Как создать биржу криптовалют — пошаговое руководство и кейс от создателей Bitflip

Содержание:

С чего начать?

Главное — выбрать правильное программное обеспечение. В зависимости от поставщика, оно обойдется в несколько десятков тысяч долларов. Есть и готовые SaaS-решения, позволяющие запустить биржу за две недели. Они стоят дешевле, но в этом случае площадка вам не принадлежит, вы ее не контролируете.
Поставщики таких решений разворачивают биржи на своих серверах, а потом требуют оплату за каждую транзакцию, за любое изменение. Такую биржу сложнее раскрутить. По сути, владельцу приходится конкурировать с другими биржами, которые поставщик тоже развернул на своем сервере. В результате это обходится дороже, чем разработка нового решения.

Создание биржи с нуля — сложный процесс. Я знаю человека, который потратил больше $500 тыс и несколько лет жизни на разработку софта «под себя». Он сменил четыре команды разработчиков. В результате площадка еле работала.

C приходом каждой новой команды немало времени приходилось тратить на то, чтобы разобраться, что сделали предыдущие разработчики. Кроме того, о безопасности никто не подумал. Его биржу взломали, владельцу пришлось компенсировать убытки пользователям.

Виды биржевого программного обеспечения

Выбор программного обеспечения для биржи основывается на способностях, возможностях и потребностях ее владельца:

  • Биржа своими руками

Создать торговую площадку с нуля сложно, зато в таком случае вы (и никто другой) будете знать о всех ее особенностях. Для этого вашей команде понадобится по крайней мере один программист. Желательно, чтобы он еще и разбирался в общих принципах работы бирж, специфике криптовалют и блокчейна, шифрования данных, безопасности информации и мог их реализовать на практике.

До создания биржи имеет смысл решить, какие криптовалюты будут на ней поддерживаться, так как это влияет на используемый язык программирования. Узнайте о совместимости программного обеспечения с платформами банков и платежным систем, с которыми планируете работать.

Стоит принимать во внимание временные и денежные затраты: разработка биржевого ПО отличается высокой а) сложностью — создание и тестирование занимают до 2-х лет, и б) дороговизной — расходы на зарплату работников, арендную плату и т.д, которые могут достигать $500 тысяч.

  • Биржа без вложений

В интернете есть все. Это справедливо даже по отношению к скриптам крипто бирж — они есть на GitHub и других сайтах. Но серьезные проекты на открытом коде лучше не начинать. Скрипты все равно придется сначала изучить, а потом настроить согласно бизнес-плану. В коде возможны ошибки, уязвимости или даже вредоносные элементы, которые будут втихаря «подворовывать» криптовалюту и персональные данные пользователей.

  • Биржа под ключ

Биржевой софт можно официально купить уже в готовом виде у компаний, которые создают финансовое ПО. В таком случае у вас будет уверенность в надежности платформы, а также возможность без лишних усилий настроить биржу перед ее запуском (выбрать дизайн, языки, валютные пары, графики).

Движок, интерфейс, кошелек и панель управления будут готовы к использованию вскоре после покупки. Такой вариант намного менее затратный, чем полный цикл разработки: потребуется решить только юридические и финансовые вопросы, а также настроить работу площадки, на что уйдет пара месяцев. Лицензия на использование биржевого ПО стоит в пределах 5 тысяч долларов.

Кибербезопасность: как ее обеспечить?

Владельцы бирж должны гарантировать сохранность средств своих пользователей. Все биржи криптовалют подвергаются атакам хакеров: Bitcoin «увести» легче, чем доллары или евро, которые можно отследить, сделать возврат. Криптовалюту проще «слить» и сохранить некий уровень анонимности.

Рецепта защиты от хакеров не существует. Первый шаг – настройка архитектуры безопасности, чтобы злоумышленнику было трудно добраться до активов. Уровень надежности должен соответствовать банковской. Безопасность самой платформы обеспечивается качеством кода. Если он написан людьми, которые слабо представляют, как деньги можно увести, то, скорее всего, в один день их может не оказаться на балансе биржи.

В хорошей команде должны быть специалисты по информационной безопасности. Злоумышленники всегда будут атаковать, поэтому безопасность должна быть многоуровневой.

Код надо писать так, что даже если его выложить на Github, то безопасность биржи не должна от этого измениться.

Как взламывают биржи

Слабое звено в любой системе – человек. Даже если биржа защищена с технической точки зрения, ее можно взломать, пользуясь «человеческим фактором». К примеру, один из громких взломов криптобирж был связан с тем, что ключи от кошелька с мультиподписью оказались у одного человека. Скомпрометировав компьютер владельца, хакеры смогли увести довольно круглую сумму.

В мире криптовалют атакам подвергаются в основном большие биржи с серьезными оборотами. Зачем хакеру атаковать маленькую биржу? Чтобы украсть там два биткойна?

От социальной инженерии не защищен никто. Несколько лет назад меня потрясла книга Кевина Митника «Призрак в сети». Кевин просто виртуоз социальной инженерии: он подделывал личности, взламывал компьютеры с помощью телефона, пользуясь знанием человеческой психологии.

Полностью защищенных систем не существует, всегда есть риски. На конференции Defcon пентестеры легко достают логины и пароли даже у таких компаний, как Microsoft. И этот фактор тоже нужно учитывать.

Основы знаний для работы на бирже криптовалют

Итак, что нужно, чтобы организовать собственную биржу биткоинов? Чтобы окунуться в мир криптовалюты, познать все ее стороны, нужно изучить в совершенстве принципы добычи, торговли и найти надежную биржу.

Ориентиром может стать поиск в интернете, но он должен быть очень тщательным, а выбор осознанным и обоснованным. Нужно обращать особое внимание на имидж и деловой авторитет торговой платформы, разузнать, сколько времени она работает, каковы результаты.

Солидная биржа криптовалют, работающая в режиме онлайн, будет обязательно хранить свою историю, и уважать собственный авторитет, предоставляя потенциальным потребителям обширный спектр информации о своей деятельности.

Положительные отзывы тоже важны, но перечитывая их, нужно присмотреться, насколько они достоверны, ведь не исключено наличие заказных комментариев. Тут могут помочь форумы, где люди общаются и выясняют многие вопросы, выводят на чистую воду «лохотронщиков» и «кидал». Однозначно, нужно выбирать только более известные биржи, с положительным имиджем, длительным пребыванием на рынке.

Типы криптовалютных бирж

Торговые платформы. Это веб-сайты, которые соединяют покупателей и продавцов и берут плату за каждую транзакцию.

Прямая торговля. Эти платформы дают инструменты для прямого обмена между людьми. Прямые торговые биржи не имеют фиксированной рыночной цены, вместо этого каждый продавец устанавливает свой собственный обменный курс.

Брокеры. Это сайты, которые каждый может посетить, чтобы купить валюты по цене, установленной брокером. Брокеры криптовалют похожи на дилеров иностранной валюты.

Криптовалютные фонды. Они представляют собой пул с профессиональным менеджментом, в котором можно купить и удерживать активы в криптовалюте. Один из примеров — GBTC.

Как запустить свою биржу?

Уточните, какие вещи вам необходимо учесть, прежде чем запустить собственную биткоин/криптовалютную биржу, как структурировать внутреннюю архитектуру программного обеспечения и, самое главное, где можно получить программное обеспечение для биржи.

Решите, где вы хотите заниматься бизнесом. Независимо от того, хотите ли вы работать в глобальном масштабе или ограничить себя конкретным регионом или страной, обычно требуется получить необходимое лицензирование и одобрение для компании, чтобы открыть биржу в соответствии с операционным охватом.

Законы варьируются от места к месту, следовательно, консультируйтесь с экспертом по правовым вопросам в отношении лицензирования и соблюдения местных законов и правил.

Узнайте о соответствующих правилах в этой области. Почти все правительства требуют от организаций, которые участвуют в финансовом бинзесе, придерживаться норм «Знай своего клиента» (KYC).

Это процесс, посредством которого бизнес проверяет личность своих клиентов по выданным правительством удостоверениям личности или паспортам. Главная цель — противостоять отмывание денег.

Убедитесь, что вы придерживаетесь норм KYC своей страны стране и интегрируете подходящую процедуру проверки клиентов в биржу. В противном случае это грозит судебным преследованием.

Заключите партнерство с банком или платежным процессингом. Вам необходимо сотрудничать с банком или процессингом для обработки платежей через фиатную валюту. Выбор надежного банка с множеством онлайн-услуг — хороший вариант.

Это более актуально в развивающихся и недостаточно развитых странах, где у большинства банков нет возможности провести немедленную банковскую транзакцию онлайн. Транзакции могут занять до двух дней.

Партнерство с банком, который имеет быстрый клиринг и расчет средств, обеспечит удобство для клиента. Добавление и снятие средств может быть автоматизировано через платежный шлюз или сделано путем ручного перевода.

Установите историю транзакций и ликвидность на бирже. Любой бирже нужна ликвидность для успешной работы. Клиенты не решаются размещать заказы или даже вкладывать средства, если они не видят большую книгу ордеров и активную торговую деятельность.

Новые криптовалютные биржи, естественно, сталкиваются с проблемами ликвидности. Существуют три установленных способа повышения уровня ликвидности:

  1. Вы можете имитировать торговую деятельность в рамках биржи путем покупки и продажи между двумя искусственными счетами.
  2. Вы можете реализовать интерфейс API, который связывает вашу биржу с другой существующей биржей.
  3. Вы можете присоединиться к целой сети криптовалютных бирж, таких как Trust-Deposit, которые объединяют ликвидность всех биржи в своей сети. Чем больше сеть, тем выше ликвидность.

Внедрение лучших методов обеспечения безопасности. Любая биржа требует первоклассной системы безопасности, чтобы гарантировать, что средства оператора и его трейдеров остаются в сохранности.

Это должно относиться и к личным данным клиентов, которые включают персональные данные и информацию о банковском счете. Согласно сообщению Reuters, третья часть всех биткоин-бирж, действующих в период с 2009 по 2020 год, была взломана. Основной акцент: безопасность должна быть главным приоритетом.

Поддержка клиентов. Наконец, поддержка клиентов — еще одна важная составляющая успешного обменника или биржи. Персонал необходим для проверки данных KYC, ответа на жалобы, обработки депозита и снятия наличной валюты и т. д. Быстрый механизм техподдержки гарантирует, что клиенты не разбегутся при первой проблеме.

О чем надо подумать прежде всего?

Необ­хо­ди­мо ре­шить, на какой рынок на­це­ле­на ваша биржа. Будет ли она ра­бо­тать в гло­баль­ном мас­шта­бе, или огра­ни­чит­ся кон­крет­ным ре­ги­о­ном или стра­ной. Кроме того, по­тре­бу­ют­ся со­от­вет­ству­ю­щие раз­ре­ше­ния и ли­цен­зии для ком­па­нии, чтобы сер­вис со­от­вет­ство­вал тре­бо­ва­ни­ям и нор­ма­ти­вам стран, в ко­то­рых будет ра­бо­тать.

За­ко­ны в каж­дом го­су­дар­стве от­ли­ча­ют­ся, по­это­му может по­тре­бо­вать­ся кон­суль­та­ция экс­пер­та. Он под­ска­жет, как лучше со­б­лю­сти тре­бо­ва­ния к ли­цен­зи­ро­ва­нию и де­я­тель­но­сти.

Ком­па­нии, за­ни­ма­ю­щи­е­ся об­ме­ном валют, долж­ны при­дер­жи­вать­ся норм KYC. Нормы KYC (Know Your Customer, «знай сво­е­го кли­ен­та») обя­зы­ва­ют ком­па­нию про­ве­рять лич­но­сти своих кли­ен­тов, со­би­рать пас­порт­ные дан­ные и дру­гую ин­фор­ма­цию.

Ос­нов­ная цель — про­ти­во­дей­ствие от­мы­ва­нию денег. Убе­ди­тесь, что со­блю­да­е­те со­от­вет­ству­ю­щие тре­бо­ва­ния род­ной стра­ны. Иначе од­на­ж­ды перед две­ря­ми ва­ше­го офиса может по­явить­ся по­ли­ция.

Для про­ве­де­ния пла­те­жей в клас­си­че­ских ва­лю­тах по­тре­бу­ет­ся до­го­вор с бан­ком или пла­теж­ной си­сте­мой. На­деж­ный банк с раз­ви­той он­лайн-плат­фор­мой — хо­ро­ший выбор. Наи­бо­лее ак­ту­аль­на эта про­бле­ма в раз­ви­ва­ю­щих­ся стра­нах, где боль­шин­ство бан­ков не могут ини­ци­и­ро­вать тран­зак­ции он­лайн. Неко­то­рые пе­ре­во­ды за­ни­ма­ют до двух дней.

Банк с быст­ры­ми и эф­фек­тив­ны­ми рас­че­та­ми будет удо­бен для кли­ен­тов ком­па­нии. По­пол­не­ние и изъ­я­тие средств может быть ре­а­ли­зо­ва­но путем со­зда­ния пла­теж­но­го шлюза или даже при по­мо­щи обыч­ных де­неж­ных пе­ре­во­дов.

Для успеш­ной ра­бо­ты любая биржа нуж­да­ет­ся в лик­вид­но­сти. Кли­ен­ты не ре­ша­ют­ся раз­ме­щать ор­де­ра или по­пол­нять счета на пло­щад­ках без явной тор­го­вой ак­тив­но­сти. Новые биржи есте­ствен­ным об­ра­зом стал­ки­ва­ют­ся с недо­стат­ком лик­вид­но­сти.

Есть три рас­про­стра­нен­ных спо­со­ба по­вы­сить ви­ди­мую лик­вид­ность:

  1. Имитировать торговую активность на бирже, проводя сделки между фиктивными игроками,
  2. Реализовать интерфейс API, связывающий вашу торговую площадку с другой биржей,
  3. Присоединиться к сети криптовалютных бирж, например, Trust-Deposit. Она связывает ликвидность всех бирж в сети. Чем больше сеть, тем выше ликвидность.

Необ­хо­ди­мо обес­пе­чить без­опас­ность. Биржа долж­на га­ран­ти­ро­вать на­деж­ную за­щи­ту денег трей­де­ров и опе­ра­то­ра, а также лич­ную ин­фор­ма­цию кли­ен­тов. Утеч­ки дан­ных с крип­то­ва­лют­ных бирж — се­рьез­ная про­бле­ма. Так, на пе­чаль­но из­вест­ной бирже Mt. Gox ха­кер­ская атака оста­ва­лась неза­ме­чен­ной в те­че­ние мно­гих лет.

В ре­зуль­та­те был укра­ден 1% от об­ще­го числа бит­ко­и­нов в об­ра­ще­нии. По дан­ным Reuters, в пе­ри­од с 2009 по 2020 год была взло­ма­на треть всех су­ще­ству­ю­щих крип­то­ва­лют­ных бирж. Дру­ги­ми сло­ва­ми, без­опас­ность долж­на быть ос­нов­ным при­о­ри­те­том.

На­ко­нец, под­держ­ка кли­ен­тов — еще одна важ­ная со­став­ля­ю­щая успеш­ной ком­па­нии. Пер­со­нал необ­хо­дим для сбора лич­ных дан­ных, от­ве­тов на во­про­сы кли­ен­тов, об­ра­бот­ки де­по­зи­тов, вы­во­да средств в клас­си­че­ских ва­лю­тах и т. д. Опе­ра­тив­ная под­держ­ка га­ран­ти­ру­ет, что кли­ен­ты смо­гут тор­го­вать и при­но­сить ком­па­нии при­быль с мо­мен­та ре­ги­стра­ции.

Для успешного запуска и функционирования биржи криптовалют нужны следующие инструменты:

  • Графики, на которых отражены показатели волатильности Биткоина, а также других альтернативных и фидуциарных валют. Они могут быть применены для составления разных торговых пар при совершении сделок.
  • Пассивные и агрессивные ордера – таблица с заявками игроков.
  • Для проведения качественного анализа нужна подробная история совершенных торговых сделок. Это пригодиться для определения спроса участников торгов, а также для более точных прогнозов, что является основой биржевой торговли.

Как зарабатывать?

Для начала нужно определить способ монетизации:

  1. Проще всего зарабатывать за счет торговых комиссий, как и на обычной бирже, где доллар торгуется к евро (в случае с криптовалютами, например, Bitcoin может торговаться к Litecoin). Комиссию можно брать за каждую операцию: она может составлять до 0,5%.
  2. Второй способ — брать деньги с владельцев монет или токенов за листинг. Многие китайские криптовалютные биржи долгое время не брали комиссию, а зарабатывали листингом токенов, а также перепродажей торгового плеча (маржинальная торговля).

Несколько слов о регуляторах

В общем и целом отношение к криптовалютам во всём мире неоднозначное: где-то к ним относятся лучше, где-то запрещают, как в Северной Корее. Азиатские страны видят в криптовалютах будущее денег. В США отношение к криптовалютам зависит от штата. Комитет по ценным бумагам и биржам США не признает токены, которые были выпущены для проведения ICO (процесс, напоминающий некий симбиоз выхода на IPO и краудфандинга).

Чтобы вести любую деятельность с криптовалютами в Нью-Йорке, необходима bit license. Если у вас собственная биржа на территории США, вы не можете продавать криптовалюты жителям NY. Для этого нужна лицензия именно для этого штата.

Часто жители NY скрывают свой IP-адрес, выдавая себя за жителей другого штата. На криптобирже это никак не отражается: в этом случае закон нарушает сам пользователь. Чтобы получить битлайсенс, нужно довольно долго «стоять в очереди» за ней. Это влетит вам в копеечку, собственно, как и любая лицензия на ведение операций с валютами.

На что смотреть при выборе ПО?

Некоторые решения и скрипты кажутся полезными и очень крутыми, но это обманчиво. Всего лишь продажная упаковка. Узнав, как он на самом деле работает можно только путем установки на собственном сервере, методом проб и ошибок.

Кастомизация может быть сущим адом, функционал не гибким, а платформа и вовсе не масштабируется. В таком случае, в будущем вас ожидают только разочарование.

Архитектура

Пожалуй, основа всех веб приложений это их архитектура. Архитектуру разрабатывают под несколько типов проектов рознящиеся между собой нагрузкой. В криптовалютных биржах это мелкие, средние и крупные (enterprise) проекты. Впрочем, это касается и разработки маркетплейс платформ.

Характерной особенностью мелкого проекта это архитектура все в одном. Одна из наиболее популярных в 2000 годах. Она может стоить дешевле, однако, и пропускная способность, нагрузка тоже не ахти, а минимальная. Не стоит говорить, и думать о объемах торгов, транзакций превышающих несколько тысяч.

На текущий момент наибольшее количество это среднего уровня проектов. Чтобы создать и запустить криптовалютную биржу стоит использовать модульную систему, с изолированными компонентами. Если у вас есть в команде несколько высококлассных системных администраторов, тогда вы сможете запустить эффективную платформу с приличными суточными объемами.

Крупные или enterprise криптовалютные биржи не будут работать с вышеупомянутой архитектурой. Но что тогда делать в этом случае? Распределенная изолированная модульная система с балансировкой и сверх мощным сервером (а-ля, m5.24xlarge) поможет вам.

Компоненты программного обеспечения криптовалютной биржи были описаны в наших предыдущих статьях. Это графический интерфейс пользователя, кошельки, торговый движок, административная система и база данных.

Правильная синхронная работа залог успеха на старте. Каждый из этих компонентов для среднего проекта должен быть размещен на изолированном сервере. Уровни защиты варьируются от компонента к компоненту. Технические требования к серверу тоже разняться.

KYC и AML модули

В последнее время часто всплывают новости – та или иная страна запретила биржи. Facebook запретил рекламу криптовалют. Binance перенес операционную деятельность из Японии в Мальту, а ведь это крупнейшая биржа в мире.

Требования к биржам, и сложность их открытия возрастает в Индии. А Беларусь и вовсе с Эстонией легализовали эти бизнесы. Однако, это ни в каком случае не отменяет что нужно соблюдать требование ваших стран.

Знать своего клиента требуют от бирж и платежные системы. Что же входит в минимальный набор для KYC? Для большинства стран достаточно предоставить данные пользователей, их идентификация с помощью ID-карт, международных паспортов, и водительских удостоверений.

Следующий уровень идентификации предполагает обладание информацией о месте проживания пользователя. Выписка из банка, счет за коммунальные услуги, или счет по оплатам мобильного оператора. KYC важно не только для торговых площадок, и и при запуске ICO.

AML или борьба с отмыванием денег. Вкратце, чтобы обезопасить себя вы обязаны предоставлять отчеты по финансовым операциям, проходящим через вашу биржу вышестоящим органам управления, государству. Важно помнить, что это все необходимо только для биржи, которые работа с фиат деньгами, как доллар, евро и другими регулируемые государствами.

Если на вашей биржи представлены торговые пары криптовалюта к криптовалюте, тогда не обязательно внедрять эти модули. Однако, как только вы решите запустить фиат деньги, будьте готовы.

Ликвидность

Ликвидность самый важный элемент при разработке криптовалютной биржи. Без достаточной ликвидности вашу биржу не разместят на Coinmarketcap, пользователи будут недовольны, и как следствие отток клиентов. Дезинформация существовала всегда, но существует всего 2 варианта генерации ликвидности.

Локальные маркетмейкеры. Генерация заявок, основанная на алгоритмах, текущем курсе валют, и общем состоянии рынка. Маркетмейкеры работают от имени владельцев платформы и их кошельков. По данным 2020 года, каждая крупная биржа имеет локальных маркетмейкеров.

Внешняя ликвидность. Если первый вариант вас не устраивает, есть куда более интересный – получение внешней ликвидности, например с Kraken. Что же происходит в таком случае? Биржи синхронизируются между собой, как только заявка появляется на Кракене, она тут же и у Вас и наоборот.

Какой из этих двух вариантов выбрать — сложно сказать. Плюсы и минусы есть в каждом из них. Добиться единства и гармонии в ликвидности можно однозначно только совмещая оба варианта в платформе.

Валюты и Криптовалюты

Какие валюты стоит поддерживать криптовалюты в бирже? Что на счет фиат денег? На самом деле, здесь все довольно просто. Проделав небольшой анализ целевых стран вы с легкостью скажите, какими фиат деньги они пользуются.

Например, для большинства европейских стран должно быть минимум 2 валюты: евро и национальная валюта страны (швейцарский франк к примеру).

Касательно криптовалют вы всегда можете обратиться в Coinmarketcap чтобы посмотреть какие монеты набирают популярность, а какие утрачивают ценность. Капитализация еще одни важный момент. Однозначно стоит использовать Bitcoin и Ethereum. Добавьте к ним Litecoin и вот минимально приемлемый набор.

Разумеется, если вы размышляете как создать токен на Ethereum, было бы здорово и его интегрировать. В какой-то степени это также зависит от целевой страны. Например, в Турции продолжительное время популярна Monero. Ваш списко валют может быть огромным преимуществом для Вас, и используя его также как и ICO маркетинг.

Торговля и обмен

Биржи существуют трех типов с несколькими подвидами. В первую очередь это обменники, торговые системы со стаканом, и конечно маржинальная торговля с кредитным плечом. Каждый тип обладает своими особенностями. Первая зарабатывает на курсе, вторая на транзакциях, а третья вовсе на азарте. При выборе скрипта криптовалютной биржи обращайте внимание, какими свойствами он обладает.

Функционал пользователя

Помимо стандартного профиля с несколькими полями данных, еще существуют возможности получения живых уведомлений, 2ух факторная аутентификация, депозит и вывод денег включая фиат и криптовалюты. История торгов, логов и безопасность. Неотъемлемый функционал для пользователей.

Функционал административной части

Как владелец биржи, вы должны обладать полным ассортиментом функционала. Если включен модуль KYC, то в первую очередь управления пользователями. Будете ли вы делать это самостоятельно, или, используя своих менеджеров – разницы не имеет.

Однако разграничение пользовательских ролей для большей безопасности просто должно быть. Горячие и холодные кошельки должны быть подключены.

Управление торговыми парами тоже важно, но не столь как отчеты и списки транзакций. Умные фильтры, основанные на пользовательских предпочтениях, состоянии рынка. Общения с пользователи лучшем реализовать тоже через административную часть. Альтернативой же может служить Zendesk.

Где выбрать скрипт?

Рынок напичкан разными вариантами, каждый со своими особенностями и недостатками.

Бесплатные, open-​source скрипты. Возможно наиболее лакомое решение. Бесплатные скрипты, которые каждый момент скачать и установить для запуска биржи. Стоит ли их скачивать? Однозначно да. По крайней мере, вы поймете архитектуру биржи и ее составляющие.

Тем не менее, в таких скриптах часто есть дыры для того чтобы разработчики смогли вытягивать деньги мало-помалу.

В таком случае, вы нанимаете команду разработчиков и экспертов, которые проделывают аудит, а затем реструктуризацию и рефакторинг кода. Думаю, это излишне говорить, что подобные скрипты не выдержат порядочных нагрузок.

Дешевые скрипты. Если у вас есть маломальские знания в разработке, к примеру, на WordPress, вам не составит труда скачать готовые open-source скрипт, сделать небольшие изменения в CSS и продать его под своим именем.

Именно такие решение вы встретите на просторах интернета. По своей сути, они практически ничем не отличаются от предыдущего пункта.

White-​label скрипты. Такие скрипты уже имеют готовый функционал, который вы можете развернуть на сервере и запустить. Идеально подходит для начала своего бизнеса по обмену биткоинами, но часто не соответствует требованиям компаниям с чуть большими ожиданиями.

Как раскрутить биржу

Если количество пользователей на вашей новой бирже равно нулю, денег на ней не заработать. Сначала нужно заявить о ее открытии, сообщить пользователям о том, какие условия вы предоставляете, какие криптовалюты будут на ней торговаться. Также баллов добавляет, если у биржи есть юридическое лицо, доверие пользователей от этого сразу возрастает к новой площадке.

Сейчас самый известный криптовалютный форум — bitcointalk. Популярные пользователи берут всего $1-1,5 за один пост, так что это доступный и недорогой способ продвижения.

Конечно, это не единственный способ продвижения. К вопросу раскрутки биржи можно подойти творчески. Я помню владельца одной русскоязычной площадки, который сделал довольно интересный пиар ход во время одной из первых биткойн конференций в Москве. Он нанял трёх моделей и специалиста по бодиарту.

На теле девушек были изображены узоры, знак биткойна и название биржи. Конечно, криптомир — это мужской мир, как вы понимаете, от желающих сфотографироваться не было отбоя.

Можно попросить пользователей протестировать биржу. У первых посетителей в любом случае будет негативная реакция: на новых платформах часто бывают баги. Это опасно тем, что разочарованные пользователи могут не вернуться. Если вы честно просите людей помочь, они чувствуют свою сопричастность.

Советы по реализации проекта

Главное — выбрать правильное программное обеспечение. В зависимости от поставщика, оно обойдется в несколько десятков тысяч долларов. Есть и готовые SaaS-решения, позволяющие запустить биржу за две недели. Они стоят дешевле, но в этом случае площадка вам не принадлежит, вы ее не контролируете.

Поставщики таких решений разворачивают биржи на своих серверах, а потом требуют оплату за каждую транзакцию, за любое изменение. Такую биржу сложнее раскрутить. По сути, владельцу приходится конкурировать с другими биржами, которые поставщик тоже развернул на своем сервере. В результате это обходится дороже, чем разработка нового решения.

Создание биржи с нуля — сложный процесс. Я знаю человека, который потратил больше $500 тыс и несколько лет жизни на разработку софта «под себя». Он сменил четыре команды разработчиков. В результате площадка еле работала.

C приходом каждой новой команды немало времени приходилось тратить на то, чтобы разобраться, что сделали предыдущие разработчики. Кроме того, о безопасности никто не подумал. Его биржу взломали, владельцу пришлось компенсировать убытки пользователям.

Шаги по открытию биржи

Процесс можно изложить пошагово, что сейчас будет и сделано. Первый шагом станет решение юридических вопросов.

Страна, на территории которой будет открываться криптобиржа должна иметь необходимые законы, признающие цифровые криптовалюты.

В некоторых странах необходима лицензия для данного рода деятельности, которую порой тяжело получить и приходиться ждать по несколько месяцев. Кроме этого еще необходимо потратить несколько десятков тыс. «американских вечнозеленых» К таким странам можно отнести Японию, где все очень серьёзно.

Второй шаг – это выбор надежного сервера, который можно арендовать или приобрести. Покупка оборудования весьма предпочтительна, если владелец собирается раскручивать серьезную деятельность с большими финансовыми вливаниями.

Если же у вас бюджет не такой масштабный, как хотелось бы, то можно просто арендовать хостинг с небольшой ежемесячной оплатой от 100$. Но в таком случае Ваш бизнес будет менее безопасен, так как нет гарантии, что кто-то взломает этот хостинг.

Третий этап — закупка программного обеспечения или наем квалифицированных программистов для разработки уникального продукта.

Четвертый шаг – выбор аудитории. Криптобиржа может включать в себя любых клиентов с любых государств, а может быть ограничена только одной страной.

Пятый этап — заключение договоров с банками. Для осуществления финансовых операций с электронными и национальными валютами, необходимо сотрудничать с всевозможными платежными системами и банками. Заключительный шаг — это рекламирование криптобиржи всеми возможными способами.

Кибербезопасность: как ее обеспечить?

Владельцы бирж должны гарантировать сохранность средств своих пользователей. Все биржи криптовалют подвергаются атакам хакеров: Bitcoin «увести» легче, чем доллары или евро, которые можно отследить, сделать возврат. Криптовалюту проще «слить» и сохранить некий уровень анонимности.

Рецепта защиты от хакеров не существует. Первый шаг – настройка архитектуры безопасности, чтобы злоумышленнику было трудно добраться до активов. Уровень надежности должен соответствовать банковской. Безопасность самой платформы обеспечивается качеством кода.

Если он написан людьми, которые слабо представляют, как деньги можно увести, то, скорее всего, в один день их может не оказаться на балансе биржи.

В хорошей команде должны быть специалисты по информационной безопасности. Злоумышленники всегда будут атаковать, поэтому безопасность должна быть многоуровневой.

Код надо писать так, что даже если его выложить на Github, то безопасность биржи не должна от этого измениться.

Как взламывают биржи

Слабое звено в любой системе – человек. Даже если биржа защищена с технической точки зрения, ее можно взломать, пользуясь «человеческим фактором».

К примеру, один из громких взломов криптобирж был связан с тем, что ключи от кошелька с мультиподписью оказались у одного человека. Скомпрометировав компьютер владельца, хакеры смогли увести довольно круглую сумму.

В мире криптовалют атакам подвергаются в основном большие биржи с серьезными оборотами. Зачем хакеру атаковать маленькую биржу? Чтобы украсть там два биткойна?

От социальной инженерии не защищен никто. Несколько лет назад меня потрясла книга Кевина Митника «Призрак в сети». Кевин просто виртуоз социальной инженерии: он подделывал личности, взламывал компьютеры с помощью телефона, пользуясь знанием человеческой психологии.

Полностью защищенных систем не существует, всегда есть риски. На конференции Defcon пентестеры легко достают логины и пароли даже у таких компаний, как Microsoft. И этот фактор тоже нужно учитывать.

Как зарабатывать?

Для начала нужно определить способ монетизации. Проще всего зарабатывать за счет торговых комиссий, как и на обычной бирже, где доллар торгуется к евро (в случае с криптовалютами, например, Bitcoin может торговаться к Litecoin).

Комиссию можно брать за каждую операцию: она может составлять до 0,5%.

Второй способ — брать деньги с владельцев монет или токенов за листинг. Многие китайские криптовалютные биржи долгое время не брали комиссию, а зарабатывали листингом токенов, а также перепродажей торгового плеча (маржинальная торговля).

Несколько слов о регуляторах

В общем и целом отношение к криптовалютам во всём мире неоднозначное: где-то к ним относятся лучше, где-то запрещают, как в Северной Корее. Азиатские страны видят в криптовалютах будущее денег. В США отношение к криптовалютам зависит от штата.

Комитет по ценным бумагам и биржам США не признает токены, которые были выпущены для проведения ICO (процесс, напоминающий некий симбиоз выхода на IPO и краудфандинга).

Чтобы вести любую деятельность с криптовалютами в Нью-Йорке, необходима bit license. Если у вас собственная биржа на территории США, вы не можете продавать криптовалюты жителям NY. Для этого нужна лицензия именно для этого штата.

Часто жители NY скрывают свой IP-адрес, выдавая себя за жителей другого штата. На криптобирже это никак не отражается: в этом случае закон нарушает сам пользователь. Чтобы получить битлайсенс, нужно довольно долго «стоять в очереди» за ней. Это влетит вам в копеечку, собственно, как и любая лицензия на ведение операций с валютами.

Как раскрутить биржу

Если количество пользователей на вашей новой бирже равно нулю, денег на ней не заработать. Сначала нужно заявить о ее открытии, сообщить пользователям о том, какие условия вы предоставляете, какие криптовалюты будут на ней торговаться. Также баллов добавляет, если у биржи есть юридическое лицо, доверие пользователей от этого сразу возрастает к новой площадке.

Сейчас самый известный криптовалютный форум — bitcointalk. Популярные пользователи берут всего $1–1,5 за один пост, так что это доступный и недорогой способ продвижения.

Конечно, это не единственный способ продвижения. К вопросу раскрутки биржи можно подойти творчески. Я помню владельца одной русскоязычной площадки, который сделал довольно интересный пиар ход во время одной из первых биткойн конференций в Москве. Он нанял трёх моделей и специалиста по бодиарту.

На теле девушек были изображены узоры, знак биткойна и название биржи. Конечно, криптомир — это мужской мир, как вы понимаете, от желающих сфотографироваться не было отбоя.

Можно попросить пользователей протестировать биржу. У первых посетителей в любом случае будет негативная реакция: на новых платформах часто бывают баги. Это опасно тем, что разочарованные пользователи могут не вернуться. Если вы честно просите людей помочь, они чувствуют свою сопричастность.

Пожалуй, самыми действенными способами раскрутки являются следующие:

  • контекстная реклама в интернете (весьма удивительно, но это работает!),
  • разработка и реализация реферальных программ в рамках самой биржи,
  • неплохой затеей выглядит выпуск уже созданной криптовалютной биржей собственных токенов (подразумевается выход на ICO). Проект уже состоялся, имеет понятные источники финансирования и (если он уже работает), значит, и перспективы развития. Бесстрастная статистика демонстрирует, что интерес к таким виртуальным бумагам в глобальном обществе присутствует.

Помните: деньги любят тишину. При всём желании «подняться на шумихе», создав её специально, это скорей, оттолкнет возможных клиентов от вашего бизнеса. Проявляйтесь делами – пускай название вашего проекта чаще мелькает в новостных сводках в связи с положительными фундаментальными известиями и фактами. Это самая лучшая реклама.

Новые токены как способ привлечения

Еще один простой способ продвинуть биржу – добавлять популярные или новые монеты. В этом случае развитие будет зависеть от того, насколько пользователи в них заинтересованы. Один из примеров быстро раскрутившихся криптовалют – Monero.

Если у вас хорошая команда разработчиков, которая может за несколько часов добавить новый токен, это преимущество по сравнению с большими биржами: им это просто невыгодно. Мы поддерживаем примерно 90% от всех существующих криптоактивов, токенов, смарт-контрактов, поэтому быстро реагируем на появление новых.

Вы просто обязаны следовать изменениям рынка: если кто-то вышел на ICO и собрал $10 млн, его нужно добавлять на свою площадку быстрее, чем другие. Задача новой биржи — следить за всеми новыми проектами.

Можно познакомиться с владельцами токенов, которые только собираются на ICO, подружиться с ними и договориться, что они сначала выставят новинку на твоей бирже.

Новые токены как способ привлечения

Еще один простой способ продвинуть биржу – добавлять популярные или новые монеты. В этом случае развитие будет зависеть от того, насколько пользователи в них заинтересованы. Один из примеров быстро раскрутившихся криптовалют – Monero.

Если у вас хорошая команда разработчиков, которая может за несколько часов добавить новый токен, это преимущество по сравнению с большими биржами: им это просто невыгодно. Мы поддерживаем примерно 90% от всех существующих криптоактивов, токенов, смарт-контрактов, поэтому быстро реагируем на появление новых.

Вы просто обязаны следовать изменениям рынка: если кто-то вышел на ICO и собрал $10 млн, его нужно добавлять на свою площадку быстрее, чем другие. Задача новой биржи — следить за всеми новыми проектами.

Можно познакомиться с владельцами токенов, которые только собираются на ICO, подружиться с ними и договориться, что они сначала выставят новинку на твоей бирже.

История создания биржи BitFlip от разаработчиков

В этой части статьи разработчики биржи криптовалют BitFlip расскажут, как они привлекли более миллиона рублей через краудфандинг, с какими проблемами столкнулись при разработке и продвижении, а также о том, как не спали по 50 часов, исправляя баги на старте.

Решение о разработке

Все произошло очень быстро и спонтанно: один из наших клиентов рассказал нам, что сделал свое состояние, торгуя криптовалютой, и состояние немалое. Что странно, хоть мы и долгое время работаем в сфере IT, но до того дня мы даже не до конца осознавали преимущества технологии блокчейна.

После понимания всех масштабов применения и потенциальных доходов от торгов криптовалютой на бирже, мы сами испытали себя в роли трейдеров. Мы — это небольшая команда разработчиков из топовых российских и зарубежных IT проектов.

Тут же мы начали осознавать насколько молод этот рынок, в том числе и в технологическом плане. Для новичка — большой труд разобраться с функционалом, понять, как работает сервис.

Помимо этого, приходится сталкиваться с такими проблемами, как: слишком высокая комиссия на вводвывод фиата, высокая комиссия на создание ордеров, сложная и долгая верификация, плохой UX. На некоторых биржах на момент написания данной статьи у нас до сих пор не верифицированы аккаунты, хотя документы были отправлены более месяца назад.

Так как мы обладали достаточными знаниями, мы решили, что пора создать свой продукт с “блэкджеком и фиатом”, который бы решал все проблемы с которыми мы сами столкнулись в качестве трейдеров.

В течение пары дней мы обдумывали варианты и вскоре запустили лендинг-сайт. Мы решили, что идеальной моделью привлечения средств станет краудфандинг.

Для каждого, кто поддержал проект — мы полностью отменили комиссию на исполнение ордеров и предложили до 10% от дохода нашей биржи, которые будут выплачиваться с определенной периодичностью на личные кошельки внутри биржи, пропорционально вкладу.

На момент запуска мы собрали примерно 7 BTC, а это более миллиона рублей по курсу на момент сбора. Всего было 40 транзакций, некоторые инвесторы проводили несколько платежей.

Мы хотим еще раз поблагодарить всех, кто поверил в нас. Особенно несмотря на то, что в день открытия биржи мы столкнулись с рядом серьезных проблем и багов, которые решали в режиме нон-стоп всю ночь и весь последующий день, находят под огромным давление.

Многие люди уже после запуска проекта задавали нам вопрос — возможно ли еще стать соинвестором? Хоть мы и отвечаем, что “лавочка уже прикрыта”, но не можем на сто процентов отрицать вероятность второго раунда.

Проблемы с которыми мы сталкиваемся при продвижении проекта

Это еще одна большая тема. Из-за того, что в России до сих пор никак особенно не регулируется криптовалюта, то такие крупные площадки, как Яндекс и Вконтакте не пропускают рекламу, которая так или иначе связана с криптой. Даже некоторые паблики отказывали нам лично.

Для успешного старта биржи необходимо единовременно привлечь на сайт огромное количество трафика. Но рынок настолько нестабильный, что даже крупные новостные площадки, посвященные финтеху, отвечают на запросы размещения пресс-релизов около недели или не отвечают вовсе.

Одна из крупных площадок (не стану называть), предложила нам “пакет услуг” — статья в формате интервью, плюс баннер и их соцсети за 3 BTC. При том, что их рекламные мощности никак не соответствовали их ценовым запросам, мы даже немного опешили и скинули предложение нашим знакомым маркетологам, но они подтвердили наше недоверие.

Нужно понимать, что на кошельках крупных площадок бывает до 300 BTC, так что я понимаю, что они, вероятно, чувствуют себя, как сытые коты. Но я хотел бы обратиться с критикой в их адрес и посоветовать, чтобы они задумались. У многих из них сайты на WordPress, а статьи они переводят с крупных иностранных площадок или агрегируют.

Представьте, что будет, когда большие игроки с лицензией СМИ, которая позволит брать интервью, высокими бюджетами на SEO и штатом высококлассных райтеров поймут, что в этой нише крутятся большие деньги.

О крупных инвесторах

Это не первый наш проект и мы знаем, как работают инвесторы и чего хочет большинство из них.

Сразу хотелось бы сказать, что, если вы собираетесь сделать предложение, то нам не интересны варианты, при которых вы даете нам миллион рублей и забираете контрольный пакет. Это просто смешно, а такие предложения уже поступали.

Теоретически, мы можем развиваться самостоятельно, запуская новые раунды краудфандинга. Тем не менее, сейчас мы ведем переговоры с несколькими представителями фондов, которые вкладываются в финтех — посмотрим, что из этого выйдет.

О планах и финальном продукте

Мы хотим создать продукт, который бы представлял из себя целую экосистему: вся необходимая информация для того, чтобы эффективно торговать была бы представлена в рамках одного сервиса. Человек не должен уходить с нашего ресурса за какой-то дополнительной информацией.

Важным моментом здесь также является разработка системы обучения для новых пользователей, так как сейчас на всех площадках из-за хайпа наблюдается взрывной рост трафика. Клиент не понимает, как работать с сервисом — его нужно учить.

Конечно же это и развитие технической стороны: доступные API, разработка мобильных приложений для различных операционных систем, простое масштабирование и легкое внедрение нового функционала.

Ближайшие новые фишки, которые следует ожидать: это API для разработки торговых роботов, о чем нас уже многие просили. Также мы скоро добавим новую валюту Ripple, сами хотели бы ею поторговать, так как она отсутствует на многих площадках.

Главное

Нужно понять, чего хотят люди: одним требуются интерактивные графики, другие приходят поболтать в чатах, кому-то интересны новые активы. На примере наших клиентов мы видим, что раскрутить биржу криптовалют можно всего лишь за полгода.

Объемы торгов на их биржах достигают $400 – 600 тыс. в день, а сами владельцы зарабатывают несколько тысяч долларов в день. Неплохо для начала? Все это только благодаря тому, что они были готовы развивать свой бизнес и выбирали нестандартные способы продвижения.

Что необходимо для получения криптовалютной лицензии

Правовые органы большинства стран до сих пор с предубеждением относятся к криптовалютам, усматривая в них опасность для экономики для своей страны. Россия – одно из этих государств. До сих пор не существует механизма, регулирующего порядок получения гражданином РФ лицензии на открытие биржи криптовалют.

В таком случае, для узаконивания новой деятельности необходимо обратиться к странам, привлекающих иностранных инвесторов путем предоставления особых, оффшорных условий. В текущий период, из наиболее привлекательных в инвестиционном и юридическом плане, это:

  • США. Наиболее сильный и авторитетный партнер криптовалютных систем. В стране проживает наибольшее количество держателей этих денежных знаков, что определяет лояльное отношение правительства к альтернативному способу расчета.
  • Великобритания. Являясь ведущим финансовым центром планеты государство не могло игнорировать инновации. Рассмотрев потенциал новых денежных единиц, оно создало благоприятные условия для создания бирж криптовалют.
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий