель в США. Считается, что данная биржа смогла бы занять более высокие позиции среди крупнейших торговых компаний мира, но правительство страны сдерживает ее развитие, не подпуская к зарубежным инвесторам.

Гонконгская

Является еще одной крупной биржей мира и занимает в рейтинге 6 место. Многие трейдеры сотрудничают с этой площадкой или хотя бы отслеживают ее деятельность. Процессы, на ней происходящие, влияют на финансовые рынки подавляющего большинства стран.

По объему проходящих сделок эта площадка не уступает лидерам рейтинга. Финансовой организацией выпускается специальный бюллетень, в котором отображается информация, касающаяся данных на участников, эмиссий, количества инструментов и акций. Эта площадка имеет самый высокий рейтинг доверия.

Фондовая биржа Торонто

В этом случае речь идет о самой спокойной мировой площадке. Здесь торговля проходит без особых потрясений, хотя крутятся большие капиталы. Сколько бы сделок ни заключалось, все они не привлекают особого внимания. Вызвать интерес в финансовых кругах могут от силы 2-3 сделки, осуществленные в течение года.

Франкфуртская биржа

Особенностью данной площадки является то, что все участники торгов разделяются на 3 группы:

  • банки,
  • официальные курсовые маклеры,
  • зарегистрированные трейдеры, которые, в отличие от первых двух категорий, имеют наименьшую свободу действий.

Такое положение создалось из-за того, что банки влияют на первоочередную цену покупки и продажи, они задействованы во всех проводимых операциях. Курсовые маклеры работают непосредственно на самой бирже и занимаются приемом и исполнением заявок, от быстроты их реагирования зависит спред. Третья группа участников — трейдеры, несмотря на свое количество, они проводят меньший объем сделок.

Швейцарская

Осуществляет работу на одной из самых надежных платформ Xetra. Имеет выгодное расположение, т. к. находится практически в центре Европы. Помимо крупных компаний, ее учредителями являются около 140 мелких физических и юридических лиц. Наименьшая часть уставного капитала принадлежит непосредственно работникам биржи.

Достаточно строгие требования выдвигаются к участникам. Например, они должны стать инициаторами выпуска проспекта эмиссии, имеющей достаточный объем и высокую цену бумаг.

Важным условием является то, что каждый эмитент обязан зарегистрироваться в одном из кантонов, на которые поделена страна, и иметь маркетмейкера. В роли последних выступает банк или дилер по ценным бумагам, имеющий право работать на территории страны. Данное разрешение выдается только Национальным банком Швейцарии. Все претенденты на листинг и дилеры находятся под надзором специальной финансовой комиссии.

Австралийская

Эта площадка, в отличие от остальных, функционирует без выходных и является самой крупной в Азиатско-Тихоокеанском регионе. Общая капитализация находится на уровне $1,5 трлн. Данная биржа работает на двух платформах: ASX, предназначенной для долевых ценных бумаг, и ASX Trade24, на которой проходят сделки с остальными ценными бумагами.

Эмитентами биржи являются национальные компании и лишь незначительная часть иностранных, условия и допуск к торгам для которых те же, что и на остальных площадках. Участник должен доказать свою платежеспособность, предоставив данные о доходах, причем уровень их должен быть достаточно высок, желательно не менее 1 млн австралийских долларов.

Корейская

На данной площадке осуществляется торговля акциями, фьючерсами и облигациями. Была создана лишь несколько лет назад и поэтому не имеет богатой истории. Образование произошло после слияния нескольких мелких площадок. Сейчас стремительно развивается и выходит на высокие позиции в мировом рейтинге. Главный офис находится в Пусане. Биржа имеет в своем распоряжении сразу несколько зданий.

Оборот средств на площадке превышает триллион долларов, что, учитывая короткий период существования организации, является большим достижением. Оповещение и контроль биржевых сделок осуществляет новейшая автоматизированная система. В выходные дни работа площадки приостанавливается.

Главное отличие площадки заключается в том, что индекс рассчитывается на основании стоимости всех акций компаний, прошедших листинг, а не на усредненном варианте стоимости (как это делается на остальных крупных биржах). Быстрое развитие площадки происходит за счет стабильного роста экономики Кореи.

Как раскрутить биржу

Если количество пользователей на вашей новой бирже равно нулю, денег на ней не заработать. Сначала нужно заявить о ее открытии, сообщить пользователям о том, какие условия вы предоставляете, какие криптовалюты будут на ней торговаться. Также баллов добавляет, если у биржи есть юридическое лицо, доверие пользователей от этого сразу возрастает к новой площадке.

Сейчас самый известный криптовалютный форум — bitcointalk. Популярные пользователи берут всего $1-1,5 за один пост, так что это доступный и недорогой способ продвижения.

Конечно, это не единственный способ продвижения. К вопросу раскрутки биржи можно подойти творчески. Я помню владельца одной русскоязычной площадки, который сделал довольно интересный пиар ход во время одной из первых биткойн конференций в Москве. Он нанял трёх моделей и специалиста по бодиарту.

На теле девушек были изображены узоры, знак биткойна и название биржи. Конечно, криптомир — это мужской мир, как вы понимаете, от желающих сфотографироваться не было отбоя.

Можно попросить пользователей протестировать биржу. У первых посетителей в любом случае будет негативная реакция: на новых платформах часто бывают баги. Это опасно тем, что разочарованные пользователи могут не вернуться. Если вы честно просите людей помочь, они чувствуют свою сопричастность.

Создания бирж

Как правило, создание биржи начинается с того, что собирается группа инвесторов, которые в дальнейшем основывают биржу и составляют руководящее звено нового финансового института. Именно члены правления формируют разновидность и присваивают статус биржи, разрабатывают концепцию работы и планируют будущее развитие и деятельность площадки.Принципиальное значение при создании бирж имеет вопрос выявления количества и состава ее основателей. Как уже отмечалось, биржа может иметь различный правовой статус: быть частным предприятием, закрытым или же открытым акционерным обществом, смешанным обществом и даже государственной организацией.

Биржи могут быть основаны как юридическими, так и физическими лицами. Чем больше основателей у биржи и чем существеннее их материальное положение, тем большую поддержку они могут оказать бирже, хотя очень большое количество основателей усложняет управление биржей. Но в каждом варианте формирования биржи есть свои преимущества и недостатки.

После того как определен состав основателей, они заключают между собой учредительский договор, где четко определяют свои права и обязанности, сферу и направление деятельности, участие в финансировании расходов на создание биржи, способы и формы внесения членских взносов и взаимную ответственность.

Большое значение имеет подготовка учредительских документов, определение уставного фонда биржи, проводка подписки на акции и продажа брокерских мест. В Украине минимальный уставный фонд фондовой биржи составляет пятьсот тысяч гривен. Конкретная же его величина зависит от размеров и задач биржи, ее оборота, количества участников и т.д. Некоторые биржи определяют уставный фонд на уровне минимального размера, другие – у десятки сотен тысяч гривен. Значительную роль в организации биржи сыграет определение нарицательной стоимости акций и проводка подписки на них. Биржа имеет право выпускать акции разных категорий и нарицательной стоимости. Это дает широкие возможность для выбора наилучшего варианту подписки. Но как свидетельствует практика, чаще всего выпускают два вида акций – простые и привилегированные, одной нарицательной стоимости. Как правило, нарицательная стоимость акций на разных биржах находится в пределах от 50 до 300 грн., и владельцы каждой из них наделяются одинаковыми правами: участие в управлении, брокерстве и получении дивиденда.

При создании биржи можно выпустить небольшое количество акций, необходимое лишь для формирования ее минимального уставного фонда и нормальной организации деятельности. Основные же средства она может получить от аукционной продажи брокерских мест.

Много какие биржи предусматривают ограничение относительно приобретения пакету акций. Некоторые из них дают возможность акционерам покупать акции на сумму не больше 20% уставного фонда, другие – не больше 30%.

Разными бывают форма и сроки уплаты этих акций, их уплата может осуществляться денежными средствами в любой валюте, основными фондами, ценными бумагами, предоставлением прав пользования землей, зданиями, оборудованием, интеллектуальной собственностью и т.п..

Чаще всего основатели новообразованных бирж требуют уплаты половины номинала приобретенных акций в сроки подписки, а другой их части – на протяжении года. Некоторые биржи устанавливают более жесткие сроки: уплату половины стоимости акций на протяжении 2-х недель или месяца после подписки на них.

Новые токены как способ привлечения

Еще один простой способ продвинуть биржу – добавлять популярные или новые монеты. В этом случае развитие будет зависеть от того, насколько пользователи в них заинтересованы. Один из примеров быстро раскрутившихся криптовалют – Monero.

Если у вас хорошая команда разработчиков, которая может за несколько часов добавить новый токен, это преимущество по сравнению с большими биржами: им это просто невыгодно. Мы поддерживаем примерно 90% от всех существующих криптоактивов, токенов, смарт-контрактов, поэтому быстро реагируем на появление новых.

Вы просто обязаны следовать изменениям рынка: если кто-то вышел на ICO и собрал $10 млн, его нужно добавлять на свою площадку быстрее, чем другие. Задача новой биржи — следить за всеми новыми проектами.

Можно познакомиться с владельцами токенов, которые только собираются на ICO, подружиться с ними и договориться, что они сначала выставят новинку на твоей бирже.

Главное

Нужно понять, чего хотят люди: одним требуются интерактивные графики, другие приходят поболтать в чатах, кому-то интересны новые активы. На примере наших клиентов мы видим, что раскрутить биржу криптовалют можно всего лишь за полгода.

Объемы торгов на их биржах достигают $400 – 600 тыс. в день, а сами владельцы зарабатывают несколько тысяч долларов в день. Неплохо для начала? Все это только благодаря тому, что они были готовы развивать свой бизнес и выбирали нестандартные способы продвижения.

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий