Инвестиции в ценные бумаги: с чего начать?

Просто о ценных бумагах

Деньги – это высоколиквидный своеобразный товар, по которому меряют стоимость услуг и других товаров. Ценные бумаги не несут такую функцию. Они дают имущественные права предъявителю. Существуют:

  • Акции,
  • Облигации,
  • Закладные,
  • Вексели,
  • Инвестиционный пай (ПИФ),
  • Воносамент,
  • Чек,
  • Банковские сертификаты,
  • Государственные ценные бумаги (ваучеры, сертификаты),
  • Депозитарные расписки (подтверждение о владении акциями иностранных компаний),
  • Опционы,
  • Фьючерсы,
  • Другие, признанные законом.

Чтобы знать, что с ними делать и какая от ценных бумаг выгода, нужно немного изучить их назначение. Каждый вид по-своему ценен, но для инвестора несет разные степени дохода или имущественных прав.

Какие существуют виды ценных бумаг?

Вложение средств в государственные ценные бумаги считается самым надежным. Но, как показала российская практика 90-х годов, воспользоваться ваучерами смогли только те, кто знал, что с ними делать.

С чего начать?

Важно! Перед тем как выбрать инвестиционный портфель ценных бумаг, обязательно изучите модель их действия. Можете даже в учебнике по экономике прочитать. Ваши деньги стоят того.

Инвестирование – это всегда повышенные риски. Меньше всего рисков потерять часть денег только у тех, кто каждый день ходит на работу и получает за это зарплату. Все остальные люди – бизнесмены, спекулянты, акционеры и пр., всегда готовы к спадам.

Эффективность ваших вложений зависит от вашего выбора. Выбор должен быть основан на знаниях, анализе, прогнозе и выводах. Первым делом инвестируйте в свое образование – это принесет вам достойные плоды.

Вы готовы к инвестициям, если:

  • У вас есть «лишние» деньги. Никогда не вкладывайте последнее,
  • Вы владеете информацией и понимаете суть механизма работы ценной бумаги, самой компании, государства, проанализировали ситуацию и спрогнозировали развитие на ближайшие лет пять (минимум),
  • У вас есть профессиональный советчик,
  • Вы готовы к рискам. Потерять деньги один-два раза на этом поприще – естественное явление. Поэтому придерживайтесь правила «одна треть». Вкладывайте 1/3 часть своих денег. Распределите ее между несколькими инвестиционными проектами (создайте инвестиционный портфель),
  • Определите цели инвестирования – зачем вам это нужно,
  • Инвестиции в ценные бумаги – долгосрочное вложение, поэтому параллельно нужно вложить и в более краткосрочное предприятие.

Ценные бумаги, как объект инвестирования капитала, для вас будут самыми надежными, потребуют минимум знаний. Обычно, инвесторам помогают специальные брокерские компании. Но и вы сами должны следить за развитием событий.

Основные бумаги, которые приносят доход – это акции и облигации. Но с каждой бумаги у вас будет около 10% от суммы, которую вы инвестируете. Доход стабильный.

Полезная информация! Выгодно вкладывать сразу и в акции и в облигации. От акций вы будете иметь более высокий стабильный доход, но рисков потерять все – больше. Облигации дают доход через время, установленное в договоре, но риски сведены к минимуму.

Инвестиционные качества ценных бумаг

Успешные вложения в ценные бумаги невозможны без проведения грамотной оценки их инвестиционных качеств. Рассматриваемые инвестиционные активы в целом подчиняются главному закону инвестирования. Чем больше уровень риска по рассматриваемой ценной бумаге, тем больше и возможная прибыльность от инвестиций в нее.

Основные инвестиционные качества ценных бумаг:

  • доходность,
  • обращаемость,
  • ликвидность,
  • риски.

Доходность представляет собой способность ценных бумаг показывать положительные финансовые результаты, которые находят свое отражение в приросте капитала.

Обращаемость представляет собой способность ценных бумаг провоцировать спрос и предложение на фондовой бирже. Ликвидность представляет собой свойство ценных бумаг быть максимально оперативно проданными, то есть превращенными в деньги по рыночной цене, то есть без ощутимых финансовых потерь для их владельца.

Риски отражают возможности потери денежных средств, которые были инвестированы в рассматриваемые ценные бумаги. Профессиональный инвестор прежде чем совершать операции с ценными бумагами (покупка, продажа) производит глубокий фундаментальный или технический анализ текущей ситуации на фондовой бирже. При этом происходит сравнение разнообразных графиков и курсов движения ценных бумаг.

Только после подобных исследований можно принять обоснованное и просчитанное решение, определяющее в какие ценные бумаги в настоящий момент лучше всего вкладывать деньги.

В какие ценные бумаги вложить деньги

Что именно выбрать и куда инвестировать – решать вам. Ориентироваться нужно от ваших потребностей и планов. Если вы хотите инвестировать в облигации, то следует знать некоторые нюансы.

Государственные облигации:

  1. Отличаются надежностью, но доход не очень большой.
  2. Продавать их раньше окончания договора не выгодно. Стоимость гособлигаций до окончания договора падает на 10 – 20%. Иногда на 30 – 40%. Но если вы подождете несколько лет до завершения процесса, то получите свои деньги и плюс существенные проценты.
  3. Гарантии надежности высокие.
  4. Риски минимальные.

Облигации корпоративные:

  1. Выпускаются компаниями (корпорациями) и могут быть обеспеченными недвижимостью или необеспеченными.
  2. Обеспеченные гарантируют возврат вашего капитала в виде недвижимости, если компания обанкротится.
  3. Необеспеченные, в случае банкротства ничем не возмещаются. Поэтому не рискуйте – инвестируйте только в облигации крупных, устойчивых, платежеспособных, стопроцентно перспективных компаний и корпораций.
  4. Доход высокий.
  5. Риски выше.
  6. Надежность зависит от успешности корпорации.

В облигации лучше вкладывать, если вы никуда не торопитесь. Этот выгоднее, чем делать вклад в банке. Проценты банка чуть покрывают инфляцию. А инвестирование в облигации приумножает ваши сбережения на 30 – 40%.

В какие ценные бумаги вложить деньги

Акции

Компании выпускают и продают свои акции и этим привлекают капитал новых инвесторов в развитие бизнеса. Обычно владельцы акций имеют право на определенную долю в компании и получают свои проценты (дивиденды) именно с этой доли. Например:

Компания выпустила 1000 акций стоимостью 100 тыс. руб. каждая. Вы выяснили, что перспективы у компании очень радужные и приобрели 5 акций за 500 тыс. руб. Теперь с прибыли предприятия вы имеете право на дивиденды пропорциональные количеству и стоимости ваших акций. Кроме этого, если компания будет ликвидирована вы станете владельцем имущества на сумму ваших акций. В ходе управления деятельность фирмы вы можете иметь право голоса, но получать меньше дивидендов или не иметь его, но получать большую сумму.

Обычные акции:

  • Дают право голоса в управлении,
  • Дивиденды распределяются с чистой прибыли.

Привилегированные:

  • Обычно ограничивают участие в управлении,
  • Дивиденды распределяются из разных источников.

Есть именные акции, владельцы которых регистрируются в реестре собственников, и на предъявителя – каждый может купить такую ценную бумагу или продать ее.

Можете купить гособлигации на 1/4 ваших денег. Еще 1/4 инвестировать в акции крупной компании и получать дивиденды. Третью часть капитала вложить в облигации корпорации. Четвертая часть должна быть нетронутой – это гарантия того, что в случае форс-мажора, и крупных потерь, вы сможете приумножить ваши сбережения. В идеале, вы должны разделить деньги на 5 или более частей, две из которых оставить в резерве. Например, купить золотые слитки или недвижимость, которая будет приносить вам доход с аренды.

Если вы станете инвестором нескольких сфер или компаний, то у вас будет «инвестиционный портфель». Специалисты настоятельно советуют вкладывать капитал в несколько разных направлений, чтобы свести к минимуму риски потерь.

Формы инвестирования

У этого вида вложений денег есть свои преимущества:

  • можно получить значительный доход, когда растет стоимость/курс акций и облигаций — тогда продаете по более высокой цене, чем купили
  • при выплате дивидендов получаете доход
  • при покупке 51% и более акций — право влиять на работу компании
  • в случае с облигациями вы знаете какой доход гарантированно получите к определенному сроку
  • облигации можно досрочно предъявить к погашению, когда нужны деньги
  • стоимость 1 акции и 1 облигации начинается от 1000 рублей, поэтому можно начать даже с небольшим капиталом
  • для начала инвестирования достаточно базовых знаний
  • это может стать основным видом дохода, когда посвящаешь больше времени
  • удобно инвестировать — работа через интернет, поэтому можно следить за ситуацией хоть с телефоне и любой точки планеты
  • можно выбрать разные стратегии — от долгосрочной игры до рискованной спекуляции. Все зависит от ваших целей, желаний и уровня подготовки

С другой стороны есть определенные недостатки:

  • во время кризисов, которые случаются все чаще, стоимость и курс снижаются — можете потерять деньги
  • нет возможности контролировать все факторы — вы просто не можете предсказать, какой ураган пронесется над страной и как это повлияет на прибыль компании, ценные бумаги которой вы купили
  • нужно уметь грамотно составить финансовый портфель из разных ценных бумаг — для этого нужны определенные знания и опыт
  • если у компании дела пойдут плохо, есть риск, что вы не получите дивиденды, на которые рассчитывали
  • если ценные бумаги не получится продать или их нельзя будет предъявить к оплате акционерному обществу, вы не вернете вложенные деньги
  • акционер находится на последнем месте в очереди на возврат капитала при ликвидации общества
  • кстати, держатель облигации тоже в конце списка
  • доходность по облигациям все-таки ниже, чем у акций
  • держатель облигации не имеет права на участие в управлении компанией

Скажу прямо: в мире инвестиций в ценные бумаги нет волшебной таблетки. Сначала нужно для себя ответить на основные вопросы, которые мы рассмотрели в этой статье, и построить собственную стратегию действий. При продуманном и здравом подходе через определенное время вы добьетесь финансовых успехов, как Джон Темплтон и другие инвесторы.

Каждый человек хочет повысить свой уровень финансового благосостояния. Многие ищут возможности дополнительно заработать в интернете, ведь именно в нем можно получить доход превышающий зарплату.

Наиболее выгодным и популярным направлением заработка в интернете является инвестирование на финансовых рынках. Ведь именно на них ежедневно происходит денежный оборот на миллиарды долларов США. Каждый участник на финансовых рынках может получить свою часть «пирога». Как и куда лучше инвестировать начинающим инвесторам пойдёт речь далее в этой статье.

Как ранее упоминалось в статье, на фондовом рынке доступно для инвестирования очень много самых различных биржевых акций. Среди обилия различных ценных бумаг следует выделить наиболее стабильные и надёжные компании для консервативных долгосрочных инвестиций приведённые ниже.

Разберемся с видами таких инструментов, которые активно используются сегодня в деловой и торговой практике:

  1. Основные:
  • акции. Свидетельство взноса в уставный фонд акционерного общества. Доход зависит от типа ценной бумаги (обыкновенная или привилегированная) и конъюнктуры рынка,
  • облигации. Форма займа на сумму указанного номинала с выплатой фиксированных процентов в заявленный срок,
  • векселя. Обязательство уплатить обозначенную сумму в указанную дату. Данные ценные бумаги рассматриваются как консервативный объект инвестирования без возможности извлечения дополнительной прибыли,
  • государственные. Идеальный вариант для тех, чьи цели инвестирования в ценные бумаги заключаются в полной сохранности вложенных средств и получении умеренной, фиксированной прибыли.
  1. Производные (основываются на разнице в стоимости товара в различные периоды времени):
  • опционы и фьючерсные контракты: предложение или обязательство приобретения в определенную дату в будущем оговоренного количества актива по заранее согласованной цене.

Вкладчику сегодня предоставляется возможность осуществлять самостоятельное инвестирование в ценные бумаги или передать свои денежные средства в качестве доверительного управления опытным трейдерам, среди которых:

  • паевые инвестиционные фонды (ПИФы),
  • доверительное управление банков,
  • контракт с инвестиционным проектом о доверительном управлении вашими средствами.

По закону, брокеры располагают не всем спектром финансовых инструментов. Но главным преимуществом брокерской организации является то, что она ведет учет финансовых вложений в ценные бумаги.

Но стоит ли полностью отдавать предпочтение профессионалам, которые будут управлять вашими вкладами? На самом деле, это довольно дорого – от 0,5% до 25%. При этом вся ответственность за конечный результат лежит на плечах клиента. Поэтому перед совершением вклада необходимо изучить все условия сотрудничества с посредниками, ведь правильная оценка эффективности инвестиций в ценные бумаги поможет не только сберечь ваши средства, но и приумножить капитал.

Если вы рассматриваете ценные бумаги как объект инвестирования, вы имеете полное право самостоятельно осуществлять торги. Но вы не сможете выйти на биржу без брокера, который является лицензированным участником биржевых торгов. Преимуществом работы с брокером является то, что он не только предоставляет вам готовую платформу для осуществления торгов, но и ведет учет финансовых вложений в ценные бумаги.

Хорошая брокерская контора обязательно имеет все необходимые лицензии, членство на биржах ММВБ и РТС. Многие брокеры предоставляют своим клиентам возможность удаленного доступа к торгам. Также многие компании, осуществляющие брокерскую деятельность, имеют свою собственную службу аналитики, которая в свою очередь предоставляет постоянные консультации клиентам.

Не важно, к кому за помощью обратится начинающий трейдер, ему, прежде всего, нужно работать над своей финансовой грамотностью. Оценка инвестиционных качеств ценных бумаг станет первым шагом на пути инвестирования денег в ценные бумаги.

Следующим шагом будет изучение основ фундаментального и технического анализа инвестирования. Фундаментальный и технический анализ являются основами понимания экономических процессов. Также необходимы будут умения читать и анализировать бухгалтерские отчеты, которые отображают полную картину финансовой деятельности компании.

Чтобы грамотно осуществлять инвестиции в ценные бумаги, необходимо иметь достаточно хорошие знания и опыт работы с акциями. Акции являются очень нестабильным активом с точки зрения ценообразования. Правильная оценка эффективности инвестиций в ценные бумаги, а также оценка инвестиционных качеств ценных бумаг помогут предотвратить их обесценивание и потерю денежных средств.

Несмотря на то, что по некоторым активам можно получать дивиденды сразу, они будут настолько малы, что в силу инфляции и колебания стоимости акции вы практически не получите никакой прибыли.

Более выгодно покупать дешевые акции, а затем продавать их на пике стоимости. Но так бывает далеко не всегда. И каждый уважающий себя трейдер должен иметь определенные резервы под обесценение вложений в ценные бумаги. Ведь никто не застрахован от того, что акции того или иного эмитента обвалятся, и вкладчик останется ни с чем.

В условиях иностранной торговли активами имеет смысл делать ставку на долгосрочную перспективу в плане инвестирования в акции. Зарубежная инвестиционная деятельность на рынке ценных бумаг обусловлена более умеренными рисками. Но при этом во внимание берется фундаментальный экономический анализ и бухгалтерская отчетность компаний-эмитентов.

Не стоит также забывать и о том, чтобы у вас всегда были резервы под обесценение вложений в ценные бумаги. Это станет своеобразным гарантом предотвращения банкротства при осуществлении каждого капиталовложения в ценные бумаги.

В заключение следует сказать, что для успешного вложения в ценные бумаги необходимо иметь базовые экономические знания и владеть фундаментальным экономическим и техническим анализом инвестирования. Если таких знаний нет, то целесообразней прибегнуть к доверительному управлению вкладами и иметь при этом на случай провала резервы под обесценение вложений в ценные бумаги.

Успешный трейдер также никогда не будет вкладывать все свои сбережения в один проект. Важно использовать диверсификацию как способ обеспечения стабильности вкладов. Несколько вкладов в разные активы под разные проценты придадут больше уверенности в том, что инвестиции не пропадут. Формирование цены на активы строится главным образом на финансовой отчетности и рейтинге компании.

На начальном этапе не следует вкладывать слишком большие суммы, так как неопытные трейдеры в большинстве случае теряют свои вложения. И стоит также помнить главное, что инвестирование – это не игра и, тем более, не азартная игра. Все процессы, происходящие во время торгов на фондовых биржах, подчиняются определенным закономерностям и правилам.

Как инвестировать в ценные бумаги

Сейчас век информационных технологий очень многое упрощается. В том числе и торги акциями. Если вы серьезный акционер,то вас допустят к торгам только после прохождения листинга – включения ваших акций в список биржи. Например в биржу ММВБ, Питерская биржа ценных бумаг (ПАО Санкт-Петербургская биржа), другие российские, иностранные, международные фондовые рынки. Выход на такие рынки имеет свои правила. Самостоятельно без знаний, лицензий, определенной суммы денег, активов, выход на торговлю в фондовых рынках закрыт.

Большинство физических лиц, которые занимаются торгами онлайн, не уделяют должного внимания механизму работы фондовых бирж. Вы перечисляете деньги в онлайн-компанию (допустим, ООО «Омега+»), которая гарантирует вам выход на торги. Но, на самом деле, ваши деньги вместе с капиталом других физических лиц выводит на рынок брокер «Омега+». Получается, что лично вы с суммой $100 тыс. на платформу не выходите.

Важно! Вам нужно искать надежного брокера, который действительно имеет соответствующее образование, стратегию входа и выхода на торговую площадку и психологически подготовлен к рискам. Если вы торгуете каждый день, то это будет не инвестицией, а спекуляцией. Так вы будете получать каждый месяц 10% от 1/3 или от 2/3 вложенной суммы. Но риски потерять все составляют до 70%.

Как уменьшить риск потерь?

Нанять специалиста. Образование и стаж его, процент удачных сделок должны быть соответствующими. Не забывайте о человеческом факторе – год успешной работы может привести к усталости и снижению внимания. Посмотрите работу специалиста за несколько лет. Если корпорация, акции или облигации которой вы приобрели, имеет выход на фондовую биржу, то вы можете написать доверенность и выходить на рынок через ее платформу.

Риски инвестирования в ценные бумаги

В мире различают два вида рисков:

  1. Систематический.
  2. Диверсифицируемый.

К первому виду относятся:

  • Изменения в законодательстве,
  • Инфляция,
  • Политическая обстановка,
  • Скачки рыночных процентных ставок,
  • Колебания валюты.

Эти риски обусловлены причинами мирового и государственного масштаба.

Ко второму относятся риски, связанные с конкретной ценной бумагой:

  • Вами неправильно выбрана ценна бумага,
  • Вы не вовремя совершили покупку,
  • Ценная бумага не ликвидна на рынке (не можете продать по разумной или выгодной цене ),
  • Кредитным рискам подвергнуты долговые ценные бумаги,
  • Отзывной риск имеет место, когда выпустивший облигацию, отзывает ее,
  • Риск, связанный с предприятием (банкротство, снижение цен на акции компании, ухудшение дел, рейтинга и т. д.),
  • Операционный риск связан со сбоями в системах, компьютерах или других технических неполадках.

Внимание! Инвестор должен быть готов к потерям. Спокойные нервы, философское отношение, знания и контроль рынка – залог того, что вы выйдете из положения с наименьшими потерями.

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий