Дефляция и инфляция, причины и последствия

В условиях нестабильной экономической ситуации или кризиса часто говорят об инфляции и дефляции.Термин «инфляция» можно услышать на рынке и в общественном транспорте, в магазине и офисе, его употребляют в своей речи все: от продвинутого экономиста до простого рабочего на заводе. Приходится лишь догадываться, какой смысл вкладывают разные люди в понятие инфляции. Чаще всего приходится слышать, что она является «виновницей» чуть ли не всех бед в экономике страны. Так ли это?

А что такое дефляция? Хорошо это или плохо? Что лучше для развития экономики? В этом и предстоит разобраться в данной статье, где будут раскрыты понятия этих процессов, их виды, причины и последствия, составляющие инфляции.

Инфляция. Что это такое?

Обесценивание денег

Инфляция – это процесс потери ценности денег, т. е. снижение их покупательной способности. Проще говоря, если в прошлом году на 100 рублей можно было купить 5 булок хлеба, то в этом году на эти же 100 рублей можно купить только 4 булки того же хлеба.

В разные периоды времени этот процесс может касаться разных отраслей и различных групп товаров. Процесс инфляции заключается в том, что общее количество денег в обращении и в наличии у населения оказывается больше, чем на них можно купить имеющихся в обращении товаров. Это приводит к увеличению цен на эти товары, при том что доходы населения остаются прежними. Как результат — на конкретную сумму денег с течением времени можно купить все меньше товаров.

Разные экономические термины

Инфляция и дефляция – это экономические качели, что кидают экономику из одной стороны в другую. Если инфляция традиционно воспринимается как негативное явление для рядового гражданина и экономики страны в целом, то означает ли это, что дефляция как процесс обратный инфляции, является благом?

«Дефляция» на латыни означает «сдуваться». По законам экономики предложение должно рождаться в результате спроса. При дефляции в стране складывается ситуация, когда конкретное предложение товара или услуги в разы превышает спрос на данный товар или услугу на рынке. В результате этого происходит изменение ценников в магазинах в меньшую сторону.

На первый взгляд кажется, что дефляция – это плюс для рядового гражданина. Ведь цены в магазинах постоянно снижаются, и на одну и ту же сумму денег завтра можно будет купить товаров больше, чем вчера. Но не все так просто как кажется на первый взгляд. Подводные камни кроются в тех причинах, которые непосредственно провоцируют появление дефляции.

Условно можно выделит два вида: «хорошая» и «плохая» дефляция.

  1. Первая появляется на фоне роста эффективности производства и сокращения себестоимости продукции. В таком случае растет конкуренция, и производители сбивают цены для привлечения большего количества клиентов, при этом сохраняют рабочие места и увеличивают заработную плату сотрудникам.
  2. «Плохая» дефляция рождается благодаря следующим факторам:
  • росту производительности труда в сочетании со снижением или сохранением доходов населения на прежнем уровне. Например, если предприятие наращивает выпуск, увеличивает прибыль и предложение своего товара на рынке, сокращает себестоимость, а заработная плата работников при этом не растет.
  • снижению объемов кредитования. Если банки выдают меньше заемных средств, то это может спровоцировать дефляцию, поскольку уменьшается количество наличных денежных средств в обращении.
  • росту спроса на деньги.

Причины возникновения

Если население откладывает больше чем тратит (копит наличность), то ценность денег увеличивается, а спрос на них повышается, что и провоцирует появление дефляции. Возникает такая ситуация, при которой покупатель, видя падение цен, не тратит свои денежные средства, ожидая еще большего снижения стоимости товара.

Предприятия, в свою очередь, видя падение спроса, сбивают цены и сокращают объем производства. Логика проста: если меньше покупают – значит нужно меньше производить. А снижение объемов производства приводит к снижению товарооборота, налоговых отчислений, заработной платы и, как вариант, росту безработицы.

Эффективным методом борьбы с «Д» является умеренный рост наличных денег в обращении путем снижения процентных ставок по кредитам Центральным банком. Предприятия и физические лица берут больше кредитов, за счет чего растет спрос на товары и услуги, а цены в магазинах стабилизируются.

Государство ради спасения экономики от «Д» может повысить объемы продаж государственных ценных бумаг или прибегнуть к снижению налогов. Тут со спасательными мероприятиями главное «не переборщить» и проводить их до момента достижения инфляцией уровня в 3%, поскольку признаком стабильной экономики считается именно этот уровень.

Как обстоят дела у нас

Для страны опасна долгоиграющая дефляция: продолжительностью более полугода. В России ежегодно, начиная с 1991г., фиксируется инфляция, т.е. рост цен (в среднем около 9%). К движению цен наверх население привыкло. Многие помнят инфляции последнего десятилетия XX века (1991—1993 гг., 1998 г.), а также 2008 года.

«Д» в России в настоящее время, если и наблюдается, то в отдельно взятой отрасли и в течение короткого периода времени. Первый и единственный до настоящего времени длительный (на протяжении 2-ух месяцев) спад цен был зафиксирован в августе-сентябре 1997 года. Недавнее снижение цен в России, в основном на сезонные овощи и фрукты, в конце лета 2020 г. составило всего 0,5%, и это максимальный показатель для российской экономики с 2003 года! Благодарить за такое падение цен (дефляцию) нужно холодное лето 2020г. Тогда из-за опасения, что урожай не уродится, в июне цены выросли.

Даже учитывая августовское падение цен, по прогнозам на конец 2017 года в России ожидается инфляция на уровне 2,4-2,5%. При таком раскладе, можно смело говорить, что в ближайшее время дефляция рублю не грозит.

Виды инфляции

Экономисты и финансовые аналитики выделяют множество градаций инфляции по различным признакам. Вот некоторые из них:

1. По уровню регулирования со стороны государства инфляция может быть скрытая и открытая.

Скрытая – наблюдается жесткий контроль государства над уровнем цен, в результате чего возникает дефицит товаров, т. к. производители и импортеры не могут продавать свой товар по ценам, которые диктует государство. В результате у людей есть деньги, но нечего купить. «Из-под полы» дефицитные товары продают по завышенным ценам.

Открытая – происходит увеличение цен на ресурсы, используемые в производстве, в результате чего возрастают цены на производимые товары.

2. По темпам роста выделяют умеренную инфляцию, галопирующую и гиперинфляцию.

Умеренная – повышение цен происходит не резко, медленно (до 10% в год), но рост заработной платы растет еще медленнее.

Галопирующая – высокие темпы роста (11-200%). Такая инфляция является последствием серьезных нарушений со стороны кредитно-денежной системы. Деньги очень быстро обесцениваются.

Гиперинфляция – запредельно высокий темп, почти неуправляемая ситуация (от 201% в год). Вызывает крайнее недоверие к деньгам, переход к бартерным операциям, к выплате заработной платы не в денежной, а в натуральной форме.

3. По степени предвидения бывает ожидаемая и неожиданная инфляция.

Ожидаемая – это прогнозируемый уровень инфляции на основании прошлогоднего опыта и сложившихся предпосылок в текущем периоде.

Неожиданная – величина которой оказалась выше прогнозируемой.

4. В обиходе инфляцию еще делят на официальную и реальную инфляцию. Официальная инфляция – это как «средняя температура по больнице». Для расчета разницы в уровне цен с годичным интервалом принимаются данные по разным отраслям экономики во всех регионах страны, а после выводится средневзвешенная величина. Вот и получается, что товары и услуги, которые составляют основную массу потребительской корзины (это продукты питания, услуги ЖКХ, образование, досуг, медицина и т. д.) выросли в цене на 20%, нефть – на 2%, газ – на 3%, на лес цена упала на 7% и т. д. В итоге официальная инфляция составила 4,5%. Именно эта величина будет учтена при индексации заработных плат. Реальная же инфляция – та, которая отражена в кошельках людей. Исходя из данного примера она составила бы 20%.

Меры борьбы

Когда сальдо отрицательное, падает обменный курс валют, что негативно влияет на внешнюю экономику страны. Регулирование дефицитного платежного баланса происходит под контролем государства. Денежно-кредитное регулирование в условиях финансового кризиса должно проводиться в определённых границах и исключать противоречия. Для этого применяется несколько методов:

  1. Прямой контроль.
  2. Дефляция, как противодействие инфляции.
  3. Изменение курса обмена валют.

При тяжёлом экономическом положении, чтобы упорядочить движение денежных средств и укрепить денежную систему, государство проводит денежные реформы, такие как:

  • девальвация – официальное понижение стоимости валюты по отношению к иностранным валютам (свободно конвертируемым),
  • деноминация – это реформа, при которой денежная единица не меняется, но изменяется номинальная стоимость купюр (отсекается определённое количество нулей). Происходит обмен устаревших денег на новые,
  • ревальвация – официально повышается валютный курс денежной единицы государства,
  • нуллификация – это вариант деноминации, иногда совмещается с девальвацией, когда купюры старого образца обмениваются на новые по очень низкому курсу.

Причины инфляции

Повышение цен

Изучение и анализ причин инфляции – сложный экономический процесс. Как правило, начало инфляционного процесса вызывает не одна причина, а сразу несколько, при этом одна может вытекать из другой, как по цепочке. Они могут быть внешними (последствия действий государства на международной арене) и внутренними (внутригосударственные экономические процессы). К основным можно отнести:

1. Снижение ставки рефинансирования.

Известно, что Центральный банк государства выдает деньги в долг кредитным организациям под определенный процент. Этот процент и есть ставка рефинансирования. И если Центробанк снижает эту ставку, то кредитные организации могут дать деньги населению в виде кредитов тоже под меньший процент. Население берет больше кредитных средств, что увеличивает количество денег в обращении. Это внутренняя причина.

2. Девальвация национальной валюты.

Это процесс, когда внутренняя национальная валюта страны начинает дешеветь относительно устойчивых валют. На протяжении длительного периода это доллар США и евро. Когда падает курс рубля, неизбежно возрастает стоимость закупки импортных товаров, а значит, возрастает их цена для потребителя. Даже если внутренние рынки страны имеют предложение для частичного замещения импортируемых товаров, то их цена будет лишь временно держаться на прежней отметке. Это связано с тем, что для производства отечественных товаров зачастую используется импортное сырье, топливо, комплектующие. Поэтому цены на отечественные товары тоже будут расти. Это внешняя причина.

3. Дисбаланс спроса и предложения на внутреннем рынке государства.

Избыток совокупного спроса приводит к тому, что производство не успевает обеспечить предложение, возникает дефицит товара, отсюда растет и цена. Также избыток совокупного спроса может быть следствием сокращения производства товаров, а это, в свою очередь, следствие увеличения стоимости импортируемого сырья, а стоимость увеличилась по причине девальвации рубля. Таким образом внешняя причина инфляции повлияла на возникновение внутренней, и далее их последствия будут иметь комплексное развитие.

4. Чрезвычайные ситуации или военное положение в государстве.

Это влечет незапланированные непродуктивные расходы, нерациональное расходование национального дохода. В развитие производства и государства ничего не вкладывается, а свободные деньги в обращении увеличиваются без увеличения товаров, которые на них можно купить.

5. Дефицит бюджета государства.

Если наступает ситуация, когда расходы в государстве превышают доходы, государство, чтобы покрыть этот дефицит, начинает печатать деньги или продает долговые ценные бумаги банкам или населению. Это приводит к увеличению количества денег в обращении, а количество товаров остается неизменным.

Почему возникает дефляция?

Главная причина заключается в изменении кривой спроса и предложения. Тут все взаимосвязано — если спрос падает, то предприятия начинают снижать цены. Есть еще и другие причины, которые могут повлиять на возникновение этого редкого явления.

Измененная структура рынков капитала

Если на рынке появляются несколько компаний, которые предоставляют одинаковые товары, то в процессе конкуренции, они начинают политику снижения цен. Из-за внутренних изменений в самой структуре капитала экономики, компании получают легкий доступ к рынку облигаций и акций, которые им нужны для расширения и увеличения их производительности.

Увеличение производительности

Эту причину прекрасно иллюстрирует создавшийся в США экономический кризис, который был вызван дефляцией. Чтобы сократить свои расходы, но при этом увеличить количество производимых товаров, американские компании начали организовывать предприятия в малоразвитых странах, где рабочая сила очень дешевая. Как следствие, в страну хлынул поток очень недорогих товаров, которые тут же стали пользоваться спросом. Итог: увеличение предложения и падение цен, что и вызвало дефляцию.

Падение предложения валюты

Для этого опять же рассмотрим одну из экономических ситуаций, которая произошла в США начале 20 века. Тогда была создана так называемая Федеральная резервная система для сокращения циркулирулирующих денежных масс.

Дефляция

Понятие дефляции

Что такое дефляция? По сути, это противоположный инфляции процесс.

Простыми словами, дефляция – это снижение общего уровня цен на товары.

Если при инфляции товары и услуги дорожают, а покупательная способность денег падает, то при дефляции, наоборот, цены на товары падают, а покупательная способность денег увеличивается. То есть на 100 рублей вчера можно было купить 4 булки хлеба, а сегодня на те же 100 рублей можно купить 5 булок.

Казалось бы, ну и что плохого? Это же очень хорошо для населения. Большинство людей так и воспринимают дефляцию – как положительный и очень желательный процесс.

Причины дефляции

1. Дисбаланс спроса и предложения.

При здоровой экономической ситуации всегда спрос порождает предложение. Если происходит наоборот, то возникает ситуация, когда товаров производится и импортируется больше, чем население страны может купить, следовательно, цены на товары снижаются.

2. Выжидательная позиция населения.

Эта причина является прямым следствием первой причины. Люди не спешат тратить деньги, особенно на крупные приобретения, т. к. выжидают, что цена может упасть еще. Это приводит к еще большему снижению спроса на фоне неизменного предложения.

3. Резкое снижение оборотной наличности в борьбе с инфляционными процессами.

Простыми словами, это дефляция приходит на смену инфляции. Такая ситуация возникает тогда, когда были приняты слишком жесткие или чрезмерные меры со стороны государства для удержания роста инфляции. Например, приостановка роста заработной платы и пенсий, повышение налогов и учетной ставки ЦБ, снижение расходов на бюджетную сферу.

Способы борьбы

Способы борьбы с дефляцией:

  • эмиссия денег, которая возрождает спрос, уравнивая нехватку денег на рынке,
  • снижение процентных ставок, делающее инвестиции в реальную экономику более прибыльными, чем тезаврирование денег,
  • отрицательный процент по срочным вкладам в качестве комиссии за «парковочные» деньги,
  • общественные работы сокращают безработицу, приводя к восстановлению спроса путем выплаты заработной платы работникам (концепция Дж. М. Кейнса),
  • отрицательный подоходный налог — финансирование малоимущих (концепция М. Фридмана),
  • введение налоговых льгот для инвестиций,
  • введение налогов на сберегательные вклады.

Последствия инфляции

Последствия инфляции

Негативные:

  1. Обесценивание накоплений, кредитов, ценных бумаг, что влечет недоверие к банковской системе, инвестиционной деятельности.
  2. Деньги прекращают выполнять свои функции, появляется бартер, возрастает спекуляция.
  3. Снижение занятости населения.
  4. Снижение спроса населения на определенные товары и услуги, что неизбежно приводит к ухудшению уровня жизни.
  5. Девальвация национальной валюты.
  6. Снижение национального производства.

К позитивным последствиям можно отнести стимулирование экономической деятельности и деловой активности, что ведет к экономическому росту. Однако это временное явление, что может сохраняться лишь только при контролируемом плановом уровне инфляции.

Обозначение термина “дефляция”, примеры

Дефляция – такое состояние экономики, когда капитал и потребительские цены падают со временем. На первый взгляд может показаться, что уменьшение цен просто замечательный факт для покупателей, за исключением того, что причиной распространения дефляции является долгосрочное падение спроса.

Это может значить, что полным ходом идет рецессия. Это явление повлечет за собой массовые сокращения рабочих мест и снижение уровня заработной платы.

С усугублением процесса рецессии набирает обороты и дефляция.

Предприниматели понижают цены в отчаянной попытке заставить людей покупать свой товар.

Причины возникновения дефляции

Существует три основные причины, почему дефляция в XXI веке является большей угрозой, чем инфляция.

Во-первых, дешевые товары из Китая держат цены на низком уровне. В этой стране уровень жизни достаточно низкий, таким образом, обычные работники получают заработную плату ниже, чем европейцы. Роме того, курс национальной валюты Китая остается привязан к американскому доллару. Таким образом, китайские экспортируемые товары остаются конкурентоспособными.

Во-вторых, развитие технологий в XXI веке, а именно компьютерной индустрии, поддерживает производительность труда на высоком уровне. Большую часть информации можно получить из интернета за считанные секунды. Работники тратят меньше времени на поиск необходимых материалов. Также массовый переход от обычной почты к электронной оптимизировал деловое общение.

В-третьих, резкое увеличение рождаемости во время демографического взрыва и массовое старение населения привело к тому, что большие корпорации удерживают уровень заработной платы на низком уровне. Многие люди продолжают работать даже после выхода на пенсию, потому что они не могут прожить на получаемые средства.

Почему дефляция – это плохо?

Дефляция уменьшает рост экономики. Когда цены падают, люди откладывают свои покупки. Они надеются, что через какое-то время смогут купить необходимый товар еще дешевле. Вы, вероятно, сами так делали, когда думали о покупке нового телефона или телевизора. Вы даже могли ждать наступления следующего года для покупки модели нового смартфона за меньшую цену.

Массовая дефляция способствовала превращению рецессии 1929 года в Великую депрессию в Америке. Поскольку безработица продолжала расти, то спрос на товары и услуги падал. Цены понизились на 10 процентов за год. Поскольку цены упали, компании стали массово становиться банкротами. Все больше людей становилось безработными.

Япония – современный пример дефляции

Экономика Японии находилась в дефляционной спирали в течении последних 30 лет. Этот процесс начался в 1989 году, когда Национальный банк Японии поднял процентные ставки и, таким образом, финансовый пузырь на национальном рынке недвижимости лопнул.

В течение того десятилетия экономика росла меньше, чем на 2 процента в год, поскольку компании перестали отдавать долги и уменьшили свои расходы. Японская культура против временного отстранения сотрудников от работы, поэтому избыток рабочих уменьшил производительность труда.

Эксперты выявили следующие пять факторов развертывания процесса дефляции:

  • правящая политическая партия не предприняла необходимые шаги для оживления экономики,
  • подняли налоги в 1997,
  • банки продолжали держать невыгодные депозиты на своих счетах, такая практика привела к тому, что необходимый капитал для роста экономики был занят,
  • торговля в национальной валюте поддержала покупательную способность потребителей на высоком уровне относительно доллара и других мировых валют. Банк Японии пытался создать инфляцию, понижая процентные ставки. Но предприниматели использовали эту ситуацию в своих интересах, покупая дешевую иену и обменивая ее на более дорогие иностранные валюты и, таким образом, получая прибыль.
  • японское правительство потратило большие суммы на покупку долларов, чтобы бороться с уменьшением покупательской способности иены, что привело к росту государственного долга.

Последствия дефляции

Последствия дефляции

Негативные:

  1. Снижение потребительского спроса, или отсроченный спрос. Когда люди ожидают еще большего снижения цен и не спешат приобретать товары и услуги. Таким образом, цены падают еще ниже.
  2. Падение производства, что происходит неизбежно за падением спроса. Какой смысл производить товар, который не покупают.
  3. Закрытие компаний, заводов, которые не могут «удержаться на плаву» из-за падения спроса.
  4. Массовый рост безработицы из-за банкротства компаний и сокращения штатов оставшихся. Отсюда следует падение доходов населения.
  5. Массовый отток инвестиций, что еще больше усугубляет ситуацию в экономике страны.
  6. Многие активы обесцениваются.
  7. Банки прекращают кредитование бизнеса и населения либо дают деньги под баснословно высокий процент.

Получается замкнутый круг и хаос практически в каждой сфере экономической деятельности, любому государству понадобится много времени и усилий, чтобы выйти из этого состояния и сбалансировать экономику.

К позитивным моментам можно лишь отнести временную краткосрочную эйфорию от снижения цен на товары и услуги.

Дефляционная спираль

Затяжной период дефляции переходит в так называемую спираль. После одного случая, вызвавшего рост безработицы происходит снижение расходов и заработной платы, ситуация продолжает развиваться и остановить этот процесс бывает практически невозможно. Контролировать этот процесс сложно, экономика без антикризисных мер не сможет вернуться к нормальному функционированию.

Экономика несет значительный ущерб в результате дефляции.

Процесс выхода из этого состояния может длиться многие годы, некоторые страны вообще не могут полностью избавиться от последствий. Например, Гонконг уже более 10 лет пытается бороться с последствиями дефляции, но безуспешно.

Еще один яркий пример периода дефляции – Великая депрессия в США начавшаяся в 1929 году и продолжавшаяся до 1939 года. Снижение зарплат рабочим и высокий уровень безработицы привели к тому, что люди не могли себе позволить покупку даже необходимых вещей, не смотря на сниженные до предела цены.

Дополнительно ознакомьтесь с кратким видео о понятии дефляция, что это такое простыми словами:

Вывод

Регулирование процессов

При сравнении инфляции и дефляции можно однозначно сказать, что последствия обоих этих процессов одинаково негативны для экономики любого государства, если их уровень превышает прогнозируемые контролируемые показатели. По мнению многих экономистов, последствия дефляции даже более губительны. И это очевидно.

В прошлом 2020 году инфляция в России, по официальным данным Росстата, составила всего 2,5%, при том что плановые показатели, которые закладывались в бюджет, составляли 4%. С одной стороны, маленькая инфляция — это хорошо для населения, рядовых потребителей товаров и услуг. Поскольку цены выросли незначительно, и это теоретически не отразилось на бюджете среднестатистического россиянина. Однако с точки зрения влияния на развитие экономики страны, низкий показатель инфляции является сигналом низкой экономической активности, что, безусловно, оказывает негативное влияние на развитие страны в текущем периоде, а без соответствующих корректирующих мер и в будущих периодах.

Как правило, процессы инфляции и дефляции могут чередоваться с определенной периодичностью, главное, чтобы их колебания не выходили за допустимые рамки и были подконтрольны.

Для успешного развития экономики государства небольшой процент инфляции необходим, но только при условии, что он на уровне прогнозируемого позитивного показателя.

Возможна ли дефляция в России?

Для ответа на этот вопрос процитируем министра экономического развития Алексея Улюкаева: «Можно надеяться на снижение инфляции, но дефляция, которая может быть даже опаснее инфляции, России не грозит». И тут все достаточно прозрачно: в связи с экономическим кризисом, значительным ростом доллара по отношению к рублю, сейчас в России наблюдается значительная инфляция, и о дефляции речи быть пока не может. Цены могут лишь незначительно уменьшиться при укреплении рубля, но в глобальном плане это не приведет к дефляции.

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий