«Кэшбери», объявленная ЦБ финансовой пирамидой, ушла на «каникулы»

Правообладатель иллюстрации cashbery Image caption Руководитель сервиса «Кэшбери» считает, что во всем виноваты регуляторы и журналисты Инвестиционный сервис «Кэшбери», признанный Центробанком РФ масштабной финансовой пирамидой, заморозил вывод средств на три недели, сообщил руководитель платформы Артур Варданян. В своем видеообращении он обвинил в сложившейся ситуации ЦБ и журналистов.

Глава инвестиционного сервиса «Кэшбери» Артур Варданян сообщил, что выплаты вкладчикам замораживаются на три недели. Он считает, что платформа подверглась заказной атаке.

Содержание:

Что такое «Кэшбери»?

«Кэшбери», по словам Варданяна, работает в России почти два года. На сайте «Кэшбери» сообщается, что это платформа, которая занимается P2P-кредитованием, то есть выдачей кредитов физлицам и малому бизнесу за счет средств инвесторов.

«Кэшбери» — это место, где инвесторы могут кредитовать заёмщиков через наш специализированный сервис», — говорится на сайте организации. Платформа предлагает инвесторам доходность в размере 600% годовых.

За два года сервис открыл отделения в крупных городах России. В конце сентября 2020 года деятельность «Кешбери» прокомментировал Банк России. «Это одна из самых масштабных финансовых пирамид, которую мы выявили за последние годы, она развернула свою деятельность во многих регионах, практически по всей стране», — заявил 26 сентября директор департамента противодействия недобросовестным практикам ЦБ Валерий Лях.

«Обычно обещание сверхвысокой и при этом гарантированной доходности является признаком классической финансовой пирамиды», — отмечалось в пресс-релизе ЦБ.

» строят свою деятельность на принципах сетевого маркетинга, обещают завышенную доходность, ведут агрессивную рекламу в СМИ и социальных сетях, — заявлял Лях. — Деньги привлекаются и в рублях, и в криптовалюте, но при этом признаки реальной экономической деятельности отсутствуют, лицензии Банка России у компаний, которые предлагают финансовые Кэшбери», в генпрокуратуру и МВД. Банк России напомнил, что по новой статье об организации финансовой пирамиды предусмотрено наказание до 6 лет колонии. По оценке ЦБ, свои деньги в «Кэшбери» вложили несколько десятков тысяч россиян.

Центробанк переоценил ущерб вкладчиков «Кэшбери» — до 3 млрд рублей

Банк России / YouTube

Глава департамента противодействия недобросовестным практикам Банка России Валерий Лях Банк России / YouTube

Сумма ущерба от деятельности финансовой пирамиды «Кэшбери» может достичь трех миллиардов рублей, сообщил глава департамента противодействия недобросовестным практикам Банка России Валерий Лях журналистам 31 октября.

«Сумма в 1 млрд рублей — это консервативная оценка, — цитирует его ТАСС. — Но по экспертным данным, она [сумма ущерба] составляет 1-3 млрд рублей».

Банк России в конце сентября передал в Генпрокуратуру и МВД информацию о группе действующих под единым брендом «Кэшбери» российских и иностранных компаний, в деятельности которых ЦБ усмотрел признаки финансовой пирамиды.

По словам Ляха, строят свою деятельность на принципах сетевого маркетинга, обещают завышенную доходность, ведут агрессивную рекламу в СМИ и социальных сетях. Компании привлекают деньги в рублях и в криптовалюте, но при этом признаки реальной экономической деятельности у них отсутствуют, как и лицензия Банка России.

«Кэшбери» удалось вовлечь в свой «проект» десятки тысяч людей, сделав его одной из самых масштабных финансовых пирамид», — заявили в ЦБ, добавив, что инвесторы, разместившие свои средства на платформе «Кэшбери», могут потерять более 1 млрд руб. После этого правоохранительные органы приступили к проверкам деятельности «Кэшбери» и направили заявления в суды на блокировку ее сайтов.

11 октября председатель правления группа Артур Варданян сообщил о приоставке ее деятельности до 1 ноября. «Кэшбери» временно заблокирует ввод и вывод средств, а также внутренние переводы, добавил он. По словам Варданяна, ГК вынуждена уйти на трехнедельные каникулы для восстановления заблокированных счетов и создания платежной инфраструктуры, чтобы начать выполнение финансовых обязательств перед инвесторами.

16 ноября суд в Ростове-на-Дону рассмотрит иск региональной прокуратуры о блокировке двух сайтов «Кэшбери».

ГК «Кэшбери»

называет себя p2p-платформой, предлагая гражданам инвестировать в выдачу микрозаймов частным лицам, малому и среднему бизнесу, кредитовать пользователей сервиса под залог движимого и недвижимого имущества, а также инвестировать в криптовалюту. Минимальная доходность, которую компания обещает инвесторам, — 0,5% в сутки. При этом доходность по инвестициям может достигать 550% годовых, сообщается на сайте холдинга.

С 2020 года в «Кэшбери» входят микрокредитная , общество с ограниченной ответственностью «Кэшбери» и английская компания Cashbery Limited, координирующая работу платформы для инвесторов. При этом из данных на сайте ГК следует, что головные офисы ООО «Кэшбери» и Cashbery Limited находятся в Дубае, хотя телефоны для связи указаны для Москвы, Казани, Ростова-на-Дону, Екатеринбурга, Казахстана и Мексики.

Также «Кэшбери» утверждала, что у нее есть и «страховой гарантийный фонд», созданный с целью «дополнительного обеспечения вложенных инвестором средств». Чтобы стать участником этого фонда, нужно купить страховые пакеты.

Трехнедельные каникулы

В последние дни в социальных сетях появилось большое количество сообщений о том, что «Кэшбери» не позволяет выводить средства. Несколько инвесторов сообщили Би-би-си, что ждут вывода в течение шести дней.

Руководитель «Кешбери» Артур Варданян вечером 11 октября опубликовал видеообращение, в котором заявил, что вывод средств инвесторов замораживается на три недели. Он сказал, что в последние две недели «продолжалась новостная вакханалия». «Данные действия привели к неконтролируемым процессам», — заявил Варданян.

Варданян сравнил ситуацию вокруг «Кешбери» с информационной атакой на банк, в результате которой вкладчики решили забрать свои средства, и у банка кончились деньги. «На своей памяти я не помню, чтобы хоть один банк топили, как топили нас», — сказал Варданян.

  • Загробная жизнь Сергея Мавроди. Как его адепты строят новые МММ
  • Сергей Мавроди: закат одного из символов 90-х

«Мы вынуждены уйти на трехнедельные каникулы для восстановления заблокированных счетов и создания платежной инфраструктуры, чтобы начать выполнение финансовых обязательств перед инвесторами. 1 ноября мы запустим возможность вывода средств из личного кабинета и постараемся, чтобы это работало в прежнем режиме», — добавил руководитель «Кэшбери».

«Кэшбери», объявленная ЦБ финансовой пирамидой, ушла на «каникулы»

Глава компании, обещавшей вкладчикам доходность в 600%, обвинил во всем «заказную кампанию в СМИ». Он утверждает, что трудности временные. Есть ли надежда у вкладчиков?


Фото: depositphotos.com

«Причин для переживаний нет»: , объявленная Центробанком финансовой пирамидой, уходит на «трехнедельные каникулы». По крайней мере, так названа блокировка средств вкладчиков в видеообращении председателя правления группы Артура Варданяна. По его словам, это необходимо для «восстановления заблокированных счетов и создания платежной инфраструктуры, чтобы начать выполнение обязательств перед инвесторами». Сам Варданян называет трудности временными и винит во всем заказную кампанию в СМИ:

«Просто не могу молчать о том беспределе, с которым мы с вами столкнулись. Вы все прекрасно знаете, что две недели назад по всем федеральным каналам на нас обрушился шквал грязи и негатива. Сотни заказных роликов на YouTube. Все развивалось по годами отработанной схеме уничтожения финансовых институтов. Рассказать вам о таком сценарии? Сначала выходит статья на новостном ресурсе, что какой-то там банк замечен, подозревается в небогоугодном деле. Проходит два-три дня, и у банка уже стоит очередь из вкладчиков. Потом мы читаем новость, что какой-то там банк признали банкротом. Все. Занавес. Банка больше нет. Есть только толпа людей, которым тяжело вернуть свои средства. Но на своей памяти я не помню, чтобы хоть один банк топили, как топили нас».

При этом в видеообращении главы «Кэшбери» почему-то не упомянуто, что публикации в СМИ появились не на пустом месте, а были спровоцированы официальным заявлением Центробанка России. В конце сентября регулятор обнаружил в деятельности компании признаки финансовой пирамиды и передал данные в Генеральную прокуратуру и МВД. Директор департамента противодействия недобросовестным практикам ЦБ Валерий Лях назвал «Кэшбери» «одной из самых масштабных финансовых пирамид за последние годы».

Учитывая якобы «трехнедельные» каникулы, на которые ушла компания, осталась ли надежда у вкладчиков? Оценка финансового обозревателя Business FM Надежды Грошевой:

Надежда Грошева финансовый обозреватель Business FM «На мой взгляд, у вкладчиков надежды практически нет вот почему. В классической финансовой пирамиде получить дивиденды могут только первые вкладчики, потому что, когда все пытаются вернуть обратно свои деньги, естественно, они этого сделать не могут, потому что в этой системе просто нет такого количества денег, которые бы еще с процентами можно было вернуть. Большой интерес СМИ к связан в первую очередь с заявлениями представителей Центробанка. Центробанк заявил о том, что это финансовая пирамида. Естественно, все сразу же стали писать о том, как работает эта компания. Представители компании делали неоднократно заявления о том, что весь этот интерес СМИ связан с конкурентной борьбой, некими заказными репортажами, статьями и так далее. Но все это фальшь, потому что главное в этой цепочке — интерес Центробанка и передача документов в Генпрокуратуру и МВД. Именно это первоисточник интересов СМИ».

Телефон для справок «Кэшбери» недоступен, в чате на сайте просто дают ссылку на обращение главы компании. На вопрос о том, почему Варданян не упоминает в видео о финансовой пирамиде, консультант написал целую череду сообщений капслоком: «Вы меня видели на видео? Вы думаете, что я руководитель проекта? Мне так же интересно, как и вам».

По оценкам Центробанка, общий ущерб для клиентов «Кэшбери» может достигнуть 1 млрд рублей. Своим вкладчикам группа компаний Артура Варданяна обещала доход до 600% годовых.

Добавить BFM.ru в ваши источники новостей?

Ущерб на 3 млрд

По оценке ЦБ, инвесторы «Кэшбери» могут потерять около 1 млрд рублей. Валерий Лях рассказывал, что прокуратура направила в суды несколько заявлений о блокировке сайтов, принадлежащих платформе. «Коммерсант» писал, что сумма ущерба может составить более 3 млрд рублей.

Лях отмечал, что инвесторы «Кэшбери» пока не обращались с заявлениями о возмещении убытков, потому что убытки «еще не реализовались».

«Организаторы «Кэшбери» предложили годовой продукт, а год еще не прошел. Но большое количество людей практически из всех регионов страны подали жалобы на компанию, подозревая, что это откровенная пирамида, — заявлял представитель ЦБ. — Это не те люди, которые уже вложились. Это те, которых только пытались вовлечь».

Инвесторы компании активно обсуждают ситуацию в чатах в «Телеграме» и в сообществе в социальной сети «ВКонтакте». Периодически там встречаются сообщения о задержках вывода средств и продаже внутренней валюты «Кэшбери» с большой скидкой. Но в основном участники сообщества призывают не паниковать и верить, что всем всё выплатят.

У платформы есть своя криптовалюта — Cashbery Coin. 9 октября курс этой валюты начал резко падать и с уровня в 1,8 доллара снизился до 0,25 доллара по состоянию на 20:00 11 октября, то есть обвал составил 86%.

Кэшбери последние новости июля-августа 2020 (Дополняется)

Кэшбери последние новости октябрь-ноябрь 2018
Продолжаем следить за крахом компании Кешбери (Cashberry, cashbery.com, GDC, Global Decentralized Community). Как вы знаете, в момент официального скама (для тех, кто понимает, что нарушение регламента выплат это и есть скам, а все остальное это просто разговоры) 11 октября было озвучено, что компания берет 3 недели на якобы восстановление инфраструктуры, после чего, начиная с 1 ноября, выплаты будут восстановлены.
(актуальная информация — снизу ⇓)

Те люди, которые первый раз теряют деньги в подобных проектах, и кто ждет и надеется… ну да, вас жаль. Я сам бывал в подобных ситуациях, и знаю, как это неприятно. Но это первый опыт для вас, все хорошее когда-нибудь заканчивается. Ведь получать такие умопомрачительные проценты (вплоть до 600% годовых, а то и выше) — это безусловно положительно, это дает силы и уверенность в завтрашнем дне.

Но любая пирамида рано или поздно приходит на этап насыщения. Это когда все, кто хотел, уже заработали, заработали многократно, а те кто только проснулись (через 1,5 года после запуска проекта) — вкладывают меньше, чем необходимо для того, чтобы на всех этапах структуры хватало денег на выплаты и на расходы. Загуглите, наконец, что такое сетевой маркетинг, и какие умопомрачительные, и при этом относительно честные возможности перераспределения средств в вашу пользу он открывает. Те лидеры, что ездили по ушам вам лично и тем сотням других интересующихся в битком набитом зале на конференции по инвестициям — это как раз на эту тему.

Понятно, что денег никто больше не получит. В рамках выплат от Кэшбери, по тарифному плану. Все те способы пополнения средств, которые использовались и используются в подобных компаниях — они безвозвратные. Единственное, что можно попробовать, если вы платили через пластиковую карту Visa — это обратиться к профессиональным чарджбэкерам. И то нужно посмотреть, кому вы реально переводили деньги. Если это было физическое лицо — то скорее всего карта была оформлена на дропа (на поддельные документы), со всеми вытекающими из этого последствиями.

Кэшбери последние новости октябрь-ноябрь 2018

Вот только сейчас стали писать о том, что все те юрлица, которые были использованы в рекламе — это пустышки, прокладки. Что российские, что британские. А ведь это было известно еще в феврале 2017 года. Например я еще тогда перечислял, сколько компаний значится за директором российского юрлица Кэшбери, что это дроп, что как и в любой пирамиде, в этой все также изначально готово к скаму.

Кто не успел выйти в прибыль — не расстраивайтесь. Вы пропустили много пирамид, потеряли в этой, но у вас все еще впереди. Хуже — если вы потеряли в других, и под финал пришли в эту. Но это уже не ко мне, медицинскими случаями занимаются специально обученные люди в белых халатах.

На дропе Романе Алексееве на момент старта Кэшбери (ООО «Кэшбери», ИНН 6163151159) уже значилось 14 различных пустышек и компаний-прачечных (для отмыва денег, а не то что вы подумали).

Молодой начинающий Остап Бендер, как утверждают, с гражданством Великобритании (Артур Варданян) до этого перебивался различными мелкими способами относительно честного отъема денег у населения, и свято чтил Уголовный Кодекс. Тем более, что мужчина видный, оставалось его только слегка причесать, прифуфлить, одеть в дорогой костюм, поместить в дорогие интерьеры — и готово рекламное лицо первой величины.

Рекламные лица второй величины (Николай Басков, Ольга Бузова, Валерий Меладзе, Гоша Куценко) имеют понятный и прозрачный прайс-лист и будут рекламировать все что угодно. Это ведь рекламный контракт, и ничего более. Работа у них такая.

Так что, если вы развесили уши и потеряли деньги, веря, что вкладываете под честное слово Николая Баскова — срочно вызывайте 103.

С компаниями, что зарегистрированы в самой большой оффшорной помойке мира (Британии) — тоже не все так просто.

Cashbery Limited была зарегистрирована 2020 году на имя господина Варданяна 1980 года рождения. Cashbery Group LTD и Cashberytrading LTD в 2020 году регистрировались уже на Артура Варданяна 1981 года рождения. Причем английское написание фамилии было разным (Vardanyan и Vardanjan). А в этом году была зарегистрирована Cashbery International Limited (с нарисованным уставным капиталом в 1.000.000.000 фунтов, миллиард фунтов, согласитесь, выглядит солидно, фирма веников не вяжет), только уже на имя Артура Варданяна 1983 года рождения.

То есть вроде как фактически это один и тот же человек с рекламной обложки, а юридически — вовсе нет. И какому именно Артуру Варданяну перечислялись деньги — непонятно. И ему ли вообще. Например, за всеми этими рекламными развлечениями слегка торчат уши некоего Виктора Морозова. Впрочем, это уже не так важно.

На самом деле — можно не беспокоиться. Ваши деньги никуда не пропали, с ними ничего не случилось. Они просто поменяли хозяев. Такое бывает.

Также, из последних новостей Кэшбери. На днях в СМИ процитировали даже председателя Банка России Эльвиры Набиуллиной. Она высказалась в том ключе, что как-то у нас слишком много граждан развелось. Граждан с явно лишними деньгами. Граждан, под каким-то непонятным гипнозом покупающих жетоны от метро, представляя себе, что это не жетоны, а монетки Биткоина.

Дальше будут закрыты пустышки-юрлица, очередному судебному исполнителю добавится очередной висяк в шкаф для висяков. Сработает карательная мельница, и будут заблокированы сайты Кэшбери. Вместе с вашими личными кабинетами, которые вы больше так и не увидите. Если ваш кабинет еще не заблокирован самой Кэшбери — сделайте скрин личного кабинета с цифрами вложений. Его можно будет распечатать на цветном принтере и повесить дома в красивую рамочку.

Что-то там закроют за бугром власти Британии (может быть, если им не помешает злобный кот Скрипалей). Так что в реестре британских компаний та самая, с виртуальным миллиардом фунтов, тоже скоро станет достоянием истории.

Ну вот как-то так. В любом проекте, даже не совсем прозрачном, можно заработать. А как уйти вовремя — это приходит только с опытом. И то не всегда срабатывает, соломку вроде подстелил, а оказалось что нужно было стелить на полметра правее.

PS В подобных крупных структурах, с большим количеством участников, часто бывает продолжение. За отдельные деньги, естественно. Так что мы будем следить за развитием событий.

UPD 30.10.2018

Артур Варданян на самом деле никакой не Варданян (1980, 1981 или 1983 года рождения). И даже не Варданьян.

Настоящая имя фамилия актера — Эдуард Резанов (Резанов Эдик). Родился 21 июня 1988 г. (возраст 30 лет). В прошлом футболист, нападающий любительской команды Росинвест из Магнитогорска Челябинской области. Ну и, как принято у футболистов — завсегдатай ночных клубов, баров и прочих злачных мест.

Ну а в целом — да какая разница, чем занимался актер до своей главной роли. Роль он сыграл хорошо. Да и неизгладимый след в душах и кошельках сотен тысяч сограждан оставил. А все остальное — пройдет.

UPD 01.11.2018

Вышла официальная новость о том, что скам зафиксирован. Холдинг Кэшбери в том виде в каком он так сладко платил — прекращает свою работу.

Естественно, подобные структуры не могут вот так вот просто взять и исчезнуть. Слишком много людей во все это вовлечено. Слишком сильно они все замотивированы. Поэтому предложена стандартная схема ступенчатых скамов. Кто не первый раз / день в инвестировании, тот или видел что это, или собственно попадал на такое лично. Например я попадал.

Берется некоторый срок на подготовку обновленной версии проекта. В него переводятся обязательства соскамившегося. Естественно, переводятся частично и обкладываются ограничениями. И только после верификации ваших паспортных данных. Как правило, чтобы увидеть потерянные в прошлом хайпе цифры, нужно доплатить. Деньги попросят потом, когда все подуспокоится.

А сейчас взята пауза в 3 (три) месяца. До старта реинкарнации проекта.

Ну а дальше за привлеченные деньги стартует новый хайп. Лидеры будут рыть землю, чтобы вернуть свои лидерские бонусы, простые вкладчики будут доплачивать, чтобы вернуть в кабинет цифры что они потеряли при скаме Кэшбери. Все это неоднократно было. Во множестве других пирамид. Просто лично вы, возможно, первый раз в такую ситуацию попадаете.

Ну а дальше как карта ляжет.

UPD 21.11.2018

Откровения неудачливых инвесторов Кэшбери

Кира, форум «Потребительский» Вчера сестра в очередной раз пришла занимать у меня деньги, на этот раз просто так не дала, заставила рассказать, в чем причина. Оказалось, она вложилась в «Кэшбери»! Сначала положила свои накопления в начале года (отпускные), тогда все нормально работало, начала получать процент, тратить направо и налево, нос задрала, возомнила себя суперинвестором. Я еще тогда это заметила, но не поняла, в чем причина, думала, может, зарплату повысили, говорили, что медперсоналу повысили аж до того, что санитарки по 50 тысяч получают. Потом она взяла кредит и вбухала все туда – в августе. Платеж превышает ее з/п, которую, оказывается, не повысили, еще и жить на что-то надо, теперь вот мучается, чтобы этот кредит заплатить. Я понимаю, если она вложила свои накопления (дура, конечно, но все же, не смертельно), но брать кредит на 5 лет и все потерять — это пипец, товарищи!

Кэшберистка, форум «Экономический»: «Я вложила 500 тысяч, вывела только 100». Мама сына и двоих дочерей, форум «Психологический»: «Подруга заняла 100 тысяч рублей. Оказалось, вложила в «Кэшбери», теперь долг не отдает и трубку не берет». Уля, форум «Санаалар»: «Вложила в «Кэшбери», прогорела. Срочно нужен спонсор, мужчина за 40».

Из переписок в группах «Whats’App» Алина: «Инвестировала 100 000 кредитных. Малышу 2 годика, и еще дочка родится через месяц. В надежде на лучшую жизнь. А сейчас просто хочется рыдать, и света не видно в конце туннеля». Ирина: «У меня кредит 500 тысяч, маленький ребенок. Помогите!» Карина: «120 тысяч кредита и тоже декрет». Руслан: «Миллион с копейками кредит остался. Похоже, квартиру продавать придется». Денис: «У меня 300 тысяч кредит, выплатил только 50». Альбина: «Кредиты с мужем на двоих у меня 280, у него 464 тысячи». Татьяна: «У меня два маленьких сына, я мать-одиночка. И кредит 200 тысяч». Юля: «Меня кинули на полмиллиона. Сейчас не работаю, получаю детские 3000 рублей. Взяла кредит, вступила 25 сентября. Не вывела ни копейки». Без ника: «Взяла два кредита со страховками всего на 520 тысяч, из них на руки 409 тысяч, все вложила. Успела вывести всего 150 тысяч. Теперь покушать не на что, в октябре родился ребенок, все выплаты ушли на погашение кредита, а в этом не знаю, чем платить. Сижу плачу…»

Instagram «Моя знакомая квартиру продала и на нуле… Хорошо, что я не пошла туда». «Черт дернул вложить деньги от продажи машины… 500 тысяч в сентябре вложил, естественно, вывести удалось копейки. Хожу пешком». «Взяла кредит на ремонт 300 тысяч летом. Подруга уговорила вложить в «Кэшбери», говорит, до Нового года с ними ничего не случится! Посчитала: вроде успею вывести и даже навариться немного. Но не снимала, дура, со счета. Копила, чтобы не потратить! Так ничего и не вывела! До сих пор сижу с драными обоями и кривыми полами, плачу 21500 в месяц. Плачу и плачу. С подругой не общаюсь уже, не могу ее видеть». «Родители-пенсионеры поверили какому-то другу семьи, отнесли все накопления в конце лета. Хорошо, что кредит не взяли. Только из больницы выписались – у обоих с сердцем плохо. Как узнали, что ВСЕ, так и слегли». «Знаю одну семью, многодетные, мечтали о большом доме. Но была только однушка. Так они ее продали весной, вложили все в «Кэшбери», уехали в деревню жить. Хотели вернуться через год, снять накопленные на счету миллионы (насколько я понял, не выводили даже все это время), купить участок и построить дом… Теперь этим мечтам не суждено сбыться…» «У меня мать вложила все, что копила мне на первоначальный взнос в ипотеку. Пипец, теперь я осталась без квартиры, оказывается. Через год вуз окончу, пойду работать. Мама как раз хотела к началу самостоятельной жизни эти деньги мне преподнести. Жалко ее, хотела ведь как лучше, приумножить, так сказать, капитал».

Более удачливые «коллеги» Несмотря на это, комментариев от тех, кто оказался в системе в свое время и не только вернул вложенное, но и заработал, несравнимо больше. Люди оперируют различными суммами от 50 тысяч рублей до нескольких миллионов. И их совершенно не смущает, что за этими доходами – чьи-то потери: «Инвестор должен быть готов к тому, что он может и потерять свои деньги», «Кто не рискует – тот не пьет шампанское». К слову, многих из так называемых «лидеров» разыскивают прогоревшие «инвесторы»: на форумах и в соцсетях просят дать контакты тех, кого считают виноватыми. «Найду и выбью с него свои деньги», — пишут пользователи. В одном из пабликов «Instagram» уже объявлено вознаграждение в 5 миллионов рублей «за голову» главного «Кэшбериста» — Артура Варданяна.

Надежда умирает последней Есть отдельная категория тех, кто хоть и потерял, но не отчаивается: «Скоро откроется новая компания, и мы свое обратно получим». Комментарий пользователя safyan31 в ответ к первому сообщению: «Вот что странно. У меня знакомый из улуса говорил, что его мать 60 тысяч вложила. Я у него спросил: «Кэшбери» закрыли, сколько твоя мама потеряла? И вообще, это финансовая пирамида, зачем она туда вложилась?» Меня поразил ответ. Он ответил: «Люди миллионами вкладывались, и скоро Варданян откроет новый проект!» Он надеется и думает, что его мать отобьет деньги в новой пирамиде! Главное, он сказал это на полном серьезе». Поживем – увидим.

UPD 25.12.2018

ЦБ назвал размер ущерба от деятельности «Кэшбери»

ЦБ РФ рассказал о размере ущерба, нанесенного пострадавшим от деятельности группы .

Потенциальный ущерб, по консервативной оценке, может составить более 3 млрд рублей. Как показала проверка одного из каналов вывода средств, поступающих из реферальной сети «Кэшбери», только за последние два месяца существования проекта по ним прошло более 740 млн рублей, отметил директор департамента Банка России по противодействию недобросовестным практикам Валерий Лях.

Ранее регулятор заподозрил «Кэшбери» в создании финансовой пирамиды. В итоге в ноябре глава группы Артур Варданян заявил о прекращении работы компании и о создании новой структуры.

UPD 03.02.2019

Как вы знаете, для того чтобы переключить толпы пострадавших вкладчиков из режима агрессии в режим ожидания, был использован стандартный для абсолютного большинства мошенников ход — оттягивание времени. Чем больше времени проходит с момента события, тем больше оно забывается, затягивают другие дела и проблемы… И жертве уже не интересно, она перегорела и потеряла интерес. На сайте для тех, кто любит обратный отсчет до якобы запуска чего-то там, Global Decentralized Community, я сегодня вижу цифру 49. То есть прошло уже 3 месяца с тех пор, как перестали платить. Но нужно подождать еще полтора месяца. Как раз весна, дела, заботы. К тому времени еще меньше людей будут питать бесплодные надежды.

UPD 27.02.2019

А по состоянию на 27 февраля на счетчике цифра 85. Да, вы не ослышались — восемьдесят пять дней до якобы открытия (а согласно прошлому осмотру сайта, сейчас должно быть не 85, а 14). Счетчик работает не на уменьшение количества дней до открытия, а на увеличение. То есть Global Decentralized Community не будет открыта никогда. Возможно вы это сами подозревали, но я на всякий случай скажу это вслух.

UPD 27.02.2019

Cashberry/GDC (Global Decentralized Community) Артура Варданяна и Privatefx одни люди?

Как мы знаем в далеком 2020 году, соскамился (обанкротился) якобы форекс-брокер, а на самом деле обычная финансовая пирамида — компания ForexTrend, присвоив себе, по разным оценкам, от 30 до 100 миллионов долларов. Инвесторы соскамившейся компании дружно ринулись на самый популярный на тот момент финансовый форум, обсуждение ситуации было настолько бурным, что можно было просто обновлять страницу раз в несколько минут, чтобы увидеть новое полотно текста. Достаточно скоро владельцы скам-проекта подсуетились, и перенаправили обсуждение и манипулирование общественным мнением на собственные, плотно контролируемые ими ресурсы. Именно там стала зарождаться реинкарнация закрывшейся компании. Сначала под оперативным псевдонимом ForexTrend 2.0, а затем и под именем собственным — PrivateFX.

Абсолютно то же самое, как по методичке, можно наблюдать с пирамидой Cashberry Артура Варданяна. Такое ощущение, что за обоими проектами стоят одни и те же лица. Про самого Варданяна все и так давно поняли, что это актер. Но гениальный актер, лгать и обманывать для которого — это в крови, это его ремесло. Такие и маму собственную продадут, лишь бы платили.

Как мы знаем, HYIP проект Cashberry (пирамида, типа МММ) с лицом Артура Варданяна — схлопнулся. После скама Cashberry, проходит несколько месяцев и за это время идет Идентификация / Верификация пользователей, ровно тоже самое что было в ForexTrend после скама!

Далее Артур Варданян объявляет о создании новой пирамиды GDC (Global Decentralized Community), куда перейдут все средства клиентов Cashberry. Собственно тоже самое было и в ForexTrend, но это не самое интересное, самое интересное, что перейти они могут с помощью БИРЖИ ДЕПОЗИТОВ!!! Да-да вы не ослышались, биржи депозитов, опять точно так-же как это было при переходе из соскамившейся пирамиды ForexTrend к будущей пирамиде Privatefx и нигде более!!!

Что будет далее с Cashberry (Global Decentralized Community)? — Низкий спрос на бирже депозитов снизит цену пикселей до 1% и меньше от начального депозита. Аккаунты с 10 000$ будут сливать по 5-10$. — Запустится шоу по созданию новой компании (Global Decentralized Community), о котором рассказывает Артур Варданян, точно так-же как на F4F обсуждалось создание Privatefx, конкурсы трейдеров, модели развития и многое другое. — Появится лидер, который вызовет доверие клиентов, в случае с Privatefx это был Игорь Мазепа Concorde Capital (личный банкир Петра Порошенко). Посмотрим кого представит Артур Варданян, возможно сам будет «спасать Кэшбери» Николая Баскова и Ольги Бузовой

Дмитрий Ружников — инвалид первой группы (ДЦП). Буквально за месяц-два до скама кэшбери увидел рекламу компании по телевизору. Дмитрий Басков и Ольга Бузова утверждали, что сами инвестировали в Кэшбери, и получают стабильную прибыль. А певцам ртом и прочим раскрученным знаменитостям из телевизора у нас как-то принято верить.

Потерпевший (Дмитрий Ружников) собирал деньги на операцию. Решил ускорить процесс, на свою голову. Целый месяц инвестировал, пока не доинвестировался. Потерял 880 тысяч рублей. Исковое заявление уже подано (на 880 тысяч), там же дополнительно заявлена компенсация морального вреда.

Что же касается Артура Варданяна, он в исковом заявлении не указан, истец считает его нанятым актером, подделкой. Будем следить за развитием событий.

UPD 04.05.2019

На официальном сайте GDC (Global Decentralized Community) в обратном отсчете мы видим цифру осталось 19 дней до запуска.

UPD 21.05.2019

На официальном сайте GDC (Global Decentralized Community) в обратном отсчете мы видим цифру осталось 4 дня до запуска.

UPD 22.05.2019

На официальном сайте GDC (Global Decentralized Community) в обратном отсчете мы видим цифру осталось 39 дней до запуска. Если вы не понимаете, что означают эти цифры, я объясню чуть подробнее: каждый раз при подходе счетчика к дню запуска автоматически добавляются новые 30-40 дней, и так будет до тех пор, пока самым отчаянным ждунам не надоест надеяться.

UPD 14.12.2019

Информация для тех, кто все еще следит за новостями Кэшбери. Кэшберикоин последние новости — неутешительны. Монеты сгорели.

Биржа BTC-Alpha на следующей неделе будет производить делистинг монет Cashbery Coin.

Прочесть новость

UPD 22.01.2020

Очень много кого интересуют gdc новости на сегодня, кешбери новости на сегодня, почему не работает сайт gdc и личный кабинет gdc.

На самом деле, gds от кэшбери — это был всего лишь повод оттянуть время. С момента скама Кэшбери прошло почти полтора года, а люди до сих пор интересуются, будет ли работать Кэшбери, ищут последние новости Артур Варданян.

То, что скам настал — было написано с первых же строчек этой статьи, в октябре 2020 года. Просто для того, чтобы пройти все 5 стадий принятия неизбежного (отрицание, гнев, торг, депрессия, принятие) — любому человеку нужно время. Поэтому сайты cashbery и gdc так долго транслировали счетчики времени начала работы через 40 дней — тянулось время. Сейчас же срок настал, cashbery и gdc — отключены.

Опытный мошенник (а проект Кэшбери делали профессионалы) никогда не обрывает концы сразу. Человек должен подпитываться надеждой, обещаниями светлого будущего, возобновлением работы. В будущем. Тогда жертва не будет предпринимать какие-то шаги по наказанию мошенника прямо сейчас, а будет ждать, надеяться. Со временем человек дойдет до стадии принятия (большинство тех, кто потерял деньги в Кэшбери, уже прошли все 5 стадий), организаторы пирамиды не понесут никакого наказания, и спокойно продолжат свою деятельность. Только актера другого наймут, у футболиста лицо слишком примелькалось.

Поможем вернуть ваши деньги

Вас обманул брокер? Обещали прибыль, а на самом деле обманом забрали ваши деньги? Не выплачивают заработанную прибыль? Обнулили ваш счет?
Не все потеряно! Мы предлагаем вам получить бесплатную консультацию от партнеров блога. Это профессиональные юристы, много лет специализирующиеся именно на возврате платежей от мошеннических финансовых организаций, форекс брокеров, брокеров бинарных опционов, и так далее.

Заполните форму ниже, с вами свяжутся и бесплатно проконсультируют по возможности возврата ваших денег. Шанс есть всегда, не упустите его!

История с «Кэшбери» еще не закончена

МОСКВА, 5 фев — ПРАЙМ, Елена Лыкова. Поиск организаторов финансовых пирамид всегда был сложной задачей для Банка России, но в прошлом году регулятор качественно изменил подход к этой работе, и теперь количество выявляемых незаконных финансовых организаций существенно выросло. О том, как мошенники пытаются заработать на обломках пирамиды «Кэшбери», как с подобными явлениями борется ЦБ, как помогает в поиске мошеннических сайтов робот, а также об ответственности распространения рекламы недобросовестных форекс-дилеров, в интервью агентству «Прайм» рассказал директор департамента противодействия недобросовестным практикам ЦБ РФ Валерий Лях.

— Расскажите, пожалуйста, об итогах года. Сколько финансовых пирамид было выявлено в 2020 году департаментом противодействия недобросовестным практикам Банка России? Насколько их количество выросло/уменьшилось по сравнению с предыдущим годом? С чем это связано? Сколько дел было передано в следственные органы?

— За период с 2020 по 2020 год было выявлено более 685 организаций и интернет-проектов, имеющих признаки финансовой пирамиды: в 2020 году — 200 таких организаций, в 2020 году — 180, в 2017 – 137, в 2020 году — 168.

Эта цифра — 168 пирамид – не означает, что их действительно стало больше. Мы объясняем увеличение, прежде всего, тем, что в прошлом году качественно изменили сам подход к работе по выявлению нелегальных финорганизаций. Мы запустили Центр компетенции по противодействию нелегальной деятельности в Краснодаре, в семи главных управлениях Банка России создали специальные отделы, которые занимаются выявлением пирамид и нелегалов непосредственно в регионах. В конце прошлого года в Хабаровске открыли Центр компетенций по противодействию именно финансовым пирамидам. Сейчас в Банке России действует модель, которая позволяет непрерывно мониторить рынок, выявлять и расследовать деятельность финансовых пирамид и достаточно быстро реагировать на появляющиеся новые «проекты», в том числе в интернете.

Все материалы по выявленным пирамидам переданы в правоохранительные органы, включая информацию об организаторах пирамид, которых удалось установить, и о том, каким образом они выманивали деньги у граждан.

Россияне похоронили в пирамиде «Кэшбери» три миллиарда рублей

При этом за прошлый год 72 пирамиды были созданы в форме ООО, 58 — под вывеской кредитных потребительских кооперативов, 5 — потребительских кооператива, 18 — интернет-проектов и 15 действовали в иных формах.

— Закончилась ли история с «Кэшбери» или продолжают появляться новые потерпевшие?

— Мне бы хотелось сказать, что закончена, но, к сожалению, на обломках большой финансовой пирамиды, как правило, возникают более мелкие. Как последователи, которые предлагают некую новую псевдоинвестиционную идею, так и мошенники пытаются заработать на прежней схеме. Они обещают вернуть ваши деньги якобы за вполне скромную сумму, организовать судебный процесс с гарантией возврата ваших инвестиций в пирамиду и придумывают другие ухищрения. Их принцип — почему бы не поживиться, если пока есть такая возможность.

— Как организаторам «Кэшбери» удалось добиться такой популярности компании?

— Лавинообразный интерес к «Кэшбери» создавался как за счет активного размещения информации скоординированными группами в социальных сетях, так и за счет создания имиджа компании через рекламу, в том числе — достаточно известными медийными лицами. Создатели подобных пирамид обычно используют для вовлечения людей социальную инженерию. Принцип один: надо внушить людям, что компания бурно растёт якобы за счёт какой-то сверхновой, суперсовременной идеи, о которой больше никто не знает, а она приносит небывало высокую доходность. При этом у организаторов на самом деле отсутствуют какие-либо обязательства перед инвесторами. И хотя они могут даже утверждать, что вложения застрахованы, заключать формальные договоры, потом оказывается, что в договорах ни слова нет про возврат средств. Причём, как в случае с «Кэшбери», деньги переводятся даже не на счет компании, а на счета неких физлиц.

«Последователи» до какого-то момента продолжают верить в легенду о том, что все будет хорошо, им будут выплачиваться деньги. Но рано или поздно наступает крах.

— Насколько тяжело выявить организаторов финансовых пирамид?

— Это, наверное, самая тяжелая задача, на решение которой нацелена наша работа.

Но, во-первых, с запуском Центра компетенции и отделов у нас увеличился потенциал замера деятельности финансовых пирамид. Сотрудники на местах владеют ситуацией в регионах, видят, что там происходит. Офф-лайн нелегальные организации выявляются также с помощью граждан, средств массовой информации — немаловажного для нас источника, потому что, как правило, журналисты неплохо сами прорабатывают информацию.

А второй канал — это интернет-поиск компаний, действующих в он-лайне. Здесь мы разработали модель поиска с использованием технологии bigdata.

Для того чтобы установить настоящих организаторов пирамиды, необходимо проанализировать большое количество информации, в том числе — в отношении юридических и физических лиц, действующих не только в пределах Российской Федерации, но и из-за рубежа. Поэтому мы активно работаем с иностранными регуляторами финансовых рынков в рамках IOSCO.

— Как именно вы вычисляете мошенников в интернете?

— Мы используем поисковую модель, запущенную во второй половине прошлого года. Она ведет себя фактически как обычный человек, который ищет, как и куда ему вложить деньги, и мониторит все, что происходит в интернете. На такого «посетителя» реагируют компании, занятые поиском новых клиентов. Наш робот позволяет работать с достаточно примитивными запросами и с интерактивными формами обмена информацией.

ЦБ: Лишившиеся лицензий форекс-дилеры вернули клиентам большую часть средств

После того, как зафиксирована компания, проявившая к нему интерес, мы анализируем, является ли организация легальной или нет. Здесь очень важно не ошибиться, чтобы не создавать сложности нормальному легальному бизнесу — наша задача сначала отсечь «легалов». Кроме того, мы оцениваем, на кого работают эти компании, на какие слои населения нацелены, чтобы по возможности предупредить их бурную рекламную деятельность. Поэтому, помимо обращения в правоохранительные органы, мы работаем и с каналами распространения этой информации.

Часто за сайтами разных на первый взгляд финансовых пирамид и нелегалов стоит один и тот же источник, фактический бенефициар. Робот дает возможность это понять — обработав массив данных, вычислить, откуда идет информация, рекламный поток, куда уходят потенциальные деньги, стекающиеся на разные площадки. Таким образом, больше возможностей быстрее купировать проблему.

— Сколько времени у вас уходит на блокировку сайтов нелегальных компаний и пирамид?

— Ресурсы, которые предлагают нелегальные финансовые услуги и находятся в доменных зонах РУ, РФ, SU, то есть в России, есть возможность разделегировать (прекратить доступ к ним – ред.) достаточно быстро. Это сайты организаций, деятельность которых подпадает под лицензирование, но у них лицензий нет: лже-страховщиков, лже-банков, организаций, незаконно использующих статус МФО.

Если же речь идет о финансовых пирамидах, процедура значительно сложнее. Сначала нам необходимо для прекращения работы таких сайтов обратиться в прокуратуру. Прокуратура прорабатывает обращение и по итогам его рассмотрения направляет иск в суд. Затем суд в случае положительного решения направляет его в Роскомнадзор, который и должен заблокировать ресурс.

И фактически за все это время – 4-6 месяцев в лучшем случае — организаторы финансовых пирамид успевают снять все сливки и распрощаться со своей паствой. Ведь владельцы сайтов тоже знают об иске. И всегда могут принять решение о перебросе активности на другие площадки. Причем организаторам финансовых пирамид достаточно просто перекинуть трафик с одного сайта на другой, даже не изменяя картинки, не изменяя легенды — просто привлекать людей на новый сайт или вообще организовать размещение этих площадок за пределами российских доменов РУ, РФ, SU.

— В Государственной думе первое чтение прошел законопроект о досудебной блокировке Банком России мошеннических сайтов. Он вам поможет?

— Законопроект по возможности внесудебной блокировки сайтов финансовых пирамид, который сейчас рассматривается в Государственной думе, должен повысить скорость блокировки в разы. Предусматривается, что Банк России сможет напрямую обращаться в Роскомнадзор со своим мотивированным решением. И такого обращения будет достаточно для блокировки сайта. Это позволит избавиться от дублирования излишних бюрократических процедур, предусмотренных действующим порядком, и блокировать реальные действующие финансовые пирамиды. Подчеркиваю: действующие пирамиды, а не их остатки.

Проблема блокировки связана не только с пирамидами, но и с другой нелегальной деятельностью на финансовых рынках. Законопроект позволит фактически перекрыть доступ пользователей с территории Российской Федерации к предложениям финансовых услуг, которые делают из зарубежной юрисдикции организации, не имеющие российской лицензии. Это очень важно.

— Какие финансовые сферы вы имеете в виду?

— Например, псевдоброкеры, компании, которые продают «левые» полисы ОСАГО и каско, форекс-дилеры без лицензии Банка России.

— Сколько сайтов нелегальных форекс-дилеров выявил Банк России?

— В 2020 году 223 сайта, за два года – 352 сайта. БOльшая часть материалов по подобным компаниям направлена в прокуратуру для дальнейшей блокировки их сайтов в судебном порядке, остальные сайты нелегальных форекс-дилеров разделегированы через регистраторов доменных имен.

Я считаю, мы в этом отношении поработали неплохо. Выдачи нелегальных форексеров, которые занимались откровенным одноразовым фишингом — дешевых, сделанных «на коленке» сайтов – сейчас практически прекратились. А раньше они вылезали буквально отовсюду.

Значительно сократилось и количество компаний с зарубежными лицензиями, предлагающих услуги российским гражданам. Многие из них сами заблокировали доступ на свои сайты с территории РФ. Это произошло, в том числе, благодаря нашей совместной работе с регуляторами иностранных финансовых рынков, являющихся подписантами IOSCO MMoU. Так, например, регулятор Кипра опубликовал на своем сайте циркуляр со ссылкой на российское законодательство, где говорится о запрете деятельности на территории нашей страны организаций, не имеющих лицензии Банка России. Этот сигнал, как видим, был понят и услышан.

Кроме того, во время наших переговоров возникло предложение инициировать размещении на официальном сайте Банка России специального раздела «Вопрос – ответ», в том числе на английском языке, в котором зарубежные компании могли бы найти всю необходимую информацию о порядке предоставлении финансовых услуг на территории Российской Федерации, а также о соответствующих ограничениях и запретах. Сейчас работаем над этим.

Кабмин поддерживает проект о досудебной блокировке ЦБ сайтов с рекламой финансовых пирамид

Мы начали в прошлом году взаимодействие с Apple Inc и Google LLC: направили компаниям письма с предложением сотрудничества и просьбой удалить из магазинов ряд приложений, посредством которых нелегальные форекс-дилеры осуществляли свою деятельность на территории нашей страны. Они высказали готовность к сотрудничеству, а Google LLC даже уже удалило 2 таких приложения. Мы надеемся, взаимодействие продолжится.

— Есть участники форекс-рынка с известными именами и не очень, у которых есть лицензии зарубежных регуляторов или они являются членами Международной финансовой комиссии (The Financial Commission), и они никогда не получали соответствующую лицензию Банка России. Они, может быть, не рекламируют свою деятельность, но их эксперты – иностранцы и граждане РФ — активно дают комментарии в прессе, а компании называют себя «специалистами в области он-лайн торговли», «он-лайн брокерами» или «платформами». У вас к таким компаниям возникают вопросы?

— Вопрос, который вы задали, сейчас не урегулирован. Безусловно, исходя из здравого смысла, подчас заявления таких «специалистов» можно расценивать и как рекламу. Но тут нужно доказать, что за эти комментарии платились деньги.

Это, скорее, вопрос личной репутации, личной ответственности и понимания личной роли в развитии финансового рынка.

К сожалению, бывает, что подобные комментарии дают люди, которые в принципе имели определенный авторитет на рынке, работали раньше в лицензированных инвест-компаниях.

Подобное поведение для меня точно сигнал, что они свою репутацию променяли на сиюминутную прибыль. А для любого аналитика репутация – это главное, его ценят, прежде всего, за независимость, профессиональное суждение. Но если профессиональный аналитик, который великолепно понимает, что к чему на финансовом рынке, дает подобные комментарии, он подрывает свою репутацию и в дальнейшем ему будет сложно ее восстановить.

Кроме того, финансовая чистоплотность важна и для провайдера информации. А средства массовой информации ими как раз и являются. Вы видите, в последнее время возникают скандалы не только вокруг мошеннических компаний, но и вокруг тех, кто их рекламирует. Например, была такая откровенная финпирамида — «Интел Финанс», которая активно рекламировала свои услуги через СМИ, в том числе – популярные в столице газеты. Пирамида «схлопнулась», а в соцсетях сейчас обсуждают деловую репутацию издания, предоставлявшего площадку под рекламу.

Мы, кстати, передавали в ФАС информацию о недобросовестной рекламе «Интела» для принятия мер и сообщили в правоохранительные органы о признаках пирамиды в деятельности компании. Понятно, что в большинстве случаев отделы рекламы просто не знают, что предоставляют газетную площадь мошенникам, но им надо быть более бдительными, щепетильными, потому что в конечном итоге это основа деловой репутации издания.

Здесь же, наверное, уместно сказать и о компаниях, которые активно привлекают людей на зарубежные форекс-площадки под видом обучения. В таком случае доказать их виновность крайне сложно, если не невозможно. С инвестором, как правило, заключается договор гражданско-правового характера (оказания консультационных, инвестиционных и иных услуг), а также подписывается уведомление о рисках, в соответствии с которым он принимает все риски на себя. Перевод денежных средств осуществляет также сам инвестор. То есть формально придраться не к чему. Но всем понятно, что такие организации – это очередной вид шулерства в отношении российских граждан.

Общественная опасность нелегальных форекс-дилеров и откровенных мошенников, действующих под видом оказания услуг на рынке форекс, — это незаконное изъятие денежных средств у инвесторов и подрыв доверия к добросовестным участникам отечественного финансового рынка.

— Под конец года рынок узнал, что Банк России отзывает лицензии у пяти форекс-дилеров, причем в их число попали и три крупнейшие, такие как «Альпари», «Телетрейд» и Forex Club. Также лицензии были аннулированы у и «Трастфорекс». До 27 января включительно эти компании должны были завершить текущие отношения с клиентами. Значит ли это, что компании должны закрыть свои сайты для клиентов на территории РФ и с какого числа или месяца?

— Да, безусловно. С 27 января любое предложение ими услуг на рынке форекс на территории Российской Федерации, то есть привлечение новых клиентов, является незаконным.

— Еще один блок работы вашего департамента – выявление нелегальных кредиторов. Сколько было выявлено в 2018 году?

— За 2020 год были выявлены 2293 организации, которые осуществляли деятельность нелегальных кредиторов на территории Российской Федерации. Это превышает количество таких организаций, выявленных в 2020 году — 1344 организации. Но как и в случае с пирамидами, рост связан в основном с нашей более активной работой в регионах, созданием специализированных подразделений. Мы понимаем, что на рынке будут появляться новые нелегальные кредиторы – как и другие организации, действующие незаконно. Наша задача – вовремя их обнаружить и сократить время, которое уходит сейчас на прекращение такой деятельности.

Кэшбери новости на сегодня. CashBery закрывается – официальное заявление

Последние новости о сервисе Кэшбери, какое решение было принято и будут ли выплачены задолженности заемщикам? Кэшбери закрывается и когда было объявлено об этом.

Группа компаний “Кэшбери” прекращает свое существование, закрыта регистрация во всех проектах и остановлены выплаты по вкладам. Давайте разберем подробнее что произошло и как видят ситуацию разные стороны.

В конце сентября 2020 года ЦБ (центральный банк) России нашел признаки финансовой пирамиды в компании Кэшбери. Деятельность компании построена на классических принципах сетевого маркетинга. Для инвестиций привлекают денежные средства в российских рублях и, набирающей популярность, криптовалюте. Однако реальная экономическая деятельность не прослеживается. Кроме того, настораживает отсутствие лицензирования сервиса «Кэшбери» со стороны ЦБ РФ.

Это было заявлено в обвинении ЦБ РФ. На время проверки были заморожены все вклады пользователей и остановлена деятельность сервиса. Сервис Кэшбери просуществовал 2 года и теперь его работа остановлена. Выплаты вкладчикам составляли около 600% прибыли и до сегодняшнего дня исправно выплачивались.

1 октября 2020 года вышло официальное заявление Артура Варданяна по поводу данной ситуации в которой он рассказал о своей точки зрения. Напомню, что в группу компаний “Кешбери” входило три площадки: платформа Cashberry, Лига Аукционов и Cashtrading.

Прежде всего – это возврат средств. Со 2 ноября компания начнет выплаты вкладчикам, однако не в полном объеме. 25% долгов «Кэшбери» компенсирует криптовалютой CashberyCoin (CBC) по курсу на 1 ноября. Остальные долги будут выплачиваться постепенно и в личном кабинете вкладчики могут наблюдать сумму долга и сколько можно заказать на выплату в данный момент.

Как и ожидалось курс CBC резко упал, сейчас его стоимость диктуется именно паническим настроем и непониманием происходящего. С другой стороны если компания сможет восстановиться, то и курс CashberyCoin пойдет вверх.

Артур Варданян в своем заявлении обещает полностью закрыть все долги перед вкладчиками и сообщает, что готовится новый проект. В его планах говорится о запуске платформы в международном формате Global Decentralization Community (GDC). Все клиенты Кэшбери автоматически перейдут на новую площадку сохраняя свои партнерские структуры и часть финансов, которые будут перенесены из платформы CashBery.

На открытие новой площадки планируется потратить 100 дней. Запуск состоится в нескольких десятков стран и основной костяк, будут составлять пользователи, которые были перенесены из кэшбери.

Официальное заявление Артура Варданяна по поводу данной ситуации он озвучил в видео обращении:

Нас буквально обанкротили, используя несовершенство нашей юридической модели. Дело в том, что «Кэшбери» — стартап. Ввиду быстрого развития мы не сумели должным образом защитить наши активы, чем и воспользовались наши враги, нанеся удар в самое неожиданное время и в самое уязвимое место. Теперь я знаю, что моя модель показала себя с лучшей стороны

Официально заявлений на Кэшбери, как финансовую пирамиду от вкладчиков пока нет. Обсуждения в соц сетях пока идут на спокойной волне и многие ждут своих выплат.

Относитесь крайне осторожно к данной ситуации. Дело в том, что на волне хайпа появляется много мошенников, которые готовы вернуть вложенные средства. Различные схемы обмана стали вырастать, как грибы и пытаясь вернуть свои финансы, Вы можете потерять больше. Лично моя рекомендация, использовать только проверенные способы или ждать официальных выплат от самой платформы “Кэшбери”.

Ситуация вокруг Кэшбери, самого громкого инвестиционного проекта в России, требует дальнейшего наблюдения, поделитесь в комментариях, что Вы думаете о сложившихся обстоятельствах.

Похожее

Обманутый платит дважды. Почему клиентов «Кэшбери» вновь атаковали мошенники

Обманутый платит дважды. Почему клиентов «Кэшбери» вновь атаковали мошенники

Мошенники начали связываться с бывшим клиентами «Кэшбери» по всей России еще с 14 марта. Как сообщает «Коммерсант», звонили вкладчикам преимущественно из Волгограда, Перми и Екатеринбурга. Мошенники представлялись сотрудниками Фонда по защите прав вкладчиков и акционеров и предлагали помощь в возвращении денег. В частности, пострадавшим сообщали, что фонд планирует подавать коллективный иск в суд для того, чтобы добиться взыскания средств со счетов компании.

Схема мошенников была разделена на два этапа. Сначала бывших клиентов «Кэшбери» просили предоставить информацию об адресе проживания и своем отчестве, а также дать согласие на подачу иска от их лица. Если человек шел на контакт и давал необходимые данные, затем ему звонил человек, который представлялся сотрудником Судебной коллегии по экономическим спорам Константином Юрьевичем Бойченко. Он говорил о выигранном суде, по которому каждому пострадавшему полагалась компенсация в размере 20–30% от суммы вклада и дополнительных 125 тысяч рублей компенсации якобы за счет штрафа, который выплатит «Кэшбери». При этом Бойченко убеждал вкладчиков, что переводы осуществят только через кассовый операционный . Чтобы получить эти деньги, он просил людей в течение двух-четырех дней предоставить ИНН и реквизиты текущего банковского счета.


В пользу обманутых: почему россиян принуждают возвращать вклады из банков‐банкротов

Подробнее

Подобная криминальная схема действительно существует и широко применяется сейчас в России, подтвердил «360» управляющий Фонда по защите прав вкладчиков и акционеров Марат Сафиулин. Представителями именно этого фонда назывались мошенники. «Часто звонят аферисты и представляются нашими сотрудниками. Причем, чтобы произвести впечатление на жертву, они нередко высылают поддельные документы, якобы подтверждающие свой легальный статус. Этим людям нельзя называть никакие данные, иначе человек рискует потерять дополнительные средства», — рассказал собеседник «360», подчеркнув, что фонд активно разрабатывают меры по противодействию подобным криминальным схемам.

По словам юриста Михаила Салкина, алгоритм мошенников при детальном рассмотрении не выдерживает критики. «В российском законодательстве отсутствует понятие коллективного иска, поэтому эти сведения — чистой воды обман. Скорее всего, собрав персональные данные, мошенники затем попросят номер карты, чтобы якобы перечислить выигранные в ходе выдуманного судебного процесса [деньги], и уже обчистят счет жертвы», — объяснил собеседник «360». При этом юрист не исключил, что телефоны вкладчиков мошенники получили, выкупив их у бывших сотрудников «Кэшбери».

Перерождение «ягоды»

Обманутый платит дважды. Почему клиентов «Кэшбери» вновь атаковали мошенники | Изображение 1
Источник фото: РИА «Новости»
Нашумевшая нелегальная пирамида «Кэшбери» фактически украла у россиян около трех миллиардов рублей. Владельцы холдинга обещали участникам фантастическую доходность, до 600% годовых, и поначалу, чтобы получить хорошие отзывы первых клиентов, они даже выплачивали обещанные деньги. На деле пирамида была устроена по классическому принципу сетевого маркетинга: чем больше друзей вовлекает участник, тем более высокую доходность ему обещают. В результате в декабре 2018 года финансовый пузырь лопнул, оставив большинство клиентов без своих вкладов.

Между тем на наследии «Кэшбери» мошенники до сих пор делают деньги. Несмотря на то, что официально все сайты «Кэшбери» были заблокированы Центробанком еще в прошлом году, организации-однодневки, как две капли похожие на пирамиду, продолжают появляться. К примеру, на прошлой неделе заработали новый сайт «Кэшбери» (Cashbery 2019) и его клон GDC. Сейчас этот сайт функционирует и пытается завоевать доверие новых клиентов. «Проект переработан. Добавлены новые вклады. Существенно улучшен маркетинг компании. Увеличены реферальные бонусы. Начните зарабатывать вместе с новой инвестиционной программой успешного фонда в 2020 году», — призывают владельцы сайта.

На главной странице GDC также обещают баснословные прибыли, но все-таки советуют не «рисковать критичными для клиента средствами». Также на сайте есть предупреждение, в котором сотрудники уведомляют о возможных звонках «сторонних организаций». Они советуют не доверять компаниям, в той или иной степени копирующим принцип работы и маркетинг «Кэшбери» и не верить, что уволившиеся программисты и сотрудники «могут „помочь“ вернуть вложенные средства».


В России хотят ввести безотзывный вклад. Он поможет накопить на первый взнос за квартиру

Подробнее

Всего, по последним данным Центробанка, в 2020 году регулятор обнаружил 168 организаций и интернет-проектов, которые имеют признаки финансовой пирамиды, в то время как годом ранее подобных ресурсов насчитывалось 137. При этом за последний год мошенники научились маскироваться под легальные финансовые институты. Так, 72 пирамиды были созданы в форме обществ с ограниченной ответственностью, 58 работали под вывеской кредитных потребительских кооперативов, пять имели статус потребительских кооперативов, а 18 маскировались под интернет-проекты.

Как рассказали «360» в пресс-службе Центробанка, мошенники нередко пытаются дополнительно вытянуть деньги из жертв финансовых пирамид, используя методы социальной инженерии. Один из самых популярных способов нажиться на чужой беде — выступить в роли «белого рыцаря», отмечают сотрудники ЦБ. «Стремясь завоевать доверие граждан, аферисты могут предлагать помощь якобы от государственных или окологосударственных структур. Нам такие случаи известны, и мы предупреждали об этом граждан. Главное, что надо помнить: Банк России не осуществляет выплаты компенсаций, субсидий и иных денежных средств гражданам», — отметили в ЦБ. При этом, если мошенники продолжают донимать звонками, в ЦБ советуют сообщить об этом сотрудникам Банка России. «Возможно, от мошенников пострадали и другие потребители, а ваша бдительность поможет предотвратить дальнейшее распространение мошеннической схемы», — добавляют в Центробанке.

От Лондона до Ростова: пирамида «Кэшбери» уводит в обналичку

Организаторами пирамиды «Кэшбери», в которой растворилось около одного миллиарда рублей, были настоящие виртуозы финансового мошенничества. Им удалось не только провернуть крупную аферу за очень короткое время, но и организовать ее таким образом, что о конечных бенефициарах пока можно только догадываться. По ряду признаков «Кэшбери» связана с широкой сетью фирм-однодневок. При этом, по оценкам экспертов, «Кэшбери» лишь самая известная, но далеко не единственная пирамида подобного типа.

«Это одна из самых масштабных финансовых пирамид, которую мы выявили за последние годы, она развернула свою деятельность во многих регионах, практически по всей стране. Причем, в последнее время рекламирует себя все более активно, стараясь вовлечь как можно больше граждан», — заявил несколько дней назад директор департамента противодействия недобросовестным практикам ЦБ РФ Валерий Лях.

Однако признание руководством Банка России того, что система «Кэшбери» имела все признаки классической финансовой пирамиды, было очевидно запоздалым. О неизбежном крахе проекта «Кэшбери», стартовавшего в конце 2020 года на волне разгорающегося бума криптовалют, говорилось еще прошлым летом. Вот одно из сообщений того времени с форума портала «Банки.ру» (орфография сохранена): «Да это хайп [пузырь] галимый, без вариантов! Я, канеш, участвую в кешбери, уже в профите, но он от этого хайпом быть не перестал. Поскольку это пирамида и уже долго работает, то заходить уже, наверное, поздновато. Хотя, если август переживет (мертвый сезон для хайпов), то до ноября 100% просуществует, а на новый год скаманется [развалится], поскольку админу нужно будет в теплые края ехать». О том, что «Кэшбери» — это очередной «лохотрон», практически сразу после ее появления говорилось и на криптовалютных форумах (без собственной криптовалюты Cashbery Coin проект, разумеется, не обошелся).

Однако пирамида прожила существенно дольше и стремительно вовлекала все новых адептов — не в последнюю очередь благодаря агрессивной рекламной поддержке с участием «звезд» типа Николая Баскова, Валерия Меладзе и Ольги Бузовой. «Отговариваю сестру, чтобы не вляпалась в хайп. Пишет, многие кредиты в банках берут и несут в Кэшбери — представляешь? — в Перми», — писал на форуме «Банки.ру» один из посетителей в начале нынешнего июня. А вот сообщение начала августа: «Кто-нибудь, расскажите про Кэшбери. Знакомая семья этим летом вложилась туда, даже кредитов набрали для этого. Я тогда впервые услышала про Кэшбери и решила, что эти люди сошли с ума. Но они такими темпами отбивают свои деньги, что и мне захотелось».

Как можно легко догадаться, одной из главных причин интереса к «Кэшбери», предлагавшей инвесторам доход от 1,5% в день, были низкие ставки по банковским депозитам. Еще одно признание с банковского форума: «Была в „Советском“, теперь, после его закрытия, — в МКБ, под 8%, а хочется процент повыше и побыстрее, как у знакомой в Кэшбери. Коплю копеечку к копеечке. А люди все мои проценты за три года обогнали за чуть более месяца».

«Говорящей головой» «Кэшбери» выступал некто Артур Давидович Варданян — представительно выглядящий молодой человек в очках, утверждающий, что до 2011 года он работал в кредитном отделе банка ВТБ24 (в группе ВТБ эту информацию опровергают). В российских системах анализа данных о компаниях и бизнесменах («СПАРК-Интерфакс», «Картотека» и др.) есть информация о двух его полных тезках, но практически со стопроцентной вероятностью можно утверждать, что никакого отношения к первому лицу «Кэшбери» они не имеют. В сети «Вконтакте» также имеется страница учредителя и председателя правления «Кэшбери&Лига аукционов&Кэштрейдинг» Артура Варданяна, где указаны его родные города (Ереван, Ростов, Екатеринбург), образование (Уральский государственный юридический университет) и даже место военной службы (расположенный в Чечне Аргунский погранотряд 2132, 2001−2003 годы, то есть во время второй Чеченской войны). Но достоверность этих сведений, конечно, более чем сомнительна.

В то же время доподлинно известно, что Артур Варданян является директором компании Cashberry Limited, зарегистрированной в Лондоне. Именно эта организация выступала принципалом в рамках договора от 1 декабря 2020 года с российским ООО «Кэшбери», которое в качестве агента обязуется «осуществлять действия, направленные на поиск и привлечение клиентов, которые хотели бы предоставить заём принципалу», то есть инвесторов. Копии договоров между ними размещены в свободном доступе на портале «Кэшбери».

Само ООО «Кэшбери» было зарегистрировано 22 ноября 2020 года в Ростове-на-Дону по улице Нижнебульварной, 47 (уставный капитал -10 тысяч рублей, основной вид деятельности — «Деятельность в области права»). Обратившись к сервису «Яндекс Карты», каждый может убедиться, что по этому адресу расположен не бизнес-центр, а частное строение, где, по данным системы «Картотека» также зарегистрировано еще более 200 юридических лиц. Иными словами, это в чистом виде адрес массовой регистрации — характерный прием, используемый владельцами фирм-однодневок.

Учредителем и генеральным директором ООО «Кэшбери» является Роман Алексеевич Алексеев, родившийся в 1988 году в городе Морозовске Ростовской области. Он же с ноября 2020 года выступает руководителем и единственным владельцем зарегистрированного по тому же адресу ООО Микрофинансовая организация (МФО) «Кэшбери», которая до этого принадлежала бизнесмену Адику Аршба, почетному консулу Абхазии в Ростове-на-Дону. Судя по имеющейся финансовой отчетности, никакой деятельности до смены владельца эта МФО не вела, нет и данных о ее финансовых показателях за 2016−2017 годы.

Кто такой Роман Алексеев — главная загадка во всей истории с «Кэшбери». Помимо двух упомянутых компаний, этот человек возглавляет еще несколько организаций, причем практически все они имеют открытые исполнительные производства либо находятся в стадии ликвидации. Любопытно, что появление Алексеева в качестве их директора и/или учредителя относится к короткому отрезку времени с конца 2020 по конец 2020 года. То есть перед нами либо какой-то неожиданно проявившийся ближе к тридцати годам предпринимательский талант, одномоментно начавший заходить в различные активы в Ростовской области, либо подставное лицо. Второй вариант выглядит куда более убедительно. Судя по всему, Алексеев выступает так называемым массовым директором — представителем профессии, на которую по-прежнему присутствует немалый спрос, несмотря на декларируемые успехи в борьбе с обналичкой. «Требуются директора СПб. — Москва. Каждый выход +3000 руб., зарплатные проекты до 80 000 руб. Быстрая проверка документов, выход на следующий день. Денежные бонусы за приведенного знакомого 5000 руб. Пишите. Мы найдем работу для каждого», — такого рода объявления легко обнаружить в соцсетях.

В случае с Романом Алексеевым четко прослеживаются несколько схем. Первая — Алексеев становился владельцем и учредителем компаний, ранее зарегистрированных на других лиц, о которых нет никакой иной информации. Это, в частности, ООО «Азимут Трейд» из Ростова, ООО «Бет» из города Шахты и ООО «Стэм» из Батайска. Первая из этих компаний прекратила деятельность в январе, просуществовав меньше двух лет, вторая не предоставляет отчетность больше года и вскоре будет исключена из реестра юрлиц, а третья за год более двух раз меняла место постановки на налоговый учет. В общем, все признаки фирм-однодневок налицо. «Зарплату не платят, партнеров кидают. Не рекомендую устраиваться сюда, а тем более что-то покупать у них», — утверждается на одном из сайтов отзывов о работодателях о ростовском ЗАО «Ферроком-Сервис», еще одной компании, гендиректором которой является Алексеев.

Некоторые юридические лица, возглавляемые Романом Алексеевым, все же вели реальную деятельность. Например, это ООО «Аспект», ООО «Веста» и ООО «ЮРС Прод» из Мясниковского района Ростовской области, занимавшиеся производством животных жиров. Изначально эти компании были связаны предпринимателем Михаилом Волошиным, уроженцем города Ровеньки Луганской области. Но в 2020 году в них неожиданно появляется Алексеев, после чего «Юрс Прод» прекращает деятельность, у «Аспекта» появляется задолженность по кредитам более чем на 200 млн рублей, а «Веста» присоединяется к воронежскому ООО «Венера». Последнее также поглощает и другие компании, учредителем и владельцем которых является Роман Алексеев. Само ООО «Венера» зарегистрировано в Воронеже, а его единственным учредителем выступает некий Вячеслав Паринов — такой же массовый директор, как и Алексеев. По данным «Картотеки», на Паринова зарегистрировано несколько десятков фирм, по ряду названий которых легко угадываются «мотыльки», как в налоговых органах называют компании, используемые для обналичивания денег.

Воронеж здесь появляется, видимо, тоже не случайно — этот город давно имеет репутацию одной из главных столиц российской обналички. Еще весной 2020 года ГУВД Воронежской области сообщило о ряде уголовных дел о незаконной банковской деятельности, при расследовании которых было изъято более 300 печатей различных юридических лиц, незаконные обороты по ним составляли порядка миллиарда рублей в год. В июне прошлого года на основании оперативных материалов регионального УФСБ под следствием оказалась целая группа воронежских обнальщиков в составе 20 человек, использовавшая 200 подконтрольных фирм-однодневок и данные 1800 граждан, на которых были оформлены банковские карты. По данным полиции, банда действовала больше двух лет в нескольких регионах, включая Ростовскую область. Кроме того, можно вспомнить, что именно в Воронеже был зарегистрирован лишенный лицензии в июле 2020 года Арксбанк — скандально известный «пылесос», привлекавший средства населения под высокие проценты и уводивший их «мимо кассы». Объем хищений в нем, по данным ЦБ, составил порядка 34 млрд рублей.

Не исключено, что пирамида «Кэшбери» также имела отношение к сети теневых финансовых операций, хотя пока совершенно непонятно, кто был ее бенефициаром. Возможно, определенные ответы на этот вопрос будут получены, если компетентным органам удастся обнаружить Романа Алексеева, к которому сходятся нити целой группы сомнительных организаций. При появлении насчет Алексеева по меньшей мере будет понятно, каким образом он вдруг стал учредителем и гендиректором более чем десяти коммерческих структур и как познакомился с Артуром Варданяном. Стоит добавить, что гражданина Алексеева уже давно разыскивают судебные приставы: по данным портала ФССП, за ним числится крупная задолженность по кредиту, недоимки по налогам, неоплаченные штрафы и т. д. То есть искать его надо в России — скрыться за границей при таких долгах он вряд ли смог бы.

Остаются без ответа и другие вопросы. Каким образом организаторы «Кэшбери» смогли беспрепятственно развернуть сеть своих офисов по всей стране? На каких условиях участвовали в рекламе пирамиды «звезды»? Кто занимался организацией помпезных промо-акций пирамиды? Почему контролирующие органы не отреагировали на то, что в схеме присутствует компания из Великобритании, поручающая российской компании искать для нее инвесторов? Почему оказывать эти услуги стала компания, не имевшая допуска к работе на финансовых рынках?

Последний вопрос вообще подводит к одной из главных причин того, почему в России постоянно обнаруживаются все новые пирамиды. «Чаще всего финансовыми пирамидами оказываются компании, формально находящиеся вне финансового рынка, не имеющие лицензий на участие в нем, — констатирует генеральный директор Аналитического агентства „БизнесДром“ Павел Самиев. — Таких невыявленных структур по всей России, скорее всего, еще десятки, если не сотни. Очевидным признаком пирамиды являются агрессивная реклама и большой поток новых участников. Но нередко пирамида оказывается завуалированной. Такие структуры дают не настолько массовую рекламу, чтобы это заметили регулятор и правоохранительные органы, но все же собирают какое-то количество людей за счет социальных сетей и „сарафанного радио“. Конечно, „Кэшбери“ относится к первому типу: у нее была масштабная реклама, был собран значительный объем денег. Выявлять ее надо было раньше — еще весной было очевидно, что „Кэшбери“ имеет все признаки пирамиды со сложной схемой. Выявить пирамиду проще, если речь идет о суммах в несколько миллионов рублей, но здесь совершенно другой масштаб — сотни миллионов. При таком размахе организаторы вполне могли потратить значительные суммы, чтобы грамотно скрыть все следы и не засветить конечных бенефициаров».

По словам Самиева, аналогичные компании действуют и сейчас — просто они дают не настолько заметную рекламу. «В печатных изданиях, ориентированных на широкий круг населения, реклама финансовых услуг в части инвестирования чаще всего находится на стыке между легальными средствами наподобие микрофинансовых организаций и сомнительными инструментами — потребительскими кооперативами, малопонятными „инвестиционными холдингами“ без каких-либо лицензий и т. д., — отмечает эксперт. — С одной стороны, такие организации пользуются низкой финансовой грамотностью населения. Но в то же время они приводят в своей рекламе номера каких-то лицензий и аккредитаций, ссылки на ЦБ, различные ведомства — на это многие обращают внимание и думают, что раз есть все легальные атрибуты есть, то можно и попробовать в этом поучаствовать».

Но, по данным “Ъ”, ущерб участников платформы может превысить 3 млрд рублей

Инвесторы, разместившие свои средства на платформе «Кэшбери», могут потерять более 1 млрд руб., сообщили в ЦБ. Однако, по информации “Ъ”, сумма потенциального ущерба может оказаться втрое больше. Правоохранительные органы приступили к проверкам деятельности скандально известной компании и направили заявления в суды на блокировку ее сайтов. Однако на текущий момент все интернет-ресурсы «Кэшбери» работают, а ее организаторы и участники отрицают какие-либо недобросовестные или противоправные действия.

Объем ущерба, который потенциально могли (и могут) понести инвесторы платформы «Кэшбери», превышает, по оценке экспертов, 1 млрд руб. Об этом в кулуарах семинара по практике борьбы с нарушениями требований закона «О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком», прошедшего сегодня на Московской бирже, сообщил “Ъ” директор департамента противодействия недобросовестным практикам ЦБ РФ Валерий Лях. По данным “Ъ”, сумма ущерба может составить свыше 3 млрд руб.

Кроме того, по словам господина Ляха, прокуратура уже направила в суды несколько заявлений о блокировках сайтов, принадлежащих «Кэшбери». «В данном случае ЦБ не вправе инициировать блокировки через ФинЦЕРТ, поскольку данные сайты формально не относятся к категории доменов верхнего уровня, подлежащих разделегированию»,— уточнил господин Лях. Кроме того, в ряде регионов правоохранительные органы начали проверки в отношении компаний группы.

Ранее сообщалось, что количество пользователей «инвестиционной платформы» «Кэшбери» исчисляется десятками тысяч человек. При этом, отметил господин Лях, с жалобами на причиненные убытки ни один из пользователей платформы еще не обратился. «Эти убытки еще не реализовались. Организаторы «Кэшбери» предложили годовой продукт, а год еще не прошел. Но большое количество людей практически из всех регионов страны подали жалобы на компанию, подозревая, что это откровенная пирамида. Это не те люди, которые уже вложились. Это те, которых только пытались вовлечь»,— пояснил он.

Как выманивают деньги у доверчивых инвесторов

Как выманивают деньги у доверчивых инвесторов

26 сентября ЦБ сообщил о выявлении явных признаков финансовой пирамиды в деятельности группы российских и иностранных компаний под единым брендом «Кэшбери». Материалы, согласно сообщению, были переданы в Генпрокуратуру и МВД. По мнению регулятора, эта группа является одной из самых масштабных финансовых пирамид, выявленных за последние годы.

«Кэшбери» позиционирует себя как «площадка, которая сводит инвесторов и заемщиков на глобальной арене». Клиентам предлагается инвестировать средства в микрозаймы физлицам и компаниям под 2,2% в день с доходностью до 600% годовых. «Кэшбери» принимает как традиционные деньги (в нескольких валютах), так и криптовалюты. Доходность инвестиций участника напрямую зависит от количества подключенных им к платформе друзей.

Группа, согласно информации на сайте cashbery.com, состоит из микрокредитной , ООО «Кэшбери» (Ростов-на-Дону) и компании Cashbery Limited, зарегистрированной в Лондоне. У группы работают интернет-ресурсы на пяти языках. Гендиректором группы компаний и ее лицом является некий Артур Варданян. На странице господина Варданяна в соцсети «ВКонтакте» указывается, что ранее он был сотрудником банка ВТБ 24. Однако в группе ВТБ сообщили, что «информация абсолютно не соответствует действительности». «Артур Варданян никогда не работал в группе ВТБ»,— заявили в пресс-службе финансовой организации.

Как регуляторы ЕАЭС хотят бороться с пирамидами

Как регуляторы ЕАЭС хотят бороться с пирамидами

После сообщения ЦБ в официальных пабликах «Кэшбери» появились многочисленные сообщения, суть которых сводилась к отрицанию какой-либо недобросовестной или мошеннической деятельности группы компаний. Участники платформы не согласны с квалификацией «Кэшбери» как пирамиды и готовы «бороться», следует из размещаемых в соцсетях воззваний: «Выше нос, друзья, не опускаем руки, мы большая семья, и наши руководители нуждаются в нашей поддержке!».

Мария Сарычева

Пострадавшие всех стран, объединяйтесь

По экспертным оценкам, «Кэшбери» удалось вовлечь в свой проект несколько десятков тысяч человек, добавили в ЦБ. Это одна из самых масштабных финансовых пирамид, которую регулятор выявил за последние годы: она развернула свою деятельность во многих регионах, практически по всей стране. Причем в последнее время рекламировала себя все более активно, стараясь вовлечь как можно больше граждан, подчеркивал Валерий Лях.

11 октября компания объявила о приостановке деятельности до начала ноября, а в социальной сети «ВКонтакте» уже появилась группа «Кэшбери Пострадавшие», которая насчитывает около 26 тыс. участников. Люди жалуются на невыплаты и отсутствие официальных договоров.

Кэшбери


Фото: ИЗВЕСТИЯ/Михаил Терещенко

«Свои обязательства они уже нарушили, выплат нет, а мне нужны деньги. Мои деньги, а не твои. Группа на всякий случай, так как на 90% уже эта компания не будет работать, офисы не работают, выплат нет, все блогеры удаляют посты о Кэшбери, в Ютубе смотрите, кто топил за Кэшбери, все удалили о ней посты», — пишет один из пользователей (орфография и пунктуация авторские. — «Известия»).

Касперская сравнила биткоин с финансовой пирамидой

Сайт компании еще доступен, однако по указанному на нем телефону отвечает робот. Женский голос зачитывает сообщение: «По всем интересующим вас вопросам просьба писать в техническую поддержку в правом нижнем углу сайта».

На вопрос корреспондента «Известий» в чате на сайте «Кэшбери» представитель компании ответил следующее: «Все операции временно приостановлены на всех платформах Кешбери. (начисления по депозитам и реферальные, покупка страховок, пополнение, переводы, сейф, переводы и вывод). Причин для переживаний нет, с 1 ноября сайт будет работать в штатном режиме. Сейчас ведутся работы по возвращению средств в личный кабинет. (примерно в течении 4 суток процедура закончится). Сроки депозита будут компенсированы (продлены). компания предпримет все меры, по предотвращению заморозок депозитов. (покупать страховку нет необходимости) Привлекать новых партнёров временно не стоит, т.к. реферальные остановл» (орфография и пунктуация сохранены. — «Известия»).

Конфликт с Россией убьет экономику Белоруссии

После ликвидации финансовой пирамиды «Кэшбери» мошенники продолжают попытки заработать на прежней схеме, сообщил директор департамента противодействия недобросовестным практикам ЦБ Валерий Лях.

«Мне бы хотелось сказать, что (история с «Кэшбери») закончена, но, к сожалению, на обломках большой финансовой пирамиды, как правило, возникают более мелкие. Как последователи, которые предлагают некую новую псевдоинвестиционную идею, так и мошенники пытаются заработать на прежней схеме», – рассказал Лях в интервью РИА «Новости».

Он отметил, что, в частности, мошенники обещают вернуть обманутым инвесторам деньги, организовать судебный процесс с гарантией возврата денег.

«Их принцип: почему бы не поживиться, если пока есть такая возможность», – добавил он.

Лях рассказал, что лавинообразный интерес к «Кэшбери» создавался как за счет активного размещения информации скоординированными группами в соцсетях, так и за счет создания имиджа компании через рекламу.

«Принцип один: надо внушить людям, что компания бурно растет якобы за счет какой-то сверхновой, суперсовременной идеи, о которой больше никто не знает, а она приносит небывало высокую доходность. При этом у организаторов на самом деле отсутствуют какие-либо обязательства перед инвесторами. И хотя они могут даже утверждать, что вложения застрахованы, заключать формальные договоры, потом оказывается, что в договорах ни слова нет про возврат средств», – сказал он.

По его словам, в «Кэшбери» деньги переводились даже не на счгт компании, а на счета неких физлиц.

Лях отметил, что законопроект о досудебной блокировке Банком России сайтов финансовых пирамид позволит увеличить скорость блокировки в разы.

«Предусматривается, что Банк России сможет напрямую обращаться в Роскомнадзор со своим мотивированным решением. И такого обращения будет достаточно для блокировки сайта», – уточнил он.

Сейчас, по его словам, для блокировки сайтов финансовых пирамид ЦБ нужно сначала обратиться в прокуратуру, она направляет иск в суд, который в случае положительного решения направляет его в Роскомнадзор. Только после этого ресурс может быть заблокирован.

«И фактически за все это время – 4-6 месяцев в лучшем случае – организаторы финансовых пирамид успевают снять все сливки и распрощаться со своей паствой», – сказал он.

Ранее в интервью Лях рассказал, что в 2020 году Банк России передал в правоохранительные органы информацию о 168 организациях и интернет-проектах, имеющих признаки финансовой пирамиды.

В ноябре Первомайский районный суд Ростова-на-Дону вынес решение о блокировке двух сайтов группы . По предварительным данным, жертвами финансовой пирамиды стали сотни тысяч человек. Ущерб оценивается от 1 до 3 млрд рублей.

После этого владелец «Кэшбери» Артур Варданян решил открыть еще одну компанию – JDC. На новую платформу собираются автоматически перевести всех клиентов «Кэшбери».

Конец “Кэшбери” наступил. Миллиарды украденных денег осели в оффшорах

В закладки

Добавлено в закладки: 0

Иск о признании запрещенной информации на двух сайтах поступил в Первомайский районный суд Ростова-на-Дону, к рассмотрению он пока не назначен, сообщили журналистам в суде. Представитель пресс-службы прокуратуры Ростовской области сообщил РИА Новости, что по поручению Генпрокуратуры была проведена проверка о наличии признаков финансовой пирамиды в деятельности группы российских и иностранных .

«По итогам проверки в суд по месту регистрации компании был направлен иск о блокировке указанных сайтов на территории РФ», — сказал собеседник, уточнив, что речь идет о «кэшбери.рф» и «www.cashbery.com».

26 сентября 2020 года Центральный банк заявил о передаче информации о «Кэшбери» в Генеральную прокуратуру РФ и МВД. По мнению регулятора, деньги привлекаются и в рублях, и в криптовалюте, но при этом признаки реальной экономической деятельности отсутствуют.

Возможно, преследованию будут подвергнуты не только основатели финансовой пирамиды, но и активисты, которые заманивали новых участников через социальные сети, получая за это вознаграждение.

ЦБ сообщил, что строят свою деятельность на принципах сетевого маркетинга, обещают завышенную доходность, ведут агрессивную рекламу в СМИ и социальных сетях. Лицензий Банка России у компаний, которые предлагают финансовые услуги, нет.

«Это одна из самых масштабных финансовых пирамид, которую мы выявили за последние годы, она развернула свою деятельность во многих регионах, практически по всей стране. Причём, в последнее время рекламирует себя все более активно, стараясь вовлечь как можно больше граждан», — говорит директор департамента противодействия недобросовестным практикам ЦБ Валерий Лях.

Похожий, но менее масштабный лохотрон SmartCom, обещавший гражданам 1,5% в день, закрылся летом 2020 года.

Легенда о том, что компания Cashbery инвестирует в займы МФО/МКК, и раньше не была подтверждена документами. Теперь об отсутствии реальной деятельности говорит и Центробанк.

Кроме того, займы МФО сопряжены с огромными рисками невозвратов. Так, компания Домашние деньги (крупнейшее в России МФО), привлекавшее средства под ставку всего около 30% годовых, не смогла выполнить обязательства перед займодавцами и держателями облигаций, хотя размещала привлечённые деньги под ставку 1-2% в день в микрозаймы.

Формальные хозяева «Кэшбери»:

Артур Варданян, который скачет перед зрителями и как птица-говорун, зазывает людей отдавать ему деньги, формально не имеет никакого отношения к финансовой пирамиде «Кэшбери». А формальным владельцем значится некий ип Алексеев Роман Алексеевич. Мы подозреваем, что и этот персонаж является всего лишь «Фунтом, который должен сидеть». Он и будет сидеть. Почти все открытые Алексеевым ООО находятся в процессе ликвидации.

Сам же Варданян ведёт свою агитация в стиле других известных разводил — «Бизнес-молодость», а также паренька-лоховода Аяза Шабутдинова.

Артур Варданян «впаривает туфту»

Один из самых известных отзывов о лохотроне «Кэшбери» размещён на Пикабу:

«Я несколько месяцев назад написала пост, через который хотела узнать, что из себя представляет . Меня естественно заминусили и скорее всего заминусят и этот, ну да ладно, я не об этом.

Некоторые интересовались как обстоят дела у моей мамы. «подняла ли она бабла?» (с)

Честно, я не отвечала на эти комментарии, т.к. не хотела рекламировать эту компанию. Ибо дела у мамы с каждым днём шли только лучше. Она по несколько раз в месяц летала на всевозможные собрания (а там вечеринки закатывают огого : крутые отели, Бузова и всякое такое). Даже сейчас она уже месяц как в Сочи отдыхает с такими же «инвесторами». Мама даже успела уже стать менеджером 4 уровня (не особо интересовалась сколько денег для этого нужно вложить и сколько людей привести). В общем доходы росли.

Многие наверное уже в курсе ситуации, кто не в курсе — ЦБ объявил кэшбери одной из самых масштабных финансовых пирамид за последнее время и подал заявление в прокуратуру (спустя два года существования компании ага). Поэтому отвечаю тем, кто интересовался, да и кто не интересовался — будет полезно знать)

Моей маме повезло — она вовремя вступила в эту компанию, поэтому денег заработала. НО если бы она их ещё и выводила, было бы вообще замечательно. Она просто почти все проценты, которые ей капали вкладывала заново, да и сейчас продолжает это делать. По сути денег у нее много, вот только деньги эти виртуальные.

Когда я узнала новость, что скоро лавочку прикроют — позвонила маме. Я ожидала услышать в ее голосе хотя бы какую-нибудь растерянность, грустьтоскупечаль, вставить коронное «а я же говорила», но случилось все по-другому. Насколько просто НАСКОЛЬКО человеку нужно промыть мозги, что когда все уже очевидно, она все равно верит в то, что это никакая не пирамида и вообще это просто такой пиар ход (в чем пиар я так и не поняла) , кэшбери работал, работает и будет работать! «Я сегодня уже писяттыщ вложила, а кто-то там двеститыщ вложил и ты скорее иди вкладывай все свои тыщи».

Я даже спорить с ней не смогла, всё сводилось к тому, чтобы я вкладывала деньги.

Жду, когда прекратится весь этот цирк. Может тогда вернётся моя мама вместо этой сектантки.

Самое , что меня огорчает — она всё своё окружение втянула в эту пирамиду. Не все конечно миллионы отдали, но всё же. Пирамида разрушится и все, кто потеряет деньги, спасибо моей маме не скажут.

Я это к чему вообще пишу? Поговорите со своими близкими. Расскажите про эту схему, про МММ, про этот злосчастный кэшбери, про промывку мозгов, про глупость людей и тд. и тп. Никто не застрахован, а вытащить людей оттуда ещё сложнее, чем втянуть. Я вот тоже раньше даже подумать не могла, что такое может коснуться моей семьи. Если кому будет интересно — напишу пост после того, как кэшбери закроют.

И извиняюсь за возможные ошибки, как говорится — чукча не писатель.»

Естественно, и мама этой женщины и другие люди, вложившие деньги в «Кэшбери», не получат ни копейки. Лоховоды уже вывели все деньги в оффшоры и наслаждаются роскошной жизнью в жарких странах.

Так всегда происходит с владельцами подобных пирамид — сначала они рубят кэш, потом на несколько месяцев или даже лет залегают на дно и проедают собранные деньги. Когда деньги заканчиваются, лоховоды вновь возвращаются «на охоту», инвестируют в новые пирамиды и разводят новых лохов. Например, наше издание «Устав.нет» рассказывало про основателя финансовой пирамиды ММСИС Константина Кондакова, который собрал с граждан России и Украины десятки миллионов долларов.

1

Опубликовал(а)

не в сети 2 часа

Логинов Антон

84

Россия. Город: Москва

41 год

День рождения: 09 Октября 1978
Комментарии: 3Публикации: 15756Регистрация: 10-09-2018

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий