Как выбрать брокера начинающему инвестору на рынках РФ и США


Помните, в России по брокерским счетам нет никаких государственных гарантий, в отличие от банковских вкладов, где средства вкладчика застрахованы в пределах 1,4 млн. Хотя обсуждение подобного закона уже ведется. В России были неоднократные случаи банкротства брокеров, когда клиенты теряли не только свои деньги, но и ценные бумаги, которые были куплены на их имя (ссылка ниже)!!! Поэтому, выбор брокера — дело очень ответственное и важное.

Инвестировать на фондовом рынке можно через брокеров, управляющие компании, а также банки, если у них есть лицензия брокера или управляющего. Для целей данной статьи мы будем использовать термин «брокер» для всех этих трех категорий компаний, у которых есть лицензия на биржевую торговлю.

Определяемся со стилем работы

Выбор компании условно разделю на 2 этапа:

  1. Разбираетесь с тем, чем планируете торговать и как. Краткосрочные спекуляции на Форексе и пассивное инвестирование в американский фондовый рынок – совершенно разные стили работы. Оптимальные брокеры под эти цели также будут отличаться. На основании этого формируете требования к компании.
  2. Оцениваете непосредственно брокеров.

Все сводится к 3 вариантам:

  • Спекуляции на рынке Forex – подойдут стандартные Форекс брокеры.
  • Инвестиции в ETF и зарубежный фондовый рынок в целом. Сюда же отнесу вложения в IPO, этот вариант возможен с United Traders и Just2Trade. Новичкам рекомендую пройти небольшой ликбез, что такое ETF фонды.
  • Пассивное инвестирование в облигации и ИИС. Подойдут российские брокеры – БКС, Тинькофф и прочие. Если ранее с этим направлением работы не сталкивались, полезной будет статья как инвестору купить облигации, в ней же разбирается вопрос за счет чего формируется доходность держателей этих бумаг.

Не обязательно останавливаться на одном виде работы. Можно сформировать портфель, 50-60% капитала направить в пассивное инвестирование, 20-30% – в торговлю на фондовом рынке, а оставшиеся 10-20% использовать для активной работы на Форексе. Состав портфеля зависит от капитала и того, сколько времени можете уделять финансовым рынкам.

Как стать клиентом брокера

Шаг 1. Регистрация

Форма регистрация после перехода по ссылке очень простая. Например, так выглядит форма у компании Finam:

Все можно сделать онлайн. Не надо никуда ехать. При регистрации потребуется загрузить сканы следующих документов: паспорт, ИНН (для автоматической выплаты налога на прибыль), СНИЛС. Поэтому желательно заранее их подготовить.

Шаг 2. Открытие брокерского счета

Для того, чтобы купить ценные бумаги и торговать на бирже необходимо открыть брокерский счёт. Для создания брокерского счета в личном кабинете нажмите «Открыть новый договор»:

Выбираете тип счета

Предложено несколько видов счётов. Как правило выбирают либо ЕДП (единая денежная позиция) или ИИС (индивидуальный инвестиционный счёт). По ИИС есть возможность получать налоговые льготы от суммы взносов (тип-А) или освободить от налога на прибыль (тип-Б).

Более подробно про ИИС читайте:

  • Как получить налоговый вычет по ИИС
  • ИИС — ответы на вопросы

Шаг 3. Пополнение

Пополнить свой счёт можно без комиссии. Есть два варианта: либо прийти в банк брокера и положить средства напрямую, либо же воспользоваться межбанковским переводом.

После поступления средств, можно приступать к торговле.

Похожие записи:

  • Биржевой Брокер — кто это и как его выбрать
  • Форекс брокер Альпари — обзор и отзывы
  • Обзор и отзывы брокера Альфа Форекс
  • Брокер Vizavi — отзывы, стоит ли им пользоваться
  • Брокерский счёт — где лучше открыть новичку, полный обзор
  • Обзор Форекс брокеров 2020 — список надежных и проверенных
  • Обзор брокера и отзыв Financial Management Group
  • Фондовый рынок — что это такое и как получить доступ к бирже

Критерии отбора брокеров

При выборе рекомендую оценивать:

  • Опыт работы на рынке, репутацию.
  • Наличие лицензии ЦБ РФ. Если работаете с зарубежным брокером и ее нет, должны присутствовать иностранные регуляторы.
  • Ограничения по стартовому капиталу. Для новичка нежелательно рисковать суммами в $1000+.
  • Комиссия и торговые условия в целом. Если ваша цель попрактиковаться с парой сотен долларов, на это можете не обращать внимание (разница будет в пару долларов между разными брокерами). Если инвестируете миллионы, есть смысл сравнивать комиссии.
  • Какое ПО используется. Форекс брокеры обычно предпочитают МТ4 и МТ5, на фондовом рынке используют QUIK, Aurora, ToS. Могут быть и собственные терминалы. Обязательно ознакомьтесь с функционалом платформы.
  • Выход на торговые площадки.
  • Возможность удаленного открытия счета. Наличие представительств брокера в вашей стране/городе.
  • Удобство пополнения счета, скорость вывода.
  • Работа техподдержки. Бывает, что брокер неплох по условиям, но консультанты работают из рук вон плохо. Пример – CapTrader. Ответы приходится ждать долго и не факт, что вам ответят по существу.

Учтите, «вес» у пунктов разный. Если компания выводит трейдеров на нужные рынки, не ставит высокий порог для стартового капитала, не затягивает с выводом денег, но при этом техподдержка работает неидеально, с этим можно смириться.

Способы ввода и вывода денег

У дилингового центра должно быть много способов ввода/вывода капитала. Кроме электронных кошельков, брокер должен предоставлять возможность пополнения при помощи банковского перевода – это является свидетельством того, что дилинговый центр является серьезным и не скрывает свои реальные доходы от финансовых учреждений.

Дилинговый центр обязан также предоставлять возможность моментального пополнения счета, чтобы при желании спекулянт мог оперативно пополнить собственный счет, пока убыточные сделки не будут закрыты принудительно. Чаще всего счета быстро пополняются через электронные кошельки.

В случае если деньги не были быстро переведены, заслуживающий доверия дилинговый центр должен заняться их розыском. Для этого спекулянту необходимо заполнить специализированную анкету, после чего средства оперативно найдутся и зачислятся на счет спекулянта.

Что касается вывода дохода, то он не должен занимать много времени. Речь идет о скорости рассмотрения заявки, которая обязана быть менее 48 часов. После обработки заявки денежные средства могут идти еще пару дней, в зависимости от того, какой платежной системе вы отдали предпочтение.

Доступные способы вывода могут находиться в зависимости от выбранного метода пополнения счета. Некоторые спекулянты считают это недостатком, на самом деле, брокер, таким образом, старается обеспечить защиту трейдеров от мошенников.

Ошибки при выборе

Новички чаще всего допускают следующие ошибки:

  • Не учитывают свои потребности при выборе компании. Например, лучший брокер для скальпинга не будет оптимальным выбором для инвестирования в фондовый рынок. И наоборот, тот же Interactive Brokers – не лучший выбор для агрессивной внутридневной торговли.
  • Вложение всех средств сразу. Не торопитесь, хотя бы месяц поработайте с небольшой суммой, оцените терминал, удобство работы, скорость вывода.
  • Выбор компании на основе бонусов, обучающих материалов, отзывов в сети. Это вообще не имеет значения и не должно приниматься как решающий аргумент.
  • Торговля, инвестирование без подготовки, понимания базовых принципов функционирования рынка.

Все перечисленное кажется очевидными вещами, но новички регулярно ошибаются именно в этом.

Как выбрать брокера с хорошим торговым терминалом

В наше время самым распространенным является терминал Метатрейдер 4. Многие брокеры предоставляют для торговли именно эту платформу. Существует также и обновленный вариант Метатрейдер 5, который многие брокеры предоставляют вместе с четвертой версией.

В наше время важно также чтобы брокер давал возможность использовать версию для мобильного телефона, поэтому при выборе брокера уделите внимание и этому моменту. В наше время созданы версии для разных смартфонов, среди которых вы сможете подобрать оптимальный для себя вариант.

Лучшие брокеры для фондового рынка

Оптимальный выбор для начинающих – Just2Trade и United Traders. Здесь нет завышенных требований по депозиту, а возможности не хуже, чем у топовых компаний.

Just2Trade

Входной порог здесь равен $200, с таким капиталом получаете допуск к зарубежным рынкам. Можно торговать акциями и формировать инвестпортфель. Just2Trade работает с 2006 г., а с 2020 г. начался новый этап в его истории (компанию выкупил Финам). Несмотря на офшорную регистрацию, J2T входит в мой рейтинг надежности брокеров.

Условия работы с брокером:

  • Используется единый счет, с которого работа ведется на любой торговой площадке. Есть выход на ММВБ, NYSE, NASDAQ, биржи Европы, Азии.
  • Регулируется CySEC, в Европе соответствует MiFID II.
  • Комиссия зависит от торговой площадки, полное описание тарифов доступно здесь. Например, для ММВБ за один трейд при обороте до 1 млн. руб. комиссия 0,0354%, но не менее 35 руб. + 0,01% от объема.

    just2trade комиссии

  • Есть работа на Forex с плечом до 1:500, по фондовому рынку плечи на порядок ниже.
  • Используемое ПО – Transaq, ROX, МТ4, CQG.
  • Поддерживается маржинальная торговля криптой с плечом до 1:3.
  • Инвестиционные возможности – есть ПАММ счета, услуга доверительного управления.
  • Масса вариантов пополнения счета. По выводу направления меньше, но все не сводится к банковской карте и счету. Есть даже вывод в криптовалюте. Клиенты банка Финам могут пополнять счет без комиссии в долларах.

Подробный обзор брокера Just2Trade делался ранее. Если дать короткое резюме – то с точки зрения размера депозита это лучший брокер для новичка. С надежностью, несмотря на офшорную регистрацию, проблем не наблюдается.

Открыть счёт для рынка США и валютных пар на just2trade

United Traders

Минимальный стартовый капитал ненамного выше по сравнению с Just2Trade. Брокер стал довольно известным в России после получения награды «Лучший частный инвестор» от Московской биржи.

Условия работы с United Traders:

  • Капитал – от $300.
  • Регулируется ЦБ РФ, лицензия выдана 18 мая 2016 г. Это облегченный вариант стандартной лицензии, необходим субброкер для торговли акциями и деривативами.
  • Есть торговля на американских NYSE, AMEX, NASDAQ, BATS. Совокупное количество доступных активов превышает 10 000.
  • Плечо для акций доходит до 1:20, привязано к типу счета.
  • На тарифах Начинающий и Дейтрейдер комиссия фиксированная $0,02 и $0,0066 за акцию. Для тарифа Инвестор она составляет 0,05% от оборота.

    united traders тарифы и условия

  • Торговать можно через платформу Аврора, поддерживаются PairTrader, Sterling Trader, LaserTrader, Volfix.Net, Fusion. Aurora предоставляется бесплатно за исключением тарифа Дейтрейдер, на нем придется платить $60 в месяц.
  • Предлагаются инвестиционные идеи со стартом от $10.

По количеству клиентов в рейтинг лучших брокерских компаний не входит, но на надежность это не влияет. Как и Just2Trade UT подходит для старта на фондовом рынке.

Есть у брокера и особенность – возможность участвовать в IPO, у J2T такой опции нет. Детали этого предложения:

  • Специалисты брокера самостоятельно оценивают грядущие IPO, изучают отчетность компаний, выбирают самые перспективные.
  • Минимальный входной порог – $5000. Из средств желающих участвовать в IPO и денег самого брокера формируется капитал (несколько миллионов долларов), за него и покупаются акции напрямую у собственников компании.
  • Обычно период Lock-up составляет 3 месяца. Покупка происходит непосредственно перед IPO, после 3-месячной заморозки акции продаются.

С United Traders IPO становится доступным обычным инвесторам, требования к капиталу снижаются с нескольких миллионов до $5000.

Зарабатывай на IPO вместе с United Traders

Для удобства сравним J2T и UT по ключевым показателям.

Just2Trade United Traders
Минимальный депозит $200 $300
Комиссия (сделка и круг) 0,0354% и 0,0708% для ММВБ $0,02 и $0,04 за акцию на стартовом тарифе
Выход на американские торговые площадки + +
Кредитное плечо Форекс – до 1:500, фондовый рынок – до 1:50 Начальный – 1:10, Дейтрейдер – 1:20, Инвестор – 1:5
Обслуживание счета $5/€5/350 руб. минус комиссия
Программное обеспечение МТ4, CQG, Transaq, ROX Aurora, PairTrader, Sterling Trader, LaserTrader, Volfix.Net, Fusion
Плата за ПО $60/мес. за Аврору на стартовом тарифе
Участие в IPO От $5000

Что касается того, какой брокер лучше для новичка, то на эту роль подходят обе компании. United Traders рекомендую тем, кто помимо торговли на фондовом рынке собирается еще и участвовать в IPO – это один из козырей брокера.

Лучшие российские брокеры

Всего в РФ зарегистрировано более 300 компаний, у которых можно открыть счет и начать торговать на фондовом рынке. Здесь выделю двух брокеров:

  • БКС – с огромным отрывом лидирует в рейтинге ММВБ по торговому обороту.
  • Тинькофф – находится на втором месте по количеству зарегистрированных клиентов.

Теперь подробнее разберем условия работы у этих брокеров.

БКС

Одна из старейших компаний на российском рынке, основана в 1995 г. По числу зарегистрированных клиентов входит в ТОП5 по статистике ММВБ. Я заношу компанию в ТОП лучших брокеров России.

Условия работы:

  • Открывать счет рекомендуют как минимум на 50 000 рублей.
  • Есть десятки тарифов, на сайте компании предлагают ответить на пару вопросов и автоматически получите рекомендации по тарифному плану. С полным списком и детальным описанием всех вариантов можно ознакомиться по ссылке, всего их 47. На тарифе «Профессиональный» берут 0,0531% от оборота при объеме до 100 000 руб. в день. В иных случаях комиссионный сбор уменьшается вплоть до 0,0177% при обороте в день до 15 млн. рублей. Минимальное дневное и месячное вознаграждение брокера составляет 35,4 и 177 рублей соответственно.

    БКС тариф профессиональный

  • Большое кредитное плечо здесь не увидите. Рассчитывается для каждой акции и обычно попадает в диапазон 1:2-1:6.
  • Инвестиционные возможности – предлагаются структурные продукты.

    БКС структурные продукты

  • Регулярно публикуются торговые идеи, обновляются списки самых доходных инструментов.
  • Можно открыть ИИС.
  • Депозитарий будет обходиться в 177 руб. за месяц.
  • Основное ПО – QUIK, MetaTrader5 (есть веб и мобильные версии). Если счет оценивается более чем в 30 тыс. рублей, то ПО бесплатно. В противном случае за Квик придется отдать 300, а за МТ5 – 200 рублей в месяц. Также используются TradeMatic Trader, TSLab, TrustManager, BCS Setup CQG.

Открыть ИИС счёт в брокере БКС

Если составлять рейтинг брокеров фондового рынка, то БКС обязательно должен попадать как минимум в ТОП-3. Серьезных недостатков у компании нет.

Тинькофф

По приросту клиентов компания на первых позициях. После запуска инвестиционного сервиса многие клиенты АО «Тинькофф банк» воспользовались этой возможностью. ММВБ по числу зарегистрированных клиентов ставит брокера на 2 место.

TOP по клиентам ММВБ

Условия работы:

  • Не ограничивают по размеру стартового капитала.
  • Предлагают 3 типа тарифов. На Инвесторе берут 0,3% за сделку, но уже на следующем тарифном плане сбор снижается до 0,05% за трейд и 0,025% после достижения оборота в 200 млн. рублей за день.

    Тинькофф тарифы

  • Обслуживание счета 99 руб. в месяц на тарифном плане Инвестор, взимается только если заключались сделки.
  • За депозитарий клиент не платит. Также Тинькофф берет на себя комиссию биржи.
  • Пополнение и вывод средств без комиссии через банк Tinkoff.
  • Работать можно и с российскими, и с американскими бумагами, в том числе и с дивидендными. Формируйте инвестпортфель и зарабатывайте за счет роста стоимости акций. Ранее публиковался пост, как сформировать инвестиционный портфель – новичкам рекомендую его прочесть.
  • QUIK и прочие привычные терминалы не используются. Покупка акций происходит примерно по той же схеме, что приобретение товаров в интернет-магазинах.
  • Можно открыть ИИС.

Открыть счёт в Тинькофф инвестиции

Теперь сравним БКС и Тинькофф в табличной форме.

БКС Тинькофф Инвестиции
Минимальный капитал 50000 руб.
Комиссия (сделка/круг) Минимум 0,0177/0,0236%, максимум 0,0531%/0,0413% для профессионального тарифа 0,3%/0,6% для варианта «Инвестор»
ИИС + +
Обслуживание счета до 0,0531% от дневного оборота, но не меньше 177 руб./мес. если была активность в этом месяце, то 99 руб./мес
Депозитарий 177 руб./мес.
Кредитное плечо Рассчитывается, обычно в пределах 1:2-1:6
Программное обеспечение QUIK, MT5, TrustManager, TradeMatic Trader, BCS Setup CQG, TSLab Веб платформа + приложение для смартфона
Плата за ПО QUIK – 300, МТ5 – 200 руб./мес. Снижается на уплаченную комиссию, при оценке счета от 30 тыс. не платите ничего

Основная причина бурного роста Тинькофф Инвестиций – известность в РФ одноименного банка. Недостатка в клиентах нет. Этот вариант больше подойдет для пассивного инвестирования или старта с небольшой суммой. БКС – универсальный вариант, если есть хотя бы 50-70 тыс. руб. и планируете активно торговать, выбирайте БКС.

Программы лояльности

Программы лояльности – являются своеобразными бонусными программами, которые дилинговые центры предоставляют своим постоянным клиентам. При помощи подобных программ брокеры привлекают трейдеров и делают их своими постоянными клиентами.

Программы лояльности являются выгодными как для трейдеров, так и для дилинговых центров. Они выступают в роли показателя того, что дилинговый центр заинтересован в клиентах. Хочу порекомендовать всем спекулянтам обращать пристальное внимание на условия той или иной программы, чтобы это не была «игра в одни ворота». Особенно будьте внимательны с дилинговыми центрами, которые только пришли на отечественный рынок.

Теперь вы знаете, как выбрать брокера для торговли на рынке Форекс. Надеюсь, эта статья поможет вам сделать правильный выбор. ТОП лучших брокеров на сегодняшний день вы сможете найти в самой верхней части моего сайта.

Для того чтобы быть в курсе всех самых эффективных стратегий, советников, индикаторов и многого другого интересного, подписывайтесь на мой канал. Желаю всем удачи и «жирных» профитов!

Форекс брокеры с самыми выгодными условиями

Если ваши интересы пока что ограничены только рынком Форекс, рекомендую обратить внимание на Exness и AMarkets. Оба брокера без проблем выплачивают заработанное и не имеют пятен на репутации.

Exness

Сравнительно молодой брокер, работает с 2008 г. Выделяется на фоне остальных компаний очень узкими спредами, наличием центовых счетов и большим кредитным плечом.

Детали по условиям:

  • Регулируется FCA, CySEC.
  • Для ECN счетов плечо 1:100 и 1:200. Для прочих случаев – от 1:1 до 1 к бесконечности. Плечо привязано к балансу счета.

    exness кредитные плечи

  • На центовых счетах работать можно с депозитами от $1-2. Ограничения по минимальной планке нет.
  • По ECN счетам минимальный спред заявлен от 0 пунктов, для классических аккаунтов – от 0,1. Близкие к минимальным значениям можно наблюдать после обеда. На ночь спреды сильно не расширяются.
  • Из терминалов используются МетаТрейдер 4 и 5, есть и веб-платформа.
  • Доступна тиковая история. Ее можно скачать и использовать для тестирования советников с качеством в 99%.
  • Есть исламские счета.
  • Клиенты могут пользоваться внутренним VPS хостингом. Платить за него не придется если депозит превышает $500.
  • Есть много вариантов пополнения счета (банковские переводы, карты, кошельки ЭПС).

пополнение и вывод Exness

Для торговли на бирже лучше выбрать другого брокера. Но если планируете работать только на Форекс, Exness – один из лучших вариантов.

Открыть счет в Exness с низкими спредами

AMarkets

Брокер стартовал примерно в то же время, что и Exness – работать AMarkets начал в 2007 г. Дела идут неплохо, по сообщениям самого брокера уже зарегистрировалось более четверти миллиона клиентов.

Условия работы:

  • Минимальный капитал – $100.
  • Регулируется FinaCom, проходит аудит.
  • С институциональными счетами работает другая компания, она регулируется FCA.
  • По внутренней статистике скорость исполнения равна 78 мс, в плюс работает 40+% клиентов, а спред стартует от 0,4 пунктов по EURUSD. Данные отслеживаются в режиме реального времени на сайте брокера.

    AMarkets статистика

  • Кредитное плечо 1:100-1:1000.
  • Есть бессвоповые счета.
  • Есть ПАММ инвестирование.
  • Клиенты могут пользоваться VPS от брокера.
  • Торговать предлагают через МТ4 и МТ5.
  • Помимо валютных пар есть акции, сырьевые товары, металлы, криптовалюты, но для них доступны только CFD.
  • Клиентам доступен ряд индикаторов собственной разработки (СОТ, Кайман, инструмент, показывающий объем совокупных позиций).

Сравним AMarkets с Exness.

Amarkets Exness
Начало работы 2007 2008
Регулятор FinaCom CySec, FCA
Стартовый капитал, $ 100 Без ограничений
Спред по основным валютным парам, п 0,25-0,4 0,1, по ECN – от 0
Центовые счета +
Плечо 1:100-1:1000 1:1 до 1:2000 (формально до бесконечности)
Программное обеспечение МТ4, МТ5 МТ4, МТ5
Возможность работы на фондовом рынке
Инвестиционные возможности ПАММ счета

Из недостатков у AMarkets выделить можно разве что требование по стартовому капиталу. Exness – универсальное решение, AMarkets больше подойдет трейдерам с хотя бы минимальным опытом.

Зарегистрировать счет в Amarkets

Надежный брокер бинарных опционов Binarium.

Этот брокер работает c 2012 года. Его предпочитают русскоязычные пользователи

Достоинства

  • депозит начинается от 600 рублей
  • минимальная сумма на совершения сделки 60 рублей
  • доллары и евро также принимаются на счет
  • имеется два вида счета. При открытии депозита от 30 тыс. рублей, брокер повышает бонус по выплатам, осуществляется страховка депозита
  • в активе около 10-ти валютных пар, криптовалюта и пара инструментов товарного рынка
  • доходность достигает 90%
  • бонусирование счета трейдера при пополнении депозита на 3000 и выше руб.
  • выплаты проходят за один день
  • иногда проходят турниры

Недостатки

  • не имеет лицензии

Начать торговлю с надежным брокером Binarium

Выводы

В вопросе, какой брокер лучше, нельзя дать однозначный ответ. Всё зависит от потребностей самого трейдера. Выше мы разобрали компании, подходящие под требования большинства трейдеров и инвесторов. Среди них есть варианты для активного трейдинга на Форекс, есть и брокеры для пассивного инвестирования.

Если не согласны с этим списком ТОП брокеров – предлагайте свои варианты в комментариях. Если остались вопросы по торговым условиям перечисленных компаний или просто нужен совет, не стесняйтесь – пишите, вместе найдем решение.

На этом обзор лучших брокеров заканчиваю, всего хорошего и до скорых встреч. Не забывайте подписываться на обновления блога, чтобы не пропустить выход свежих статей на актуальные темы.

Если вы нашли ошибку в тексте, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter. Спасибо за то, что помогаете моему блогу становиться лучше!

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий