Ларри финк состояние. Биографии, истории, факты, фотографии. Структурные проблемы ETF могут уничтожить весь рынок

Лоуренс Финк начал работать на Уолл-Стрит с 1976-года в возрасте 23 лет. По образованию политолог, окончил Калифорнийский университет, прослушал курс Финансы в сфере недвижимости. Карьеру начал в банке банк First Boston, в качестве трейдера, торговал облигациями.

Уже через три года он назначен ведущим отдела операций по ценным ипотечным бумагам. Заработав себе состояние и ещё большую прибыль банку, в 31 года он стал членом правления.

Но переломный период его жизни был еще впереди. По формулировке прессы он пережил самое впечатляющее и унизительное падение на Уолл-Стрит.

Биография

Легендарный управляющий родился в Лос-Анжелесе 2 ноября 1952 года. В семье, воспитавшей будущего финансиста, к рынку никто не имел отношения – мать, будучи профессором в университете, преподавала английский, отец — владелец обувного магазина.

Лоренс Финк получил высшее образование со специализацией в политологии (1974 год) в местном Университете Калифорнии, магистратуру окончил там же по специальности – «Деловое Управление» (1976).

После учебы начинающий трейдер устроился в один из известных инвестиционных банков Нью-Йорка того времени – «First Boston», который сменил на организованный фонд BlackRock под брендом корпорации BlackStone в 1988 году.

Персона РФ

Но переломный период его жизни был еще впереди. По формулировке прессы он пережил самое впечатляющее и унизительное падение на Уолл-Стрит. Полный провал как начало великого будущего

В 1986-году его трейдеры, полагаясь на дальновидность босса на игре с ценными бумагами, сделали очень крупные ставки на рынке, предвкушая грандиозные проценты. Но все получилось наоборот. Рынки пошли вниз, компания в одночасье потеряла 100 млн. долларов. Два года находясь в не самом выгодном моральном положении в First Boston, Ларри покинул компанию. Сейчас, спустя много лет, он объясняет этот чудовищный провал тем, что в тот момент компания не смогла реально оценить степень риска. Этот факт послужил отправной точкой его легендарного будущего. В 1988-году Финк в поддержке друзей Питера Петерсона (бывший министр торговли США) и Стивен Шварцмана (выходец Lehman Brothers) основал BlackRock — подразделение компании BlackStone. Предприятие специализировалось в области инвестиций на основе оценки рисков. Денежные вливания от BlackStone в размере 5 млн. долларов позволили компании Финка уже через год превратиться в отдельную компанию. В последующие годы и по сей день BlackRock продолжает расти в высоком темпе, попутно выкупая все больше и больше активов. В одной из его систем анализа рынков насчитано более 5 тысяч круглосуточно работающих компьютеров, следящих за всем, что происходит на рынке ценных бумаг. На него работают около 6000 самых сильных математиков, инженеров, программистов и финансистов. Они занимаются разработкой необходимых программных приложений, анализом и прогнозами кредитных и инвестиционных портфелей. Система называется Aladdin.

Управляя деньгами США

После кризиса в 2008-году многие с Уолл-Стрит шептались о том, что следующим министром финансов США намереваются назначить Ларри Финка. Сам Ларри на этот счет скромно ответил, что «считает себя недостаточно компетентным для этой должности». Эту реплику можно воспринимать как сарказм, если учитывать, что анализ кредитных портфелей Fanny Mae и Freddy Mac (ведущие американские ипотечные банки, главные герои финансового кризиса в 2008 году) находятся в руках его консалтинговой компании. Да и при выводе Вашингтона и Уолл-Стрит из финансового кризиса 2008-года Финк сыграл роль главного администратора антикризисной программы правительства (ему в упрёк иногда ставят банкротство Леман Бразерс). В настоящее время BlackRock — один из крупнейших инвестиционных фондов, а личное состояние Финка, оценивается в триллионы долларов.

Он заявляет, что причиной успешности его финансовой деятельности является отвращение к рискам. О его человеческих качествах отзываются — весельчак, экспрессивный, с живым мышлением, знаток человеческой психологии, временами бывает, черств, иногда и грубоват. Хорошо знающие Финка сослуживцы с Уолл-Стрит отмечают его амбициозность и несколько заносчивый характер.

Путь трейдера

Первые сделки на Уолл-Стрит трейдер провел еще стажером в 1976 году. Это были покупки инструментов с фиксированной доходностью – ипотечные облигации. Трейдер интересовался недвижимостью, еще будучи студентом, окончив специальные курсы.

Финансовые акулы с Уолл-Стрит признают, что Лоренс Финк практически создал это направление ипотечных бумаг (предопределив кризис 2008 года).

Успехи молодого трейдера привели его в кресло управляющего отделом, к 31 году деятельность Лоренса Финка обогатила банк более чем на 1 млрд. долларов.

В 1988 году на средства корпорации BlackStone (5 млн. долларов) под единым брендом Лоренс Финк открывает фонд BlackStone Term Trast.

Фонд был переименован в 1992 году, под брендом BlackRock объединились активы инвесторов на 17 миллиардов долларов, через год достигнув 54 млрд. долларов. Лоренсом Финком было принято решение уйти «под крыло» PNC Financial (1995 год). Сотрудничество было взаимовыгодным, используя филиальную сеть, фонд стал обрастать транснациональными связями и активами, капитал инвесторов увеличился до 165 миллиардов долларов в 1999 году. В том же году управляющим принимается решение распределить доли собственности фонда между сотрудниками и выйти на биржу.

Дальнейший рост фонда обеспечивался путем слияний и поглощений конкурентов. На 2004 год сумма активов превысила 342 миллиарда долларов, но на первые места BlackRock выходит после 2006 года, когда на финансовых рынках состоялось одно из крупных поглощений — Merrill Lynch Investment Managers, рекорд которого был побит после кризиса в 2009 году.

Второй рекорд принадлежал Barclays Global Investors — бриллиант, который дал возможность Лоренсу Финку выйти на рынки специализированных фондов ETF. Финк привлекал средства суверенных государственных фондов и стал самым влиятельным бизнесменом десятилетия – консультируя правительства мировых держав на межгосударственном уровне.

В то время как капитал под управлением BlackRock составляет почти 5 трлн. долларов, личный капитал Лоренса Финка оценивается в 340 миллионов долларов.

Лучшая ошибка в жизни

The New York Times пишет, что успешность компании на Уолл-Стрит оценивается объёмом «потока» — миллиардов долларов в ценных бумагах, которыми владеет компания и которые торгуются на бирже каждый день. По этому показателю BlackRock является лидером современного финансового рынка.

В 1988 году Финк ушел из First Boston. Даже спустя десятки лет он вспоминает это событие с горечью в голосе, пишет Vanity Fair. «Это был очень болезненный уход. Меня не считали полноценным партнёром, а отношения с сотрудниками стали натянутыми. Уходить было тяжело, я очень любил First Boston», — говорит Финк.

Финк не считал потерю $100 млн только своей виной. «У нас стояли огромные компьютеры, которые делали деньги, но они не помогали в критических ситуациях», — вспоминает финансист. В First Boston не было достойного инструмента, который бы оценивал риски вложения. «Это то, о чем я говорю всем. Вы должны тщательно анализировать портфолио перед вложением, потому что риски могут быть слишком велики», — говорит Финк.

В 1988 году восемь финансистов во главе с 35-летним Финком основали компанию, которая была частью инвестиционной группы Blackstone Group. Новоиспеченный инвестиционный фонд располагался в маленьком офисе на одном из этажей здания инвестиционной группы. К 1993 году в активах фонда было более $17 млрд, через два года — уже $52 млрд.

Следующие 15 лет BlackRock двигалась в сфере финансов со скоростью болида «Формулы-1». В 1995 году из-за разногласий с руководством BlackStone Group, BlackRock была продана другой финансовой группе — PNC Financial Services. В 1998 году BlackRock была зарегистрирована как корпорация и через год вышла на IPO. 14% акций компании было размещено на бирже, 16% получили Финк и партнёры, а остальные 70% остались у компании PNC Financial Service. На момент выхода BlackRock на IPO в активах компании уже находилось боле $165 млрд. Темпы роста компании поражали даже видавших многое ветеранов Уолл-Стрит.

Своим успехом BlackRock обязана системе оценки рисков. Этим занимаются пять тысяч компьютеров, которые работают 24 часа в день, огромная команда инженеров, математиков и аналитиков. Компьютерная «ферма» BlackRock отслеживает миллионы сделок ежедневно и идеально структурирует портфолио каждого из своих клиентов.

К концу 2004 года сумма активов под управлением BlackRock достигала уже $342 млрд и это был далеко не финал. Фонд активно развивал новые технологии, покупая компании поменьше. В январе 2005 года было куплено подразделение по управлению активами SSRM Holdings, через полгода — BlackRock объединилась с Merrill Lynch Investment Managers, а в декабре 2009 года произошла покупка компании Barclays Global Investors за $13,5 млрд. Все эти сделки были совершены с двумя целями: BlackRock скупала новые технологии и расширяла своё влияния на рынках хедж-фондов, недвижимости и ценных бумаг.

Карьера[ | ]

С 1970 по 2000[ | ]

Финк начал свою карьеру в 1976 году в First Boston, нью-йоркском инвестиционном банке. Финк стоял у истоков создания первого отдел облигаций в данном банке. Так же Финк сыграл важную роль в создании и развитии рынка ипотечных ценных бумаг в Соединенных Штатах. Кроме того в First Boston Финк был членом Комитета по управлению, Управляющим директором и со-руководителем Отдела по налогообложению с фиксированным доходом. Он также основал отдел финансовых фьючерсов и опционов и возглавил группу ипотечных продуктов и продуктов недвижимости[6].

Благодаря деятельности Финка прибыль First Boston возросла на $ 1 млрд. Его работа в банке была успешной до 1986 года, пока его департамент не потерял 100 миллионов долларов из-за его неверного прогноза по процентным ставкам. Этот опыт повлиял на его решение основать компанию, которая будет инвестировать деньги клиентов, а также внедрить комплексное управление рисками.

В 1988 году под эгидой корпорации Blackstone Group Финк стал соучредителем BlackRock, став её директором и главным исполнительным директором. Когда в 1994 году BlackRock отделилась от Blackstone, Финк сохранил свои позиции, которые он продолжал занимать после того, как BlackRock стал более независимым в 1998 году. Его другие должности в компании включали Председателя правления, Председателя Исполнительного и руководящего комитетов, Председателя корпоративного совета и Сопредседателя глобального клиентского комитета[6]. BlackRock провела IPO в 1999 году[7].

2000 годы[ | ]

В 2003 году Финк помог договориться об отставке главного исполнительного директора Нью-Йоркской фондовой биржи, Ричарда Грассо, которого широко критиковали за его зарплату в размере 190 миллионов долларов[4]. В 2006 году Финк возглавил слияние с Merrill Lynch Investment Managers, которое удвоило портфель активов BlackRock[2]. В том же году BlackRock приобрела Стайвесант-таун — Питер-Купер-Виллидж, жилого комплекса на Манхэттене, стоимостью 5,4 миллиардов долларов, что стало крупнейшей сделкой в ​​сфере жилой недвижимости в истории США. Когда проект закончился из-за дефолта, клиенты BlackRock потеряли свои деньги, включая Калифорнийскую систему пенсионного обеспечения

, которая потеряла около 500 миллионов долларов. Правительство США заключило контракт с BlackRock о наведении порядка после Финансового кризиса 2008 года. Хотя широко распространено мнение, что BlackRock была лучшим выбором для этой работ, давние отношения Финка с высокопоставленными правительственными чиновниками привели к вопросам о потенциальном конфликте интересов в отношении государственных контрактов, заключаемых без проведения конкурсных торгов[4].

В декабре 2009 года BlackRock приобрела Barclays Global Investors, после чего компания стала крупнейшей в мире компанией по управлению капиталом[4]. Несмотря на его большое влияние, Финк не широко известен публично, кроме его регулярных появлений на CNBC[4]. BlackRock выплатила Финку 23,6 миллиона долларов в 2010 году. К 2020 году под управлением BlackRock было 5 триллионов долларов, а в 27 странах работало 12 000 человек[8].

В 2020 году Fink получила награду ABANA Achievement Award в Нью-Йорке. Награда ABANA Achievement Award присуждается человеку, который является примером выдающегося лидерства в банковской и финансовой сферах и привержен положительному профессиональному сотрудничеству между США, Ближним Востоком и Северной Африкой[9].

В 2020 году Финк занял 28 место в Списке самых влиятельных людей мира по версии журнала Forbes[10].

Сюжет

Талантливый и честный драматург Бартон Финк (Джон Туртурро) заключает контракт с одной из крупных голливудских кинокомпаний на написание сценария к фильму о рестлинге. Переехав в Лос-Анджелес, Бартон поселился в дешёвом отеле, где он безуспешно пытается написать произведение на тему, в которой ничего не понимает.

В самом начале работы над сценарием Бартону мешает шум, доносящийся из соседнего номера. Он звонит портье (Стив Бушеми) и жалуется на шум. После он слышит обрывки телефонного разговора между портье и жильцом из соседнего номера. По окончании разговора сосед (Джон Гудмен) заходит к Бартону и извиняется за причиняемые неудобства, представляется как Чарльз Мэдоус, рассказывает про свою работу страхового коммивояжера, узнает, что Бартон — писатель.

На следующее утро Бартон приходит к Бену Гейслеру (Тони Шалуб) — продюсеру, назначенному на этот фильм, и просит дать совет, как написать сценарий борцовского фильма, на что мистер Гейслер предлагает поговорить с более опытным сценаристом. В тот же день Бартон случайно знакомится с Уильямом Мэйхью — известным романистом, который предлагает встретиться позже и обсудить его сценарий. Впоследствии он узнает, что Мэйхью уже несколько лет страдает от алкоголизма и с тех пор его произведения писала Одри — его секретарша.

И когда у Бартона требуют набросок сюжета, он просит помощи у Одри, так как в течение этих дней он не написал больше, чем несколько строк. Она приезжает к нему в номер и остается на ночь. Ранним утром он просыпается в кровати рядом с окровавленным телом Одри. Он просит помощи у Чарли, и тот предлагает не впутывать полицию и забирает тело, чтобы спрятать.

После этого Чарли заходит к Бартону, чтобы попрощаться перед поездкой в Нью-Йорк, и оставляет на хранение запечатанную коробку. На следующее утро в холле отеля два полицейских останавливают Бартона и расспрашивают про его соседа. Оказывается, того зовут не Чарльз Мэдоус, а Карл Мундт[1], и он серийный убийца и любит отрезать своим жертвам голову. После этой встречи Бартон запоем пишет сценарий и после окончания работы уходит на танцы.

По возвращении он застает в своём номере полицейских, они сообщают ему новость о убийстве Уильяма Мэйхью и обвиняют Бартона в пособничестве Мундту, но тут появляется сам Карл, и одновременно в отеле начинается пожар. Мундт убивает полицейских, намекает, что оставленная на хранение коробка принадлежит самому Бартону, и уходит. Бартон покидает отель со сценарием и коробкой в руках.

В кинокомпании его сценарий разносят в пух и прах, и Бартон уходит с коробкой в руках к морю и садится на песок[2]. Перед ним на песок садится красивая девушка и занимает позу как на картине, на которую Финк постоянно смотрел у себя в номере.

Карьера

С 1970 по 2000

Финк начал свою карьеру в 1976 году в First Boston, нью-йоркском инвестиционном банке. Финк стоял у истоков создания первого отдел облигаций в данном банке. Так же Финк сыграл важную роль в создании и развитии рынка ипотечных ценных бумаг в Соединенных Штатах. Кроме того в First Boston Финк был членом Комитета по управлению, Управляющим директором и со-руководителем Отдела по налогообложению с фиксированным доходом. Он также основал отдел финансовых фьючерсов и опционов и возглавил группу ипотечных продуктов и продуктов недвижимости[6].

Благодаря деятельности Финка прибыль First Boston возросла на $ 1 млрд. Его работа в банке была успешной до 1986 года, пока его департамент не потерял 100 миллионов долларов из-за его неверного прогноза по процентным ставкам. Этот опыт повлиял на его решение основать компанию, которая будет инвестировать деньги клиентов, а также внедрить комплексное управление рисками.

В 1988 году под эгидой корпорации Blackstone Group Финк стал соучредителем BlackRock, став её директором и главным исполнительным директором. Когда в 1994 году BlackRock отделилась от Blackstone, Финк сохранил свои позиции, которые он продолжал занимать после того, как BlackRock стал более независимым в 1998 году. Его другие должности в компании включали Председателя правления, Председателя Исполнительного и руководящего комитетов, Председателя корпоративного совета и Сопредседателя глобального клиентского комитета[6]. BlackRock провела IPO в 1999 году[7].

2000 годы

В 2003 году Финк помог договориться об отставке главного исполнительного директора Нью-Йоркской фондовой биржи, Ричарда Грассо, которого широко критиковали за его зарплату в размере 190 миллионов долларов[4]. В 2006 году Финк возглавил слияние с Merrill Lynch Investment Managers, которое удвоило портфель активов BlackRock[2]. В том же году BlackRock приобрела Стайвесант-таун — Питер-Купер-Виллидж, жилого комплекса на Манхэттене, стоимостью 5,4 миллиардов долларов, что стало крупнейшей сделкой в ​​сфере жилой недвижимости в истории США. Когда проект закончился из-за дефолта, клиенты BlackRock потеряли свои деньги, включая Калифорнийскую систему пенсионного обеспечения

, которая потеряла около 500 миллионов долларов. Правительство США заключило контракт с BlackRock о наведении порядка после Финансового кризиса 2008 года. Хотя широко распространено мнение, что BlackRock была лучшим выбором для этой работ, давние отношения Финка с высокопоставленными правительственными чиновниками привели к вопросам о потенциальном конфликте интересов в отношении государственных контрактов, заключаемых без проведения конкурсных торгов[4].

В декабре 2009 года BlackRock приобрела Barclays Global Investors, после чего компания стала крупнейшей в мире компанией по управлению капиталом[4]. Несмотря на его большое влияние, Финк не широко известен публично, кроме его регулярных появлений на CNBC[4]. BlackRock выплатила Финку 23,6 миллиона долларов в 2010 году. К 2020 году под управлением BlackRock было 5 триллионов долларов, а в 27 странах работало 12 000 человек[8].

В 2020 году Fink получила награду ABANA Achievement Award в Нью-Йорке. Награда ABANA Achievement Award присуждается человеку, который является примером выдающегося лидерства в банковской и финансовой сферах и привержен положительному профессиональному сотрудничеству между США, Ближним Востоком и Северной Африкой[9].

В 2020 году Финк занял 28 место в Списке самых влиятельных людей мира по версии журнала Forbes[10].

Ларри Всемогущий

Чем старше становился Лоуренс Финк, тем чаще его называли Ларри. Несмотря на огромную власть, которую приписывают Финку, о личности основателя BlackRock знают немногие. 63-летний финансист проделал огромную работу для того, чтобы стать самым влиятельным человеком в индустрии финансов и начал он с самого детства.

Ларри Финк родился в еврейской семье в Калифорнии. Родители не были связаны с индустрией финансов даже отдалённо — мать была профессором английского языка, а отец владел небольшим магазином обуви. Финк нигде не рассказывает о том, сознательно ли он выбрал профессию финансиста, однако его образование говорит именно об этом. Он поступил в Университет Калифорнии и получил бакалавра в политологии в 1974 году. Следующим шагом была степень MBA — её Финк получил в 1976 году в школе менеджмента Университета Калифорнии.

Получив степень магистра, Финк сразу же начал работать. Успех BlackRock во многом приписывают большому опыту его основателей — перед тем, как открыть свой фонд, все они не менее десяти лет проработали в других финансовых компаниях. Первым местом работы Финка стал First Boston — инвестиционный банк в Нью-Йорке. За десятилетнюю карьеру в First Boston Финк был менеджером, затем управляющим директором, а после — главой налогового и ипотечного отделов.

Ларри Финк

Успешная карьера Финка продлилась ровно десять лет. В 1986 году он ошибся с прогнозом роста процентной ставки по ипотеке и его отдел потерял $100 млн. «Я облажался, — вспоминает Финк, — И это было очень плохо». Несмотря на серьёзность ошибки, карьера Финка в First Boston была успешной — он принёс банку более $1 млрд прибыли.

Худшие моменты в карьере Финка закрепили за ним прозвище «большого качающегося члена» (big swinging dick) — так на Уолл-Стрит называли самых наглых и агрессивных трейдеров облигациями. Спустя годы, Финк парировал оскорбление, обвинив инвестиционных банкиров в снобизме. «Итальянским и еврейским трейдерам была закрыта дорога в любые отрасли, кроме облигаций», — говорил финансист.

Потеря $100 млн натолкнула Ларри Финка на создание собственной компании, которая бы не только инвестировала деньги клиентов, но и также проводила тщательный анализ рисков.

С 1976-года в возрасте 23 лет. По образованию политолог, окончил Калифорнийский университет, прослушал курс Финансы в сфере недвижимости. Карьеру начал в банке банк First Boston, в качестве , торговал . Уже через три года он назначен ведущим отдела операций по ценным ипотечным бумагам. Заработав себе состояние и ещё большую прибыль банку, в 31 года он стал членом правления.

Но переломный период его жизни был еще впереди. По формулировке прессы он пережил самое впечатляющее и унизительное падение на Уолл-Стрит.

ПОСЛЕДНИЕ МАТЧИ

08.03.1988. Чемпионат СССР 1988. Высшая лигаЧемпионат СССР 1988. Высшая лига
Черноморец Одесса 0:2 Торпедо Москва 90
90
26 0
Чемпионат СССР. Первая лига 32 12 0
38 0
«Черноморец» Одесса 1 0 0 90 0 0 0 0 0 0

Август Фон Финк /August Von Finck

Несмотря на то, что основа его состояния была унаследована от отца, финансовые вложения и инвестиции помогли Августу фон Финку увеличить имущество, и достичь сегодняшнего положения.

Август Фон Финк по версии журнала Forbes занимает 94 место в мире по объему состояния, которое по подсчетам финансовых специалистов журнала, составляет 9,2 млрд. долларов.

Барон фон Финк является одним из наиболее влиятельных бизнесменов Германии.

В 1990 году фон Финк продал страховую и частный банк «Merck & Finck». Полученный от продажи доход он инвестировал в недвижимость, рестораны, отели, пивоварни, химическую и страховую компании, а также в покупку производителя шампанского. Этими инвестициями он распоряжается из освободившей его от налогов Швейцарии. Ему принадлежит швейцарский замок ХII века Schloss Weinfelden).

Помимо акций SGS, барон и его семья владеют швейцарской сетью гостиниц и ресторанов Movenpick, половиной акций ведущей немецкой пивоваренной компании Wurzburger Hofbrau, золотодобывающей компанией Homstake Mining (США) и как минимум 5% акций Allianz AG, ведущей мировой страховой и управляющей компании, чью рекламу регулярно демонстрируют в вечерних новостях в США. До 1999 г. во владении Финка, его брата и сына также находилась единственная в Швейцарии алюминиевая компания A,usuisse-Longa, а до октября 2003 г. – мюнхенская пивоваренная компания Spaten Dinkelacker, выпускающая пиво Lowenbrau.

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий