Опасность игры на бирже валюты с усреднением на Форекс

Метод усреднения (стратегия усреднения)

Собственно, категорий инвесторов, которые покупают акции всего четыре: 1. Спекулянт – когда счет идет на минуты и часы, 2. Краткосрочный — когда счет идет на дни и недели, 3. Среднесрочный, измеряемый месяцами, 4. И Долгосрочный — на несколько лет. Первые три варианта – поле деятельности профессиональных игроков на фондовом рынке. Скажу сразу – я не буду учить, как играть на бирже, отлавливая взлеты и падения. Этому учат на специальных курсах, и потом еще несколько лет «доучивает» сама жизнь. Правило «мастера спорта» срабатывает и здесь – за пять лет можно очень хорошо разобраться во всех тонкостях и даже сделать это основным источником дохода.

Нас интересует именно четвертый вариант. Причем в горизонте инвестирования не менее 5 лет. Именно там метод усреднения раскрывается во всей своей красе. Для нас также немаловажно и то, что существующая система покупки акций уже хорошо регламентирована и защищена государством, а значит, может рассматриваться как альтернативный вариант долгосрочного инвестирования.

Что же такое метод усреднения (стратегия усреднения

) и почему он интересен простому инвестору? Для ответа на этот вопрос я предлагаю использовать пример акций одной газовой компании.

Пять лет назад акции приводимой в качестве примера компании стоили около 150 рублей. По истечении пяти лет цена на эти акции опять оказалась возле отметки в 150 рублей. То есть, если ты вложил бы, к примеру, пять лет назад в эти акции сто двадцать тысяч рублей, то твои деньги не только не подросли бы, а наоборот, похудели бы за счет инфляции. Разовая покупка акций на большую сумму никак себя не оправдала.

Более того, в течение этих пяти лет были затяжные провалы по цене. Ты только представь себе – твои сто двадцать тысяч каждый месяц худеют у тебя на глазах. Да поседеть же запросто можно! И естественно, что многие не выдерживают такого поворота событий и продают просевшие акции. Не только не заработав, но и потеряв часть своих денег.

А теперь представь себе – ты не купил сразу акций на сто двадцать тысяч, а разделил эту сумму на двадцать четыре месяца. Пять тысяч на каждый месяц. И, используя стратегию усреднения, сделал первую покупку акций всего на пять тысяч рублей.

На следующий месяц, к примеру, акции начали падать в цене. И пока другие думают, сбрасывать акции или нет, ты опять покупаешь на пять тысяч акций. И радуешься тому, что смог купить их ниже номинала. Потому что ты ведешь счет не только деньгам – ты ведешь счет количеству купленных акций. Это для тебя самое важное. И когда цена на акции падает — для тебя это возможность за те же деньги купить больше акций. Потому что рано или поздно акции вернутся к своей первоначальной цене. Что означает рост твоего капитала.

Допустим, весь первый год акции падали со ста пятидесяти рублей за штуку до ста, а потом в течение второго года опять постепенно вернулись к ста пятидесяти рублям. Каждый месяц ты покупал акций на пять тысяч рублей:

Январь — 150 рублей за акцию/ куплено 33,3 акции. Февраль – 150/33,3. Март — 120/41,7. Апрель – 140/35,7. Май – 120/41,7. Июнь – 130/38,5. Июль – 120/41,7. Август – 110/45,5. Сентябрь – 100/50. Октябрь – 100/50. Ноябрь – 90/55,6. Декабрь – 100/50.

Общая сумма инвестиций в первый год составила 60 тысяч. Если бы покупка была разовая на шестьдесят тысяч в январе, то за год твои деньги «похудели» бы на 33%. Однако благодаря покупке акций методом усреднения у тебя на руках 517 акций, которые при стоимости в 100 рублей за штуку дают тебе 51700. То есть реальная просадка у тебя получилась всего 13,8%, а не 33%, как в первом случае.

Для упрощения предположим, что второй год акции росли симметрично своему падению в первый год. И за второй год ты опять купил 517 акций на шестьдесят тысяч.

И вот она, наглядная сила метода усреднения: За два года на сто двадцать тысяч рублей ты купил 1034 акции. И, так как акции опять стоят по 150 рублей, при их продаже ты получишь сто пятьдесят пять тысяч сто рублей. Разница составляет тридцать пять тысяч сто рублей. То есть за два года твои деньги выросли почти на 30%! И это при условии, что цена на акции по истечении двух лет осталась не первоначальном уровне!

Для сравнения – то же депозит под 12% дал бы за два года только 24%.

Понятное дело, что я привел очень утрированный пример для наглядности, чтобы понятнее был принцип действия метода усреднения (стратегии усреднения). Но даже по графику из картинки к статье видно, что используя данный метод, можно было приумножить свой капитал.

Теперь о гарантиях. Купленные акции всегда твои. Даже если что-то случилось с брокером, через которого ты покупал акции на бирже, то твои акции будут ждать тебя в депозитарии, пока другой брокер не возьмет на себя обязательства. И, в отличие от депозита, в акции может быть вложено намного больше, чем 700 тысяч рублей. Вкладываясь в акции так называемых «голубых фишек» (акции наиболее крупных и надежных компаний со стабильными показателями), ты минимизируешь риски инвестирования.

Еще один хороший плюс – цена акций приемлема для любого вкладчика. Акции стоимостью 100-200 рублей можно покупать, не дожидаясь, пока на счете накопится сто двадцать тысяч рублей. И, в отличие от Форекса, при покупке акций нельзя потерять все деньги в ноль. Да, акции могут упасть в цене, но они всегда будут что-то стоить. А если смотреть в горизонте инвестирования 5-10-15 лет, но в длительном промежутке времени всегда акции растут в цене.

Если ты решишь покупать акции, то вот последовательность четырех рекомендованных шагов:

1. Запишись на курсы у крупного брокера. За неделю занятий, ты поймешь не только основы фондового рынка, но и нужно ли тебе это все.

2. Открой у брокера счет, с которого будет осуществляться покупка акций.

3. Найди хорошего финансового консультанта, который подскажет ситуацию с голубыми фишками и порекомендует что-то на выбор. Самостоятельно делать фундаментальный и технический анализ пока рановато.

4. Начни покупать акции, используя метод усреднения (стратегию усреднения). И понимая при этом, что ты покупаешь минимум на пятилетний, а лучше десятилетний срок.

Что ж, теперь ты знаешь еще об одном финансовом инструменте. Использовать его или нет – решать тебе. Главное, чтобы какое решение ты бы не принял, оно вело к росту твоего капитала и финансовой независимости. И если ты уже желаешь шаги в этом направлении, то эта независимость наступит даже раньше , чем ты можешь представить. Так что делись в комментариях своими успехами, задавай вопросы, подписывайся на новые статьи, и помни — КЛЮЧИ К УСПЕХУ СУЩЕСТВУЮТ!

Выгода от колебаний рынка

В дополнение к возможности увеличения прибыли, усреднение стоимости может иметь также другие преимущества. С одной стороны, это устраняет необходимость решать, когда инвестировать, так же как искушение рассчитать по времени рынок. Это сложно даже для экспертов. С усреднением Вы вкладываете то же самое количество регулярно, и это гарантирует, что Вы автоматически используете в своих интересах рыночные колебания.

Конечно, метод усреднения долларовой стоимости не гарантирует прибыль, и не защищает Вас от потерь в падающем рынке.

Однако, это может помочь уменьшить ваш риск, диверсифицируя ваши инвестиции с течением времени и уменьшая неустойчивость вашего портфеля. Важно иметь ввиду, что из-за того, что усреднение подразумевает непрерывные инвестиции, Вы должны обдумать вашу финансовую способность продолжать инвестировать на протяжении обоих повышающегося и понижающегося рынков.

Усреднение прибыльной позиции

В случае использования усреднения на Форекс прибыльной позиции, вы открываете новые позиции, которые смогут увеличить размер вашей открытой позиции и тем самым помогут вам увеличить размер прибыли, которую вы сможете получить от торгов.

Но, несмотря на очевидную выгоду от использования этой стратегии, у неё есть и один недостаток – вы никогда не знаете, когда цена изменит своё направление. И тогда вы можете упустить момент, когда торги начнут идти против вас и станут убыточными.

Стратегия разворота позиции

Этот метод во многом схож с предыдущим, но отличается от него тем, что сделка, открывающаяся в противоположную сторону, имеет больший объем, чем открытая ранее. Аналогично со стратегией локирования позиций открываются ордера немедленного исполнения или отложенные.

Стратегия разворота на форекс

Метод разворота лучше применять при трейдинге с использованием ценовых уровней. В этом случае перед инвестором на графике актива вырисовывается более наглядная картина возможной динамики трендового движения. Открытие локирующего ордера с большим объемом должно перекрыть все убытки.

Метод усреднения на форекс

На рисунке видно, как были неудачно открыты две длинные позиции объемом 0,1 лота. При пересечении ценой сверху вниз 2-го уровня, после закрытия бычьей свечи, сразу же открывается локирующая короткая позиция, но уже с объемом 0,3 лота. Ее можно закрыть после отскока цены от 1-го уровня, получив прибыль или, по крайней мере, безубыток. Затем профит начинают уже давать ранее открытые длинные позиции. В результате четкого анализа, с помощью уровней поддержки и сопротивления, трейдинг может принести неплохую прибыль. В данной ситуации открытие ордера SELL объемом в 0,3 лота дает возможность переждать неблагоприятный рыночный период.

Рубрика «Вопрос-Ответ».

Александр Евстегнеев

Клиент прислал вопрос. Публикую свой ответ.

Добрый вечер Александр! Мне хочется до приобретения индексных ПИФов, так как иначе я не смогу выстроить стратегию. Вопрос: «После приобретения Пифа в банке АБВГД (указан конкретный банк), можно ли больше не вносить денег, или я обязан вкладывать каждый месяц по энной сумме?» К.К.

Мой блиц-ответ:

  1. Прочитайте договор с банком, там прописаны все ваши обязанности.
  2. Обычно, там не указаны требования к графику внесения платежей в ПИФы. Они делаются исключительно на добровольной основе.
  3. Но Вы могли подписать с банком другой договор – не на покупку ПИФов, а на какую-то другую операцию. Поэтому – про

Откуда пошла эта стратегия

Стратегия «Усреднение» берет свои корни из игры в рулетку, где уже многие года мусолиться одна и та же стратегия «Мартингейл». Ее идея заключается в том, чтобы удваивать свою ставку каждый раз после проигрыша. Как только раунд выигрывается, ставку снижают до базовой.

Казалось бы, что азартная игра в рулетку мало чего имеет общего с торговлей на бирже. Однако, трейдеры научились довольно эффективно использовать этот подход. Существует множество торговых роботов (советников) для рынка Форекс (точнее для терминала Метатрейдер 4-5). Они даже бесплатные. Однако их стабильный доход чреват полным сливом депозита, поскольку они усредняются до тех пор пока не отыграют потери.

Проще говоря, в зависимости от риска такой подход может пережить где-то 5% неблагоприятного движения. Вот примеры графика доходности использующих такие стратегии:

В графике загрузки депозита (использование кредитного плеча) можно наблюдать резкие всплески в моменты сильных усреднений:

И это еще хороший пример. Вот случай, когда всплески кредитного плеча видны еще больше:

Однако рано или поздно такой подход обречен на резкий «слив» всего депозита. Крайне не рекомендуем использовать сетки Мартингейла.

Польза, а также вред от усреднения на Форекс.

Усреднение – ситуация, в которой трейдер делает все для того, чтобы избежать убытков, открывая новые сделки против существующего тренда, ожидая его коррекции. Многие уверены в том, что усреднение является весьма эффективным способом для уменьшения потерь при выполнении торговых операций. Да, грамотные действия трейдера действительно позволяют минимизировать убытки, а также получать определенный плюс. Но возможен и весьма негативный сценарий – в такой ситуации, трейдер может столкнуться с высокими убытками. Разберемся с практичностью использования усреднения, корректностью его выполнения.

Начните торговать на Форекс с проверенными брокерами, перечисленными ниже

Нюансы усреднения на Форекс

Метод является достаточно универсальным, поэтому его можно применять на всех доступных торговых стратегиях. Это весьма качественная альтернатива стоп-лоссу, существуют определенные сходства с принципом Мартингейла, разница заключается только в отсутствии удвоения лота при создании новых позиций.

Разберемся с основной сутью тактики. Используя собственную торговую систему, трейдер открывает определенную сделку. Тейк-профит сработает, если цена будет двигаться в необходимом направлении. Операция оказывается прибыльной, торговцу остается просто дожидаться следующих сигналов входа на рынок. Это будет продолжаться, до момента, когда котировки в противоположную сторону от открытого ордера. В данном случае, мы не используем Стоп-лосс.

Там, где должен быть стоп-приказ, трейдер устанавливает отложенный ордер, направление которого соответствует предыдущему. Тейк-профит смещается на середину расстояния между данными ордерами. Если происходит возврат цены, сделка закрывается по тейк-профиту, трейдер не получается прибыли, но и не несет убытков. Практическое исполнение:

Рисунок позволяет увидеть реальное применение усреднения в условиях рынка. Синяя черта позволяет увидеть место установки тейк-профита, именно здесь обе сделки и закрылись. Одна позволила получить небольшую прибыль, перекрывающую убыток от второй.

Так почему многие не хотят использовать усреднение на Форекс? В чем основные проблемы? Изначально все кажется очень простым и доступным, но это ошибочное мнение. Картинка показывает достаточно стандартную ситуацию, при которой открыто только 2 сделки. Но есть и негативные моменты, которые связаны с усреднением, что именно нужно знать трейдерам.

Читайте полезные разделы сайта для успешной торговли:

Преимущества, а также недостатки усреднения

Изначально разберемся с преимуществами. Стоит сразу же отметить, что минусов в данной ситуации намного больше. Рассмотрим главное достоинство усреднения, которое многие считают единственным – трейдер получает отличную возможность компенсировать неблагополучные сделки, завершить их с минимальными убытками. Но отметим, это исключительно возможность – никто не гарантирует, что все пройдет идеально и согласно намеченному вами плану. А вот здесь наступает пора недочетов.

Рассмотрим ситуацию с картинки, используя другие параметры. Давайте просто предположим, что ордер открыли на пике восходящего движения. Через 1200 пунктов открыли второй ордер, тейк-профит установлен в месте, указанном синей линией.

Еще нельзя открыть 3 сделку, ведь нужно обеспечить одинаковое расстояние между ордерами, тейк-профит еще не достигнут, нет уверенности в том, что будет достигнут. Если цена продолжит снижаться, трейдер будет открывать новые позиции, чтобы достигнуть возможного усреднения.

Начать торговать с проверенным брокером Форекс — AMarkets

Показатели плавающего убытка будут неумолимо расти, вы не сможете предположить, сможет ли цена откатиться до необходимого для усреднения уровня, поэтому никаких гарантий успешности такой сделки нет. Риск сложно назвать оправданным.

Пользоваться методом усреднения могут исключительно многоопытные трейдеры, которые четко определяют началозавершение тренда, его коррекцию и продолжительность. Но если вы являетесь столь опытным специалистом, возможно никакое усреднения вам и не потребуется.

Начать торговать с проверенным брокером Форекс — AMarkets

Автоматизация усреднения

Самостоятельно следить за каждым отложенным ордером весьма сложно, поэтому рекомендуется использование специального автоматизированного софта. К примеру, ArgoAverager. Это вспомогательная система, позволяющая облегчить жизнь трейдеру. ArgoAverager позволяет закрывать сделки, если достигнут необходимый уровень, размещать ордера на требуемых расстояниях. Да, это отличный автоматизированный помощник, который можно настроить под свои потребности, но нельзя оставлять систему бесконтрольной, это позволит избежать определенных проблем.

Рассмотрим ситуацию с длительным трендом, без коррекций. ArgoAverager будет создавать новые ордера, используя ваши средства. Это повлечет за собой проигрышные сделки и существенный убыток. Поэтому необходимо обеспечить полноценный контроль работы ArgoAverager.

Читайте полезные разделы сайта для успешной торговли:

Усреднение, весьма специфический способ торговли, который подходит только профессионалам. Новички могут столкнуться с подводными камнями и быстро слить депозит.

Похожие статьи:

Применение тейк профита в торговых операциях на рынке Форекс.

Что такое запаздывающий и опережающий индикаторы на рынке Форекс

Топ рейтинг надежных брокеров форекс 2020.

Что собой представляет CFD контракты — руководство по использованию в торговле на Форекс.

Основные способы управления капиталом в торговле на Рынке Форекс.

Борьба с убытками в торговле на Форекс. 4 способа избежать убытков и просадок.

Total Page Visits: 524 — Today Page Visits: 2


Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий